基金年化收益率怎么算

蔡淮2分享時(shí)間：2021-06-12 12:25:47

基金年化收益率怎么算

1日萬份收益

日萬份收益全稱叫“日萬份基金單位收益”，是指把貨幣基金每天運(yùn)作的收益平均攤到每1單位份額上，然后以1萬份為標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算凈收益的結(jié)果。貨幣市場基金的份額凈值固定在1元，每日的收益通常用每萬份基金凈收益和最近7日年化結(jié)算利率來表示。

為了與其他貨幣基金和投資產(chǎn)品作直觀比較，投資者可以將日萬份收益折算成年化結(jié)算利率。

比如某基金在昨天的日萬份單位收益為1.5元，由于貨幣基金每天凈值歸一，折合每單位年化結(jié)算利率就是1.5元/10000/1元=0.00015，年化結(jié)算利率就是0.00015_365_100%=5.475%。節(jié)假日期間一般會合并公布、每天相同，比如將周六日的萬份收益除以2，再除以10000、乘以365，就是當(dāng)時(shí)貨幣市場基金最真實(shí)的年化結(jié)算利率。

最近7日年化結(jié)算利率是以最近7個(gè)自然日日平均年化結(jié)算利率折算(年化)得到的年年化結(jié)算利率，但由于貨幣市場基金在收益分配的頻率有所不同，導(dǎo)致基金不同的基金公司在披露該指標(biāo)時(shí)計(jì)算公式有所差異。

2基金年化收益率公式怎么算：

購買份額=(投資金額-手續(xù)費(fèi))/基金當(dāng)日結(jié)算單位凈值。

當(dāng)日購買的價(jià)格(單位凈值)是當(dāng)日收市以后的結(jié)算價(jià)格，所以基金的購買價(jià)格是一個(gè)“未知價(jià)”。單位凈值就是當(dāng)日的基金價(jià)值，也就是當(dāng)日買入和贖回的價(jià)格?；鹉昊Y(jié)算利率=基金份額_單位基金凈值/投資總額.

年化收益是這樣計(jì)算的：

年化結(jié)算利率是指投資期限為一年所獲的年化結(jié)算利率。

年化結(jié)算利率=(投資內(nèi)收益/本金)/(投資天數(shù)/365)×100%

年化收益=本金×年化結(jié)算利率

實(shí)際收益=本金×年化結(jié)算利率×投資天數(shù)/365，就是一筆投資一年實(shí)際收益的比率。而年化結(jié)算利率，是投資(貨幣基金常用)在一段時(shí)間內(nèi)(比如7天)的收益，假定一年都是這個(gè)水平，折算的年年化結(jié)算利率。因?yàn)槟昊Y(jié)算利率是變動(dòng)的，所以年年化結(jié)算利率不一定和年化結(jié)算利率相同。

基金轉(zhuǎn)換后收益從哪一天開始計(jì)算?

【1】基金轉(zhuǎn)換是一個(gè)瞬時(shí)的過程，并不會導(dǎo)致中間空缺出一個(gè)時(shí)間段。

【2】轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入的基金凈值分別按照投資者提出申請當(dāng)日的基金凈值計(jì)算。譬如，A基金按轉(zhuǎn)出當(dāng)日收盤后的凈值;B基金按轉(zhuǎn)入當(dāng)日收盤后凈值。

【3】如果交易是在當(dāng)天3點(diǎn)前完成，凈值都是按當(dāng)天的凈值結(jié)算;如果是3點(diǎn)之后完成交易的，凈值按第二個(gè)交易日的凈值計(jì)算。

【4】凈值都是按工作日收盤后的凈值為準(zhǔn)。

基金轉(zhuǎn)換必須符合的條件

【1】同一家銷售機(jī)構(gòu)，同一注冊人登記的兩只同時(shí)開放的基金。

【2】前端收費(fèi)模式的開放式基金只能轉(zhuǎn)換到同類型的基金;申購費(fèi)為0的基金默認(rèn)轉(zhuǎn)為前端收費(fèi)模式。

【3】后端收費(fèi)模式基金可以轉(zhuǎn)換到前端或者后端的其他基金。

基金A轉(zhuǎn)出后，按凈值成交，扣除A的基金贖回費(fèi)就是A的凈轉(zhuǎn)出額，也是基金B(yǎng)的申購額。其中扣除掉A和B的申購費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)，就是基金B(yǎng)的凈申購額，再除以基金B(yǎng)當(dāng)天工作日的收盤后凈值就是轉(zhuǎn)入基金B(yǎng)所得的基金份額了

新基金3個(gè)月封閉期有收益嗎?

當(dāng)新基金進(jìn)入封閉期時(shí)，基金經(jīng)理就開始對基金資產(chǎn)進(jìn)行配置了，這時(shí)候就要看基金資產(chǎn)的走勢。對于貨幣基金而言，進(jìn)入封閉期后一般是有收益的，但是對于債券型、股票型、混合型基金而言，是否有收益則取決于標(biāo)的資產(chǎn)的波動(dòng)，如果整體上漲則是有收益的，反之則沒有收益。

在基金的封閉期，是不可以申購和贖回的，這時(shí)候投資者需要承擔(dān)基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。開放式基金從募集到進(jìn)行投資一般經(jīng)歷了4個(gè)期間：募集期、驗(yàn)資期，封閉期和正常申購贖回期，其中募集期的時(shí)間一般在一到三個(gè)月不等，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金的封閉期不得超過3個(gè)月。