基金開戶詳細流程教學(xué)

傅維2分享時間：2024-01-26 12:33:05

(1)需要投資者親自到證券公司柜臺辦理

(2)開戶時需填寫《證券客戶風(fēng)險承受能力測評問卷》

(3)辦理銀行三方存管，同時基金賬戶開戶本人攜帶本人銀行借記卡去銀行網(wǎng)點柜臺確認。

基金開戶需要的資料

一、個人投資者開戶資料：

1、出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件(包括身份證、護照等)。除上述明確列舉的有效身份證件以外，投資者提交其它證件的，由注冊登記機構(gòu)最后認定其是否有效。

2、同名的銀行卡或儲蓄存折或指定銀行賬戶開戶證明原件，提供復(fù)印件

3、填妥的《開放式基金日常賬戶業(yè)務(wù)申請表》。

二、機構(gòu)投資者開戶資料：

1、有效企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件，提供加蓋單位公章的復(fù)印件

2、填妥的《開放式基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》

3、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件，提供復(fù)印件

4、填妥的預(yù)留印鑒卡一式三份(預(yù)留印鑒必須包括至少一個公章和一個私章)

5、指定銀行交收賬戶的開戶證明原件，提供原件或加蓋公章或預(yù)留印鑒的復(fù)印件

6、提供填妥的并加蓋公章和法定代表人簽章的《開放式基金日常賬戶業(yè)務(wù)申請表》。

一、止盈不止損

基金定投想獲得好的結(jié)果，靠的是市場走出微笑曲線。當(dāng)市場持續(xù)下跌時，這反而是撿便宜籌碼的機會。如果你這時候止損退出，那么整個定投就前功盡棄了，買在高點，賣在地點，你不虧誰虧。想要實現(xiàn)低買高賣，就得克服恐懼，在市場下跌的時候堅持定投，耐心等到市場回暖的時候。

當(dāng)你的定投開始盈利了，我們也要及時止盈，止盈的方法有很多，比如目標止盈法、分步賣出法等等。長期來看，國內(nèi)股市的平均年化預(yù)期收益率約10%，個人可以設(shè)置基金定投達到15%的預(yù)期收益，就開始考慮止盈。

二、低估買入高估賣出

定投指數(shù)基金我們可以根據(jù)估值來決定申購贖回時機，當(dāng)指數(shù)低估的時候開始定投，當(dāng)估值正常的時候繼續(xù)持有(可以暫停定投)，當(dāng)指數(shù)高估的時候贖回基金。

三、買低估指數(shù)或優(yōu)質(zhì)指數(shù)

基金定投的關(guān)鍵是選擇好的標的，建議選擇當(dāng)前市場的低估寬基指數(shù)開始定投。除此之外，消費、醫(yī)藥等優(yōu)質(zhì)指數(shù)也可以適當(dāng)考慮，不過要結(jié)合估值來決定入場時機。