1、 債券基金名稱的字眼：純債、短債、中短債、信用債、產(chǎn)業(yè)債、可轉(zhuǎn)債。

2、 基金合同規(guī)定的投資范圍：合同一般會(huì)對(duì)基金可投資的品種做限制。

3、 資產(chǎn)配置比例：債券、股票、可轉(zhuǎn)債的持有比例。

比如易方達(dá)穩(wěn)健收益?zhèn)?，通過名字只能判斷其為一只債券基金。接著看看基金的投資范圍，合同中指出投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，并沒有限定在固收類金融工具中，可以投資股票和可轉(zhuǎn)債，且不超過20%和30%，可以判斷這只基金為二級(jí)債基。

需要注意的是可轉(zhuǎn)債的兩個(gè)問題：二級(jí)債基雖然有規(guī)定股票不超過20%，但是并沒有對(duì)轉(zhuǎn)債進(jìn)行限制，所以二級(jí)債基持有股票和可轉(zhuǎn)債之和很有可能會(huì)超過20%，投資者進(jìn)行投資時(shí)應(yīng)當(dāng)注意這一點(diǎn)。

可轉(zhuǎn)債基金絕大部分都屬于二級(jí)債基，合同規(guī)定80%可以投資可轉(zhuǎn)債，風(fēng)險(xiǎn)收益特征跟權(quán)益類基金更類似，投資者選擇這類債券基金時(shí)一定要先了解清楚。

貨幣基金和債券基金的區(qū)別主要在于投資對(duì)象不同。貨幣型基金是一種開放式基金，投向貨幣市場(chǎng)，以投資于債券、央行票據(jù)、回購等安全性極高的短期金融品種為主;而債券基金是專門投資于債券的基金，主要是國債、金融債和企業(yè)債。貨幣基金的收益僅高于銀行的定期存款利率，但沒有利息稅，隨時(shí)可以贖回，一般可在申請(qǐng)贖回的第二天資金到賬。所以貨幣基金非常適合追求低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、穩(wěn)定收益的單位和個(gè)人。兩款產(chǎn)品各有千秋。作為現(xiàn)金管理之王，貨幣基金具有高安全性、高流動(dòng)性、穩(wěn)定收益性，類似“準(zhǔn)儲(chǔ)蓄”，總在不顯山不露水間綻放其投資魅力。據(jù)銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù)顯示，截至2014年7月29日，49只A級(jí)貨幣基金2014年來平均收益為1.8354%。7月份以來，部分銀行設(shè)立時(shí)約定期限較長的理財(cái)產(chǎn)品被銀行單方面提前解除，加上理財(cái)產(chǎn)品在認(rèn)購和到期環(huán)節(jié)時(shí)間通常較長，降低了投資者的實(shí)際收益水平，而監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)融資類信托產(chǎn)品進(jìn)行了限制，也將減少原來短期理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍進(jìn)而降低其收益水平。由于貨幣基金配置的資產(chǎn)平均到期期限較短，基金資產(chǎn)就可以在很短的時(shí)間內(nèi)滾動(dòng)到期。而到期兌付的資金又很快投資到加息后收益更高的短債、央票、協(xié)議存款等品種中，便能迅速提高貨幣基金的收益。因此，對(duì)投資者來說，貨幣基金是適合于階段性配置、風(fēng)險(xiǎn)比較低、收益較好的投資品種。

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