你好，我是投行的。國內(nèi)的投行只要有CPA就有很大優(yōu)勢，另外一個(gè)是司法考試，如果能通過后的話有律師資格證就更好了。一般來說，CPA夠用了，投行還是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)用到的比較多。另外進(jìn)投行的要求是名校碩士。有不明白的，可以。更多

考CFA沒用么？在弱弱的問一句，證券從業(yè)資格證沒用？

CFA只是錦上添花，國內(nèi)投行基本上用不到。CPA是王道。從業(yè)資格證很好考，花一個(gè)星期就差不多搞定了，那個(gè)早晚都得考，如果沒有那個(gè)證入職后也是要考的。做投行最好把證券發(fā)行與承銷這門過了，因?yàn)橹饕v的就是投行的業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法律文件。

我在國內(nèi)的大學(xué)不是名校，但是我有一年的瑞典交換經(jīng)歷，現(xiàn)在在申請美國商學(xué)院。我知道投行的要求很高，是不是真的因?yàn)槲也皇敲＃蜎]有入行的希望？另外，我沒有任何關(guān)系，家境也很一般。

投行圈子很小，有一些是靠關(guān)系進(jìn)來的。如果沒有關(guān)系直接進(jìn)投行，你學(xué)?？赡苡行├щy，另外如果你考過CPA，或是有券商的實(shí)習(xí)經(jīng)歷會(huì)是很重要的參考。

金融行業(yè)都有哪些崗位，崗位職責(zé)又是什么

融資專員

1、尋找合適的銀行，與銀行商談并提供最佳融資方案和融資條件，能與銀行很好的溝通、協(xié)調(diào)、解決問題。

2、合理進(jìn)行資金分析和調(diào)配，內(nèi)部融資安排。

3、負(fù)責(zé)銀行費(fèi)用收支和審核工作。

投融資項(xiàng)目經(jīng)理

1、參與項(xiàng)目談判，組織項(xiàng)目(融資、并購、上市)的協(xié)調(diào)與執(zhí)行;

2、積極尋求項(xiàng)目資源，負(fù)責(zé)項(xiàng)目進(jìn)展情況的跟蹤與聯(lián)絡(luò)，制定項(xiàng)目可行性報(bào)告;協(xié)助起草與項(xiàng)目相關(guān)的報(bào)送審批文件，并負(fù)責(zé)具體辦理審批手續(xù);

3、挖掘和引導(dǎo)客戶需求，通過對客戶高層的公關(guān)談判，引導(dǎo)客戶接受我公司的服務(wù)模式和理念。

外匯交易員

外匯市場研究分析，外匯買賣及匯率、利率相關(guān)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

理財(cái)營銷經(jīng)歷員

1.設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品;

2.根據(jù)客戶要求為其設(shè)計(jì)理財(cái)方案，辦理理財(cái)業(yè)務(wù);

3.開拓新客戶

信用分析與審查員

對重點(diǎn)行業(yè)或特定主體的信用狀況進(jìn)行跟蹤分析評估，撰寫信用分析報(bào)告，提交投資池調(diào)整意見

債券交易員

債券投資、詢價(jià)及交易業(yè)務(wù)

產(chǎn)品研發(fā)員

1、對小企業(yè)中心總經(jīng)理負(fù)責(zé);

2、調(diào)研中小企業(yè)業(yè)務(wù)市場狀況、客戶需求，探索、制定、合理調(diào)整中小企業(yè)產(chǎn)品研發(fā)方向;

3、提出產(chǎn)品開發(fā)要求，并牽頭各相關(guān)部門進(jìn)行中小企業(yè)產(chǎn)品與服務(wù)的開發(fā)、管理和后評價(jià);

4、編制中小企業(yè)融資產(chǎn)品培訓(xùn)教材及相關(guān)培訓(xùn)工作，部署新產(chǎn)品的銷售渠道及上市管理等。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員

1、規(guī)劃全行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)發(fā)展方向和具體工作計(jì)劃;

2、制定、完善全行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理制度并監(jiān)督落實(shí);

3、負(fù)責(zé)指導(dǎo)、審批和監(jiān)控分行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù);

4、統(tǒng)計(jì)、分析全行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，提出業(yè)務(wù)對策;

5、開展與其他保險(xiǎn)公司合作的業(yè)務(wù)。

銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理

1、銀行保險(xiǎn)銷售培訓(xùn)、輔導(dǎo)和業(yè)務(wù)推動(dòng);

2、銀行網(wǎng)點(diǎn)合作關(guān)系維護(hù)和銷售支持;

3、銀行保險(xiǎn)客戶的售后服務(wù)。

授信制度管理員

根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)金融政策及我行業(yè)務(wù)發(fā)展與管理要求，負(fù)責(zé)起草公司授信管理辦法并參與組織實(shí)施。

授信業(yè)務(wù)管理員

1.監(jiān)控分析全行公司授信業(yè)務(wù)運(yùn)作及管理狀況，提出管理建議，為管理層提供決策支持;

2.監(jiān)控檢查各區(qū)域中心和分行的規(guī)章制度執(zhí)行情況，參與授信條線專業(yè)人員任職資格和管理。

授信審查員

1.對分行超權(quán)限授信業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職審查，全面揭示授信業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)，獨(dú)立提出審查意見;

2.根據(jù)內(nèi)部分工，對有關(guān)行業(yè)進(jìn)行跟蹤分析并提出相應(yīng)授信政策，對相關(guān)分行的授信業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理工作進(jìn)行監(jiān)控、分析和指導(dǎo)。

資金營運(yùn)部助理交易員

1.從事人民幣資金交易、債券交易和金融衍生產(chǎn)品交易及其它相關(guān)業(yè)務(wù);

2.跟蹤金融市場行情信息，分析金融市場發(fā)展變化趨勢，提出階段性交易業(yè)務(wù)操作建議;

3.維護(hù)客戶關(guān)系，收集客戶信息，提出對客戶授信的建議。

業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析員

主要負(fù)責(zé)相關(guān)金融數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)分析與數(shù)據(jù)庫管理。

投資清算員

負(fù)責(zé)投資管理部資金管理、業(yè)務(wù)核算、交易清算

機(jī)構(gòu)規(guī)劃員

負(fù)責(zé)全系統(tǒng)機(jī)構(gòu)籌建調(diào)研、可行性分析、機(jī)構(gòu)籌建規(guī)劃設(shè)計(jì)等。

風(fēng)險(xiǎn)控制員

負(fù)責(zé)投資管理部一切經(jīng)營活動(dòng)全過程的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督、管理和控制。

權(quán)益類投資經(jīng)理

組織制定權(quán)益類投資計(jì)劃、投資策略、投資計(jì)劃和投資配置組合方案并負(fù)責(zé)落實(shí)實(shí)施。

債券投資經(jīng)理

組織制定債券投資計(jì)劃、債券投資策略、投資計(jì)劃和投資配置組合方案并落實(shí)實(shí)施。

債券銷售交易員

參與公司承銷項(xiàng)目在一級市場的發(fā)行銷售和二級市場的撮合交易、自營業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)銀行間債券市場的詢價(jià)、談判、交易業(yè)務(wù)，以及交易所債券市場的交易業(yè)務(wù)，協(xié)調(diào)各種資源開發(fā)并維護(hù)客戶。

股權(quán)融資業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理

從事金融產(chǎn)品銷售、機(jī)構(gòu)投資者客戶資源的開發(fā)與維護(hù)。

高級投資經(jīng)理

1.制訂投資策略，設(shè)計(jì)、建立并維護(hù)投資組合;

2.進(jìn)行投資調(diào)研，提交投資建議報(bào)告;

3.下達(dá)投資指令，負(fù)責(zé)資產(chǎn)的投資運(yùn)作;

4.對總體投資情況進(jìn)行控制，定期提交投資情況報(bào)告。

宏觀專題研究員

宏觀經(jīng)濟(jì)與金融、資本市場改革與發(fā)展方面的專項(xiàng)研究課題。

國際經(jīng)濟(jì)與國際金融研究員

國際經(jīng)濟(jì)與國際金融走勢、國際資本市場、大宗商品價(jià)格跟蹤分析等。

債券研究員

國債、金融債、短期融資券、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等，重點(diǎn)研究債券市場的收益、風(fēng)險(xiǎn)及債券利率水平的變化。

貨幣市場研究員

銀行存貸市場、同業(yè)拆借市場、票據(jù)貼現(xiàn)市場、回購市場、央行票據(jù)市場等，重點(diǎn)研究貨幣市場資金流量、流向及利率水平的變化。

客戶信用管理員

1.制訂融資融券業(yè)務(wù)授信管理制度，負(fù)責(zé)日?？蛻粜庞霉芾?，確定授信額度;

2.按市場化方式確定融資利率與融券費(fèi)率的基準(zhǔn)，并根據(jù)市場及公司自身業(yè)務(wù)發(fā)展需求動(dòng)態(tài)調(diào)整。

金融模型研究與開發(fā)員

1.金融模型開發(fā)，主要方向包括:充分挖掘各金融市場的套利機(jī)會(huì)，設(shè)計(jì)開發(fā)套利模型獲取市場定價(jià)失效帶來的套利收益;

2.設(shè)計(jì)開發(fā)做市商自動(dòng)交易及風(fēng)險(xiǎn)管理模型;設(shè)計(jì)開發(fā)權(quán)證發(fā)行及風(fēng)險(xiǎn)對沖模型。

金融衍生品業(yè)務(wù)主管

1.組織項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)進(jìn)行金融衍生品相關(guān)定量分析，制訂衍生品投資策略、模型開發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)控制總體方案并監(jiān)督實(shí)施，根據(jù)市場因素變化及時(shí)調(diào)整策略，控制風(fēng)險(xiǎn)。

2.負(fù)責(zé)境 內(nèi)外金融衍生品市場及產(chǎn)品的跟蹤與分析。

風(fēng)險(xiǎn)管理員

服務(wù)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，研究風(fēng)險(xiǎn)控制的理論，跟蹤同業(yè)實(shí)踐，熟知有關(guān)法規(guī)和政策，評估本公司風(fēng)險(xiǎn)控制的組織框架、體制、制度、流程，提出風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略建議。

戰(zhàn)略研究員

1.進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)和金融證券行業(yè)發(fā)展趨勢的分析和評估，確定本公司的主要發(fā)展機(jī)會(huì)與主要風(fēng)險(xiǎn);

2.分析公司的經(jīng)營現(xiàn)狀以及各業(yè)務(wù)單位在行業(yè)內(nèi)的地位、優(yōu)勢與弱點(diǎn);

3.收集國內(nèi)外同行業(yè)先進(jìn)企業(yè)資料，總結(jié)先進(jìn)經(jīng)營理念、管理體制、管理方法，對提高公司競爭力提供建設(shè)性意見;

4.參與組織制定公司發(fā)展戰(zhàn)略。

儲(chǔ)蓄與理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)專員

1.實(shí)施儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)的流程管理;

2.根據(jù)業(yè)務(wù)部門的要求細(xì)化需求;

3.參與儲(chǔ)蓄和理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的需求解釋、測試、編寫操作手冊、操作培訓(xùn)等工作;

4.參與儲(chǔ)蓄和理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)后系統(tǒng)運(yùn)行的問題跟蹤、輔導(dǎo)和優(yōu)化工作;部門交辦的其他工作。

卡業(yè)務(wù)研發(fā)專員

1.實(shí)施卡產(chǎn)品開發(fā)的流程管理;

2.根據(jù)業(yè)務(wù)部門的要求細(xì)化需求;

3.參與卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域的需求解釋、測試、編寫操作手冊、操作培訓(xùn)等工作;

4.參與卡業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)后系統(tǒng)運(yùn)行的問題跟蹤、輔導(dǎo)和優(yōu)化工作;

5.部門交辦的其他工作。

產(chǎn)品研發(fā)助理

1.從事渠道類產(chǎn)品的用戶支持、系統(tǒng)維護(hù)、推廣上線等工作;

2.從事渠道類產(chǎn)品的應(yīng)用管理、配置管理、數(shù)據(jù)處理等工作;

3.從事渠道類產(chǎn)品的系統(tǒng)測試、操作輔導(dǎo)、問題受理等工作。

產(chǎn)品開發(fā)專員

1.負(fù)責(zé)渠道類產(chǎn)品的立項(xiàng)組織、資源落實(shí)、方案設(shè)計(jì)等工作;

2.從事渠道類產(chǎn)品的開發(fā)參與、外包監(jiān)理等工作;

3.負(fù)責(zé)渠道類產(chǎn)品的需求解釋、測試組織、編寫操作手冊、操作培訓(xùn)等工作;

4.從事渠道類產(chǎn)品的問題跟蹤、輔導(dǎo)和優(yōu)化工作。

基金IT事務(wù)管理員

1.協(xié)助系統(tǒng)分析員進(jìn)行數(shù)據(jù)加工處理、分析;

2.參與部分公司信息系統(tǒng)建設(shè)協(xié)助系統(tǒng)管理員進(jìn)行系統(tǒng)安全管理。

股證事務(wù)代表助理

1.境內(nèi)外投資者來訪接待;來電來函的回復(fù)

2.股東名冊打印等股證事務(wù)

3.負(fù)責(zé)向證券主管機(jī)關(guān)申報(bào)項(xiàng)目材料;隨時(shí)保持聯(lián)絡(luò)

4.有關(guān)政策的咨詢、研究和傳達(dá);

5.參與有關(guān)項(xiàng)目的洽談和跟蹤;

6.參與選薦證券中介機(jī)構(gòu);

7.跟蹤、催辦有關(guān)批文;

8.草擬分紅派息方案等;

9.考核激勵(lì)工作

10.完成部門領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作

理賠人員

負(fù)責(zé)各類理賠案件的處理，包括決定是否需要查勘、決定是否賠付、決定擬賠付金額、與客戶溝通談判、結(jié)案等。

基金注冊員

1.負(fù)責(zé)交易數(shù)據(jù)的處理;

2.基金注冊系統(tǒng)的維護(hù)與測試;

3.交易規(guī)則和流程的制定;

4.代銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)往來;

5.資金劃撥;

6.新業(yè)務(wù)的研究與開發(fā)等。

行業(yè)分析師

1.深入分析各行業(yè)的發(fā)展趨勢和競爭要素，及時(shí)跟蹤和預(yù)測行業(yè)變化，提供相應(yīng)的各類研究報(bào)告;

2.對上市公司進(jìn)行緊密跟蹤，通過定量分析及時(shí)、準(zhǔn)確地提供各類公司分析報(bào)告，揭示投資機(jī)會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)。

分析師助理

1.協(xié)助宏觀、策略、固定收益、行業(yè)分析師進(jìn)行信息收集和整理工作;

2.協(xié)助完成相關(guān)部門的日常行政事務(wù)。

投資經(jīng)理

1.研究宏觀經(jīng)濟(jì)、金融運(yùn)行情況，判斷市場趨勢;

2.跟蹤形成合理的投資評估方式和模型，分析可選證券的投資價(jià)值;

3.編制投資組合，恰當(dāng)把握投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。

投行保薦代表人

1.根據(jù)分工，對分管項(xiàng)目的各個(gè)階段進(jìn)行質(zhì)量把關(guān)并制作項(xiàng)目計(jì)劃，確保項(xiàng)目承攬、承做、承銷工作的順利進(jìn)行，完成業(yè)務(wù)及利潤指標(biāo);

2.對所分管的項(xiàng)目的相關(guān)事務(wù)與主管機(jī)構(gòu)(包括中國證監(jiān)會(huì)、交易所、證監(jiān)局、證券業(yè)協(xié)會(huì))進(jìn)行溝通，保證項(xiàng)目的順利推進(jìn);

3.對所分管項(xiàng)目的客戶關(guān)系進(jìn)行開發(fā)與維護(hù)，組織下屬為客戶提供個(gè)性化服務(wù)，以滿足當(dāng)前業(yè)務(wù)推進(jìn)及未來業(yè)務(wù)儲(chǔ)備需要;

4.按證監(jiān)會(huì)頒布的《保薦人制度》規(guī)定，切實(shí)履行對上市企業(yè)的盡職調(diào)查和上市后的持續(xù)督導(dǎo)和保薦職責(zé)。

證券投資部經(jīng)理

1、主持證券投資部的全面工作，對上級負(fù)責(zé)。

2、對公司下達(dá)的經(jīng)營計(jì)劃或成本計(jì)劃負(fù)責(zé)。

3、在《公司法》、《證券法》和公司章程等相關(guān)法律、法規(guī)的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)工作。公開、公平、公證地為本部門選拔優(yōu)秀員工，并對本部門的員工嚴(yán)格考核。

4、負(fù)責(zé)公司證券管理事務(wù)，協(xié)助董事會(huì)秘書開展工作，按照國家相關(guān)規(guī)定向證券主管機(jī)關(guān)和證券交易所報(bào)告工作并接受監(jiān)管。

5、協(xié)助董事會(huì)秘書協(xié)調(diào)股東與公司的關(guān)系，接待股東和投資者來訪，答復(fù)有關(guān)咨詢。

6、負(fù)責(zé)編制公司年度報(bào)告、中期報(bào)告、季度報(bào)告和其他有關(guān)資料，按照國家相關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確地向董事會(huì)秘書提供信息。

7、負(fù)責(zé)建立公司證券投資業(yè)務(wù)檔案、股市檔案、獨(dú)立負(fù)責(zé) 工作，定期對公司股東結(jié)構(gòu)變動(dòng)和股票走勢做出分析并提交報(bào)告。

8、會(huì)同資產(chǎn)財(cái)務(wù)部做好公司年度分紅派息工作，研究制訂股票的增發(fā)、配股或債券的發(fā)行計(jì)劃等。

9、負(fù)責(zé)公司法人股的管理工作。

10、負(fù)責(zé)公司重大投資項(xiàng)目的研究工作，并提出決策建議。

11、編制公司投資項(xiàng)目計(jì)劃，負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目的可行性研究、報(bào)批、立項(xiàng)等工作。

12、組織投資項(xiàng)目的實(shí)施、監(jiān)管、測評工作。

13、嚴(yán)格控制本部門費(fèi)用支出，提高工作效率。協(xié)調(diào)本部門內(nèi)員工關(guān)系，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神，為公司目標(biāo)而共同努力。

14、因出差或其他事宜而暫離本工作崗位時(shí)，應(yīng)指派一名副經(jīng)理代行經(jīng)理職權(quán)，以保證本部門的各項(xiàng)業(yè)務(wù)不受影響。

15、負(fù)責(zé)完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

結(jié)算員

(一)收集，錄入，運(yùn)算結(jié)算數(shù)據(jù)，打印結(jié)算報(bào)表，復(fù)核結(jié)算結(jié)果。

(二)按規(guī)定的方式和時(shí)間提供客戶結(jié)算單，發(fā)送追加保證金通知書和強(qiáng)行平倉通知書。

(三)計(jì)算客戶風(fēng)險(xiǎn)率，分析客戶風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)調(diào)有關(guān)業(yè)務(wù)部門嚴(yán)格控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。

(四)審核客戶出金，按時(shí)向財(cái)務(wù)部門提供所需報(bào)表，做好對帳工作。

(五)按檔案管理規(guī)定裝訂，保存，備份結(jié)算資料。

(六)維護(hù)客戶利益，不得擅自泄露客戶資料。

出市代表

(一)開盤前做好交易各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，檢查計(jì)算機(jī)設(shè)備，電話線路等是否正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

(二)接單與回報(bào)時(shí)要用規(guī)范用語，不得接受殘缺的或模糊不清的指令。

(三)具有高度的責(zé)任心，減少差錯(cuò)發(fā)生，如發(fā)現(xiàn)錯(cuò)單應(yīng)立即報(bào)告，嚴(yán)禁擅自處理。

(四)加強(qiáng)基本功訓(xùn)練，提高業(yè)務(wù)能力，迅速準(zhǔn)確執(zhí)行交易指令。

(五)及時(shí)將場內(nèi)交易信息或交易所文件傳達(dá)給公司，根據(jù)需要和公司指令向交易所反映或查詢有關(guān)情況。

(六)交易結(jié)束后及時(shí)與報(bào)單員核對當(dāng)日成交情況，保證將交易所結(jié)算單等資料按時(shí)傳回公司。

(七)在場內(nèi)交易時(shí)，不得接打私人電話，不得擅自離崗，不得利用工作之便謀取私利。

(八)嚴(yán)格遵守交易所的各項(xiàng)規(guī)章制度，為公司樹立良好形象。

報(bào)單員

(一)熱誠待客，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，嚴(yán)禁與客戶爭吵。

(二)負(fù)責(zé)接單，報(bào)單及成交回報(bào)工作，記錄工作日志。

(三)操作中要用規(guī)范用語，并做到迅速準(zhǔn)確。

(四)加強(qiáng)工作責(zé)任心，減少錯(cuò)單的發(fā)生，如發(fā)現(xiàn)錯(cuò)單要立即報(bào)告，嚴(yán)禁擅自處理。

(五)了解客戶持倉和風(fēng)險(xiǎn)狀況，控制高風(fēng)險(xiǎn)客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)。

(六)負(fù)責(zé)與出市代表溝通聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)交易所有關(guān)信息。

(七)收市后，負(fù)責(zé)與出市代表核對成交情況，整理保存交易記錄資料。

代客資產(chǎn)管理產(chǎn)品設(shè)計(jì)員

1、負(fù)責(zé)銀行代客資產(chǎn)管理類理財(cái)產(chǎn)品的開發(fā)和結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì);

2、為銀行代客資產(chǎn)管理類產(chǎn)品對公、對私業(yè)務(wù)條線銷售提供支持;

3、研究國內(nèi)外資金、資本市場和資產(chǎn)管理模式的發(fā)展，進(jìn)行產(chǎn)品開發(fā)。

理財(cái)產(chǎn)品營銷員

1、根據(jù)市場變化及客戶需求，提出產(chǎn)品設(shè)計(jì)需求;

2、組織對機(jī)構(gòu)和對個(gè)人的資產(chǎn)管理類、財(cái)富管理類等投資理財(cái)產(chǎn)品的市場推廣及產(chǎn)品的后續(xù)完善，包括產(chǎn)品推廣的培訓(xùn)、營銷督導(dǎo)以及日常問題的處理;

3、管理并指導(dǎo)分行理財(cái)產(chǎn)品銷售渠道，制定調(diào)整銷售策略;

業(yè)務(wù)管理及品質(zhì)控制員

1、負(fù)責(zé)財(cái)富管理相關(guān)制度的建設(shè)以及銷售流程管理;

2、負(fù)責(zé)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的成本效益分析、品質(zhì)管理、業(yè)績考核和追蹤督導(dǎo)等;

3、負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品銷售的日常管理及統(tǒng)計(jì)分析。

高端客戶服務(wù)員

1、負(fù)責(zé)直接或通過分支機(jī)構(gòu)為個(gè)人高端客戶提供財(cái)富管理服務(wù)，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)發(fā)展和維持與高端客戶的關(guān)系;

2、收集高端客戶投資理財(cái)需求需求并及時(shí)反饋，提出解決措施;

3、根據(jù)高端客戶需求，協(xié)調(diào)各產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門為其量身定做專業(yè)的理財(cái)計(jì)劃;

4、負(fù)責(zé)編寫面向理財(cái)經(jīng)理提供的標(biāo)準(zhǔn)營銷服務(wù)話術(shù)等，定期對全行貴賓理財(cái)業(yè)務(wù)整體開展情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析;

5、搜集整理行業(yè)投資信息，行業(yè)法規(guī)動(dòng)態(tài)，對同業(yè)市場信息的深度挖掘與分析，負(fù)責(zé)我行客戶服務(wù)的后續(xù)信息支持。

代客資產(chǎn)管理投資策略員

1、結(jié)合我行代客資產(chǎn)管理類產(chǎn)品開發(fā)，提供特定資產(chǎn)類別投資策略和多類資產(chǎn)的配置策略與投資組合管理;

2、國內(nèi)、外主要市場和不同資產(chǎn)類別投資參照指標(biāo)走勢研究及投資策略分析。

內(nèi)/外部投訴受理員

1、受理內(nèi)、外部投訴;

2、核實(shí)投訴內(nèi)容;

3、提出投訴處理意見，督促相關(guān)部門落實(shí)整改并反饋;

4、對被投訴單位整改情況進(jìn)行認(rèn)定，提出獎(jiǎng)懲建議;

5、向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)投訴受理情況，并將有關(guān)內(nèi)容向全行通報(bào)。

客戶經(jīng)理

1、負(fù)責(zé)投資客戶開發(fā)、維護(hù);市場行情研判;為客戶提供專業(yè)的證券投資咨詢服務(wù)。

2、向客戶推廣各項(xiàng)金融產(chǎn)品;

3、撰寫信貸申請報(bào)告，對信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析;

4、通過業(yè)務(wù)開拓，最大限度的擴(kuò)大收益，完成設(shè)定的業(yè)務(wù)指標(biāo)。

金融分析師

負(fù)責(zé)面向金融機(jī)構(gòu)及高等教育客戶群提供金融分析類產(chǎn)品/項(xiàng)目的客戶培訓(xùn)、市場調(diào)研、需求分析、功能設(shè)計(jì)等工作

外匯分析師

分析國際金融市場，研判行情走勢;把握市場機(jī)會(huì)，及時(shí)發(fā)出交易操作指示。

投資分析師

1、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)和投資政策研究，提供經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢報(bào)告; 2、根據(jù)公司投資指引，從事行業(yè)調(diào)查研究，制作行業(yè)研究報(bào)告，負(fù)責(zé)行業(yè)的持續(xù)跟蹤研究;

3、根據(jù)公司投資指引與投資計(jì)劃，進(jìn)行已經(jīng)投入公司經(jīng)營狀況調(diào)查，定期巡訪上市公司，提交公司投資價(jià)值分析報(bào)告; 4、承擔(dān)公司對外的管理顧問和理財(cái)顧問業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)與同業(yè)機(jī)構(gòu)開展研究業(yè)務(wù)聯(lián)系，各類信息機(jī)構(gòu)開展定期交流。

柜員

1. 辦理開戶業(yè)務(wù)

2. 收集、整理有關(guān)的統(tǒng)計(jì)資料;

資信評估人員

1、根據(jù)集團(tuán)研究院工作要求，完成項(xiàng)目的分析報(bào)告和研發(fā)工作，獨(dú)立完成研究報(bào)告;

2、進(jìn)行評級技術(shù)研究和專題研究;

3、協(xié)助業(yè)務(wù)發(fā)展部門項(xiàng)目經(jīng)理開展業(yè)務(wù)和專業(yè)交流活動(dòng);

4、按要求完成技術(shù)總結(jié)、文獻(xiàn)翻譯工作;

5、按時(shí)參加本部門以及公司組織的培訓(xùn)、研討會(huì)、評審會(huì);

6、及時(shí)完成公司分配的其他工作任務(wù)。

國際業(yè)務(wù)部人員

I、負(fù)責(zé)擬定年度外匯業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，組織落實(shí)外匯業(yè)鄉(xiāng)發(fā)展規(guī)劃，監(jiān)督發(fā)展規(guī)劃執(zhí)行情況;

2、負(fù)責(zé)國際結(jié)算、外匯資金結(jié)算、外匯資金運(yùn)營的集中操作和管理，負(fù)責(zé)國際收支申報(bào)、結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作與管理;

3、負(fù)責(zé)外資管理，外資項(xiàng)目的上報(bào)、檢查、指導(dǎo)、盤活及風(fēng)險(xiǎn)控制，國際貿(mào)易融資的上報(bào)與審批;

4、負(fù)責(zé)組織國際業(yè)務(wù)部門的各項(xiàng)管理活動(dòng)，負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)的電子化建設(shè)，BIBS系統(tǒng)的維護(hù)、升級改造和管理;

5、負(fù)責(zé)指導(dǎo)外匯業(yè)務(wù)的開展，包括市場準(zhǔn)人與退出的管理，履行國際業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管職能，保證外匯業(yè)務(wù)的健康、迅速發(fā)展;

6、負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)產(chǎn)品的營銷與推廣，密切關(guān)注外匯產(chǎn)品及相關(guān)法律法規(guī)及政策變動(dòng)，保證產(chǎn)品合規(guī)合法，定期向上級或在系統(tǒng)內(nèi)發(fā)布外匯產(chǎn)品市場變動(dòng)情況，開展外匯產(chǎn)品的推廣和培訓(xùn)工作;

7、負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作;

綜合管理部人員

1、負(fù)責(zé)制定辦公和會(huì)議制度，組織辦公和重要會(huì)議;

2、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部室工作，負(fù)責(zé)部署工作、會(huì)議議定事項(xiàng) 和行領(lǐng)導(dǎo)交辦事項(xiàng)的督辦、查辦工作;

3、負(fù)綜合情況反映及行務(wù)信息反映;為領(lǐng)導(dǎo)辦公提供服務(wù)

4、負(fù)責(zé)處理文電、公文把關(guān)以及印鑒、文書檔案管理; 協(xié)調(diào)處理來信來訪;機(jī)要 工作

5、負(fù)責(zé)制定中長期業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，承擔(dān)重大課題調(diào)研及理論研究工作;起草重要會(huì)議報(bào)告和文件;

6,負(fù)責(zé)收集和匯總市行各部門報(bào)送的信息，收集國家和省內(nèi)各類有關(guān)金融信息，并對其進(jìn)行綜合分析和整理.為全行提供信息服務(wù)

7、負(fù)責(zé)黨的宣傳工作和全行業(yè)務(wù)宜傳工作:承擔(dān)新聞發(fā)言人的工作;組織農(nóng)村金融研究和學(xué)術(shù)交流活動(dòng);

人力資源管理部人員

I、負(fù)責(zé)管理干部的調(diào)配、任免、考核、交流、獎(jiǎng)懲;

2、負(fù)責(zé)對下級行中層職數(shù)的配里、審查、審批;

3、負(fù)責(zé)各類機(jī)構(gòu)的名稱、職能、級別、設(shè)立、撤并等事項(xiàng)的管理;

4、負(fù)責(zé)員工工資管理、職稱考(評)聘; 各類社會(huì)保險(xiǎn)工作;

5、負(fù)責(zé)系統(tǒng)黨建工作和員工培訓(xùn)工作;負(fù)責(zé)老干部管理、服務(wù)工作;

6、負(fù)責(zé)行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部人員

1、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)收支計(jì)劃的編制，日常財(cái)務(wù)收支的組織，國有資產(chǎn)的核算與管理，審查資金和財(cái)產(chǎn)多缺的處理，參與業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理，實(shí)施財(cái)務(wù)檢查和監(jiān)督;

2、負(fù)責(zé)管理和監(jiān)督固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的立項(xiàng)、招標(biāo)與購建及基建資金的使用，零星固定資產(chǎn)的晌建與管理;

3、負(fù)責(zé)組織開展全轄財(cái)會(huì)監(jiān)管工作;負(fù)貴全轄委派會(huì)計(jì)制度的制訂和實(shí)施;負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)出納人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn); 負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算工作的檢查和輔導(dǎo);

4、負(fù)責(zé)采集、加工全會(huì)計(jì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，編制會(huì)計(jì)報(bào)表，撰寫財(cái)務(wù)分析報(bào)告;

5、負(fù)責(zé)費(fèi)用管理及基層行費(fèi)用的審核和報(bào)賬;負(fù)責(zé)庫存現(xiàn)金、有價(jià)單證和會(huì)計(jì)重要空白憑證的理;

6、負(fù)責(zé)全轄ABIS操作管理及輔導(dǎo);負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)印章及結(jié)算、出納機(jī)具的管理;

7、負(fù)責(zé)呆賬準(zhǔn)備金的計(jì)提和管理;負(fù)責(zé)所屬單位的產(chǎn)權(quán)界定、價(jià)值評估和產(chǎn)權(quán)登記;

8、負(fù)責(zé)組織開展財(cái)務(wù)管理委員會(huì)、集中采購辦公室的日常工作;負(fù)責(zé)全轄的納稅審報(bào)工作;

9、負(fù)責(zé)行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

審計(jì)部人員

1、負(fù)責(zé)審計(jì)工作規(guī)章制度和審計(jì)部各項(xiàng)管理辦法的制加實(shí)施;

2、負(fù)責(zé)監(jiān)督內(nèi)部控制制度的執(zhí)行，對各業(yè)務(wù)主管部門的自律監(jiān)管進(jìn)行再監(jiān)督;

3、負(fù)責(zé)對全行經(jīng)營活動(dòng)真實(shí)性進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督;負(fù)責(zé)內(nèi)部控制綜合評價(jià)工作;

4、負(fù)責(zé)組織開展高層任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì);

5、負(fù)責(zé)組織非現(xiàn)場審計(jì)和實(shí)施全行性信貸、資產(chǎn)負(fù)債管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、銀行卡、國際業(yè)務(wù)以及計(jì)算機(jī)等專項(xiàng)審計(jì)活動(dòng);

6、負(fù)責(zé)對直屬經(jīng)營性單位的定期常規(guī)現(xiàn)場審計(jì)工作和對下屬企業(yè)經(jīng)營性單位定期常規(guī)現(xiàn)場審計(jì)作;

7、負(fù)責(zé)對違規(guī)經(jīng)營行為進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和審計(jì)復(fù)議;負(fù)責(zé)內(nèi)部監(jiān)督委員會(huì)辦公室的日常工作;

8、負(fù)責(zé)行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

DB計(jì)劃與DC計(jì)劃的區(qū)別

一、確定給付型(DB)

　　確定給付型計(jì)劃(Defined　Benefit，DB)，又稱以支定收型計(jì)劃，是企業(yè)首先確定職工在滿足一定條件基礎(chǔ)上退休時(shí)，所能夠享受的待遇，然后根據(jù)事先職工當(dāng)時(shí)的工資水平、工作年限、企業(yè)預(yù)期人員變動(dòng)、工資增長率、死亡率、預(yù)定利率等的預(yù)測，依照精算原理確定各年的繳費(fèi)水平，即企業(yè)根據(jù)將來需要支出的養(yǎng)老金來確定企業(yè)現(xiàn)在應(yīng)該繳納的企業(yè)年金費(fèi)用。確定待遇的方式主要有兩種:

　　第一種方式，企業(yè)直接確定職工退休領(lǐng)取的金額。例如，企業(yè)可以規(guī)定職工的企業(yè)年金退休金由兩部分組成:一部分與職工退休前的崗位掛鉤:普通職員為1000元，部門經(jīng)理為2000元，依此類推；另一部分與工齡掛鉤:工齡每滿一年，該職工每月可以領(lǐng)取50元的退休金。如果一名普通職工，工齡為10年，則該職工每月的退休金為1500元(1000元＋50元×10＝1500元)。

　　第二種方式，企業(yè)通過確定替代率(退休后每月領(lǐng)取的金額占職工退休前月工資的比例)來間接確定職工退休領(lǐng)取金額。企業(yè)可以同樣規(guī)定職工的企業(yè)年金退休金由兩部分組成:一部分與職工退休前的崗位掛鉤，普通職員為該職工退休前月工資的5％(即替代率為5％)，部門經(jīng)理替代率為10％，依此類推；另一部分與司齡掛鉤，司齡每滿一年，職工每月可以領(lǐng)取的金額為該職工退休前月工資的1.5％(即替代率為1.5％)。如果一名普通職工，司齡為10年，退休前月工資為7500元，則該職工每月的退休金為1500元(7500元×5％＋7500元×1.5％×10＝1500元)。

　　在DB計(jì)劃下，企業(yè)每月繳納的費(fèi)用，要么存入一個(gè)養(yǎng)老信托基金，要么向人壽保險(xiǎn)公司購買團(tuán)體年金保險(xiǎn)，但是企業(yè)要承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，如果養(yǎng)老信托基金或人壽保險(xiǎn)不能足額支付時(shí)，則由企業(yè)補(bǔ)齊差額部分。

　　二、確定繳費(fèi)型(DC)

　　確定繳費(fèi)型計(jì)劃(Defined　Contribution，DC　)，又稱以收定支型計(jì)劃，是企業(yè)首先確定繳費(fèi)水平，由企業(yè)和職工按規(guī)定比例出資，計(jì)入個(gè)人賬戶。企業(yè)年金繳費(fèi)可以交給某一金融機(jī)構(gòu)，如投資基金或單位信托基金，由該機(jī)構(gòu)向職工提供投資工具，由職工決定如何在各種基金中分布投資組合；也可以購買已建立個(gè)人賬戶的團(tuán)體年金保險(xiǎn)，由人壽保險(xiǎn)公司提供不同風(fēng)格的投資賬戶，由職工決定在不同投資風(fēng)格賬戶中的基金單位數(shù)。

　　在DC計(jì)劃下，雇員退休時(shí)是根據(jù)個(gè)人賬戶基金積累值領(lǐng)取退休金，投資風(fēng)險(xiǎn)全部由職工個(gè)人承擔(dān)。如果退休時(shí)個(gè)人賬戶基金累積不能提供足夠的退休金，企業(yè)一般也不會(huì)另行繳費(fèi)。根據(jù)我國出臺的相關(guān)法規(guī)，我國的企業(yè)年金是DC計(jì)劃，采用信托的方式運(yùn)作。

從理論上分析，DC計(jì)劃和DB計(jì)劃各有利弊，應(yīng)該相互補(bǔ)充。所謂DB計(jì)劃趨于消亡的觀點(diǎn)值得商榷。即便在以美國401（K）計(jì)劃為代表的DC計(jì)劃的個(gè)數(shù)和參加計(jì)劃的人數(shù)快速增長的美國，DB計(jì)劃項(xiàng)下的年金資產(chǎn)也與DC計(jì)劃相差不大。統(tǒng)計(jì)顯示，美國符合標(biāo)準(zhǔn)DC計(jì)劃的數(shù)量從1975年的20.8萬上升到了1998年的67.3萬；與此同時(shí)，DB計(jì)劃數(shù)量從10.3萬下降到了5.6萬。但截至2001年底，DB計(jì)劃總資產(chǎn)仍然高達(dá)1.85萬億美元，而同期DC計(jì)劃擁有退休資產(chǎn)是2.11萬億美元。

對于DC計(jì)劃而言，只有當(dāng)資本交易市場完善，有多樣化的投資產(chǎn)品可供選擇時(shí)，年金資產(chǎn)管理公司才能從投資中獲取既定的收益，保證對年金持有人給付養(yǎng)老金和對投資收益的兌現(xiàn)。但我國目前的投資環(huán)境很差，在較長的時(shí)間內(nèi)，我國股票市場的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)都較大，難以成為企業(yè)年金的理想投資場所，不足以使DC計(jì)劃能夠充分發(fā)揮出它在理論上可以具備的各種優(yōu)勢。

有學(xué)者的實(shí)證分析表明，在目前的金融市場，在取得無風(fēng)險(xiǎn)的較高收益和按上限支付的管理費(fèi)率的假定條件下，年金受益人的最終收益率大部分低于直接存銀行或購國債的投資收益率。只有在高回報(bào)投資組合取得高收益情況下，并且受益人年繳費(fèi)額在6012元以上時(shí)，最終收益率才可能高于直接存銀行或購國債的投資收益率0.2%至0.5%。顯然，如果實(shí)際的平均繳費(fèi)水平低于假定條件，則平均管理費(fèi)率更高，受益人可能得到的最終收益更低。即使經(jīng)過企業(yè)年金市場化運(yùn)作得到高出受益人直接存銀行購國債平均收益率50%的收益，受益人最終平均收益率(2.11764%)也可能低于受益人直接存銀行購國債的平均收益率(3.1982%)。在這種情況下，如果一開始就大量推出DC計(jì)劃，保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)組合將被迫推向股票市場，將承受更高的風(fēng)險(xiǎn)。與此相反，DB計(jì)劃和我國金融市場的發(fā)育狀況基本上還是適應(yīng)的，應(yīng)當(dāng)是首選。

但從實(shí)踐來看，我國目前的企業(yè)年金保險(xiǎn)產(chǎn)品型態(tài)呈現(xiàn)明顯的DC化，屬于收益確定型的產(chǎn)品微乎其微；基本上采用獨(dú)立賬戶方式進(jìn)行管理；同時(shí)采用分紅型保險(xiǎn)方式。其中，團(tuán)體年金分紅產(chǎn)品和投資連結(jié)產(chǎn)品占絕對比重。但后二者的健康發(fā)展直接依賴于良好的企業(yè)年金資產(chǎn)投資收益。一旦保險(xiǎn)公司投資收益大幅滑坡，將嚴(yán)重挫傷年金保險(xiǎn)消費(fèi)者的信心，大量的退保將不可避免。這不僅給保險(xiǎn)公司當(dāng)期的經(jīng)營面臨窘境，而且將嚴(yán)重抑制潛在的保險(xiǎn)消費(fèi)需求，給企業(yè)年金的長遠(yuǎn)發(fā)展埋下隱患。

另外，從我國社保制度正處于轉(zhuǎn)軌時(shí)期的特定國情來看，很多年齡大的職工面臨著積累時(shí)間短的問題，常規(guī)的DC計(jì)劃顯然無法滿足這部分人群對企業(yè)年金的需求，只能為他們建立DB計(jì)劃。同時(shí)，有些企業(yè)也愿意通過DB計(jì)劃作為職工穩(wěn)定的福利，借此來鼓勵(lì)和吸引職工長期留在企業(yè)。

因此，企業(yè)年金制度要遵循自愿性和多樣化的市場原則，允許DC計(jì)劃和DB計(jì)劃的共存和競爭，鼓勵(lì)實(shí)行各種混合型計(jì)劃，增強(qiáng)制度的適應(yīng)性，以滿足多樣化的養(yǎng)老需求。進(jìn)一步，在企業(yè)年金市場的開始階段，鑒于金融市場和保險(xiǎn)公司資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)實(shí)情況，應(yīng)當(dāng)首先考慮DB計(jì)劃。隨著金融市場的完善、投資工具的增多、監(jiān)管能力的增強(qiáng)、保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力的提高，才能更多地考慮DC計(jì)劃。來自：求助得到的回答

什么是金融工程，主要做什么工作

包括創(chuàng)新型金融工具與金融手段的設(shè)計(jì)、開發(fā)與實(shí)施，以及對金融問題給予創(chuàng)造性的解決。

工作：金融工程的概念有狹義和廣義兩種。狹義的金融工程主要是指利用先進(jìn)的數(shù)學(xué)及通訊工具，在各種現(xiàn)有基本金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，進(jìn)行不同形式的組合分解，以設(shè)計(jì)出符合客戶需要并具有特定P/L性的新的金融產(chǎn)品。

而廣義的金融工程則是指一切利用工程化手段來解決金融問題的技術(shù)開發(fā)，它不僅包括金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)，還包括金融產(chǎn)品定價(jià)、交易策略設(shè)計(jì)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等各個(gè)方面。本文采用的是廣義的金融工程概念。

金融工程的運(yùn)作具有規(guī)范化的程序：診斷—分析—開發(fā)—定價(jià)—交付使用，基本過程程序化。

擴(kuò)展資料：

作用：

1、金融工程提高了金融機(jī)構(gòu)的微觀效率

金融工程鼓勵(lì)了競爭，促進(jìn)了金融機(jī)構(gòu)提高競爭力。金融工程的核心要素，如對金融的創(chuàng)新程度、技術(shù)含量的高低、信息技術(shù)的優(yōu)劣以及收益、風(fēng)險(xiǎn)的配套，已成為金融機(jī)構(gòu)體現(xiàn)其經(jīng)營實(shí)力與地位的競爭熱點(diǎn)。

2、金融工程提高了金融市場的效率

金融創(chuàng)新極大豐富了金融市場交易，壯大了市場規(guī)模，提高了金融效率。

3、金融工程提高了金融宏觀調(diào)控的效率

金融工程綜合運(yùn)用多種金融工具和金融手段創(chuàng)造性地解決眾多經(jīng)濟(jì)金融問題，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理。金融工程為政府金融監(jiān)管部門提供了規(guī)范和監(jiān)管金融市場和金融機(jī)構(gòu)提供了技術(shù)上的支持。

參考資料來源：百度百科-金融工程

投資顧問是干什么的？

真正的投資顧問不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險(xiǎn)、證券、不動(dòng)產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，對相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用也應(yīng)駕輕就熟。只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力，并能將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價(jià)值的資訊。優(yōu)秀的投資顧問身后，應(yīng)該有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

擴(kuò)展資料

投資顧問（Investment Adviser）是通過提供投資建議而獲得薪酬的人士，主要負(fù)責(zé)投資者教育、全面的需求分析、解讀投資管理報(bào)告、調(diào)整投資方案等，是專戶理財(cái)服務(wù)中非常重要的角色。

客戶在接受專項(xiàng)理財(cái)服務(wù)的過程中，第一個(gè)遇到的服務(wù)者就是投資顧問，并且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務(wù)的始終。投資顧問的任務(wù)是幫助客戶達(dá)成財(cái)務(wù)目標(biāo)。

參考資料：百度百科-投資顧問

財(cái)務(wù)管理都包括哪些方向？

財(cái)務(wù)管理的方向入下：

1、產(chǎn)值最大化

產(chǎn)值最大化是指在傳統(tǒng)高度集權(quán)的管理模式下，企業(yè)的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)高度集中，企業(yè)的主要任務(wù)就是完成預(yù)定的產(chǎn)值指標(biāo)，在完成這一指標(biāo)的過程中，所要達(dá)到的生產(chǎn)目標(biāo)。

2、利潤最大化

實(shí)現(xiàn)利潤最大化是企業(yè)的最終目標(biāo)，影響的因素很多，主要有兩個(gè)方面，一是擴(kuò)大產(chǎn)品收入，利潤是收入創(chuàng)造的，沒有收入上量的保障，利潤是無從談起的。

二是嚴(yán)格控制成本和費(fèi)用支出，在利潤增加的同時(shí)，成本和費(fèi)用的支出的越少，利潤就越大。

3、股東財(cái)富最大化

股東財(cái)富最大化指的是通過財(cái)務(wù)上的合理經(jīng)營，為股東帶來最多的財(cái)富。持這種觀點(diǎn)的學(xué)者認(rèn)為，股東創(chuàng)辦企業(yè)的目的是增長財(cái)富。

4、企業(yè)價(jià)值最大化

企業(yè)價(jià)值最大化是指通過企業(yè)財(cái)務(wù)上的合理經(jīng)營，采用最優(yōu)的財(cái)務(wù)政策，充分考慮資金的時(shí)間價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬的關(guān)系，在保證企業(yè)長期穩(wěn)定發(fā)展的基礎(chǔ)上，使企業(yè)總價(jià)值達(dá)到最大。

5、相關(guān)方利益最大化

利益相關(guān)方是在組織的決策或活動(dòng)中有重要利益的個(gè)人或團(tuán)體。一定要與組織的業(yè)績或成績有關(guān)。是單向影響，不是雙向的。只能是組織影響相關(guān)方。

參考資料來源：百度百科-財(cái)務(wù)管理

參考資料來源：百度百科-產(chǎn)值最大化

參考資料來源：百度百科-利潤最大化

參考資料來源：百度百科-股東財(cái)富最大化

參考資料來源：百度百科-企業(yè)價(jià)值最大化

參考資料來源：百度百科-利益相關(guān)方