這個通俗不了，通俗的話講得更聽不懂，只能盡量簡單一點(diǎn)。

基金估值，就是核算該基金的凈資產(chǎn)（凈值）。

基金凈值=基金總資產(chǎn)-總負(fù)債。

基金份額凈值=基金總凈值/基金總份額

估值方法：以公允價(jià)值估值為主要方法，即以市場各方認(rèn)可的價(jià)值進(jìn)行估值。

比如：

股票，以收盤價(jià)為估值價(jià)格；

債券，在交易所上市的以收盤價(jià)為估值價(jià)格；在銀行間債券市場的，以第三方機(jī)構(gòu)計(jì)算出來的價(jià)格為準(zhǔn)。

貨幣基金的估值：以賬面成本為估值價(jià)格，將利息收入每日平攤。

主要就是以上一些內(nèi)容，極端情況的就不講了。更多

好專業(yè)??！還是有點(diǎn)聽不懂，估值它重要嗎

估值與凈值的區(qū)別是什么

估值是一個會計(jì)動作，估算、衡量。

凈值，是一個、一組資產(chǎn)的價(jià)值。

補(bǔ)充一下：估值里面有個“估”字，不代表他就是一個毛估估的工作，

恰恰相反，基金估值是要求非常精確非常負(fù)責(zé)的工作，任何一個基金合同里面都有基金估值條款，

你可以去看看，在實(shí)務(wù)操作中，還有更精確的要求。

我能講的就這么多，沒辦法通俗，我也不能為了通俗就信口開河亂講。

打了這么多字，謝謝了！

太給力了，你的回答完美解決了我的問題！

基金估值是怎么算出來的

估值方法

　　1、股票估值方法

　　(1)上市流通股票的估值

　　上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價(jià)估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤價(jià)估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。

　　(2)未上市股票的估值

　　送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票，按估值日在交易所掛牌的同一股票的收盤價(jià)估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤價(jià)估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。

　　首次發(fā)行未上市的股票，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量的情況下，按成本估值。

　　(3)有明確鎖定期股票的估值

　　首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的收盤價(jià)估值；非公開發(fā)行且處于明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會的有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。

　　2、固定收益證券的估值辦法

　　(1)證券交易所市場實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤凈價(jià)估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。

　　(2)證券交易所市場未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息(自債券計(jì)息起始日或上一起息日至估值當(dāng)日的利息)得到的凈價(jià)進(jìn)行估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按有交易的最近交易日所采用的凈價(jià)估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。

　　(3)未上市債券采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量的情況下，按成本估值。

　　(4)在銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

　　(5)交易所以大宗交易方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本進(jìn)行后續(xù)計(jì)量。

　　(6)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

　　3、權(quán)證估值

　　(1)配股權(quán)證的估值

　　因持有股票而享有的配股權(quán)，類同權(quán)證處理方式的，采用估值技術(shù)進(jìn)行估值。

　　(2)認(rèn)沽/認(rèn)購權(quán)證的估值

　　從持有確認(rèn)日起到賣出日或行權(quán)日止，上市交易的認(rèn)沽/認(rèn)購權(quán)證按估值日的收盤價(jià)估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。未上市交易的認(rèn)沽/認(rèn)購權(quán)證采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量的情況下，按成本估值；因持有股票而享有的配股權(quán)，停止交易、但未行權(quán)的權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

　　4、其他資產(chǎn)的估值方法

　　其他資產(chǎn)按照國家有關(guān)規(guī)定或行業(yè)約定進(jìn)行估值。

　　5、在任何情況下，基金管理人采用上述1-4項(xiàng)規(guī)定的方法對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人有充足的理由認(rèn)為按上述方法對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可在綜合考慮市場成交價(jià)、市場報(bào)價(jià)、流動性、收益率曲線等多種因素的基礎(chǔ)上與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

　　6、國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。

　　(五)估值程序

　　基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同進(jìn)行?；鸱蓊~凈值由基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果以書面形式報(bào)給基金托管人，基金托管人按《基金合同》規(guī)定的估值方法、時間、程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計(jì)賬目的核對同時進(jìn)行。

　　(六)暫停估值的情形

　　1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

　　2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金財(cái)產(chǎn)價(jià)值時；

　　3、中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

　　(七)基金份額凈值的確認(rèn)

　　用于基金信息披露的基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤?jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值予以公布。

　　基金份額凈值的計(jì)算精確到0.0001 元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　(八)估值錯誤的處理

　　1、當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后四位(含第四位)內(nèi)發(fā)生差錯時，視為基金份額凈值估值錯誤。

　　2、基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)計(jì)價(jià)錯誤達(dá)到或超過基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案；當(dāng)計(jì)價(jià)錯誤達(dá)到或超過基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并同時報(bào)中國證監(jiān)會備案。

　　3、前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。

　　(九)特殊情形的處理

　　1、基金管理人按本條第(四)款有關(guān)估值方法規(guī)定的第5項(xiàng)條款進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。

　　2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

基金中的各類資產(chǎn)怎么估值

基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。

　　基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和。從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值?；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金份額凈值。

　?。ㄈ┕乐档幕驹瓌t

　　1.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值。估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值。估值日無市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的（如異常原因?qū)е麻L期停牌或臨時停牌的股票等），應(yīng)對最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值。

　　2.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。運(yùn)用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正常商業(yè)交易所采用的交易價(jià)格。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價(jià)時考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗(yàn)確保估值技術(shù)的有效性。

　　3.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)據(jù)具體情況與托管銀行進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

　?。ㄋ模┚唧w投資品種的估值方法

　　1.交易所上市、交易品種的估值。通常情況下，交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等）以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值；交易所上市不存在活躍市場的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。交易所以大宗交易方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本進(jìn)行后續(xù)計(jì)量。

　　2.交易所發(fā)行未上市品種的估值。

　　（1）首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下按成本計(jì)量。

　?。?）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值。

　?。?）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值。

　?。?）非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按下述方法確定公允價(jià)值：

　　①如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本高于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)采用在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)作為估值日該股票的價(jià)值。

　?、谌绻乐等辗枪_發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)按以下公式確定該股票的價(jià)值：

　　式中：FV——估值日該非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的價(jià)值；

　　C——該非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本（因

　　權(quán)益業(yè)務(wù)導(dǎo)致市場價(jià)格除權(quán)時，應(yīng)于除權(quán)日對其初始取

　　得成本做相應(yīng)調(diào)整）；

　　P——估值日在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)；

　　D1——該非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票鎖定期所含的交易所的交易天數(shù)；

　　Dr——估值日剩余鎖定期，即估值日至鎖定期結(jié)束所含的交易所的交易天數(shù)（不含估值日當(dāng)天）。

　　3.交易所停止交易等非流通品種的估值。

　?。?）因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收盤價(jià)高于配股價(jià)，按收盤價(jià)高于配股價(jià)的差額估值。收盤價(jià)等于或低于配股價(jià)，則估值為零。

　?。?）對停止交易但未行權(quán)的權(quán)證，一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

　　（3）對于因重大特殊事項(xiàng)而長期停牌股票的估值，需要按估值基本原則判斷是否采用估值技術(shù)。目前，中國證券業(yè)協(xié)會基金估值工作小組介紹了此類股票常用估值方法，包括指數(shù)收益法、可比公司法、市場價(jià)格模型法和估值模型法等，供管理人對基金估值時參考。目前，有基金管理人參考“中證協(xié)基金估值指數(shù)”，采用指數(shù)收益法對部分長期停牌股票進(jìn)行估值。

　　4.全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

　?。ㄎ澹┯?jì)價(jià)錯誤的處理及責(zé)任承擔(dān)

　　1.基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯誤的識別及應(yīng)急方案。當(dāng)估值或份額凈值計(jì)價(jià)錯誤實(shí)際發(fā)生時，基金管理公司應(yīng)立即糾正，及時采取合理措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25％時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；當(dāng)計(jì)價(jià)錯誤達(dá)到0.5％時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

　　2.基金管理公司和托管銀行在進(jìn)行基金估值、計(jì)算或復(fù)核基金份額凈值的過程中，未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)分別對各自行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任。因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

　?。和９乐档那樾?/p>

　　當(dāng)基金有以下情形時，可以暫停估值：

　　1.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時。

　　2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時。

　　3.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值。

　　4.如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的。

　　5.中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形。

天天基金里的基金估值是什么意思？單位凈值呢？

1、這個基金估值是不是預(yù)估的走向價(jià)格？而不是真正的？

恩，這個估值是對當(dāng)天價(jià)格的一個預(yù)計(jì)。不是真正的。

2、單位凈值是該基金真正的價(jià)格對么？（話說基金是按股為單位嗎？）

恩，沒錯。應(yīng)該是按份為單位吧。更多

基金的單位凈值每天是固定的？第二天才會變化？而不會是像股票一樣隨時在變？

在交易日的時候，晚上都會把當(dāng)天的凈值更新出來

在更新完凈值后就可以做賣出或者買入的交易？

你要交易的話只能在，交易時間進(jìn)行操作。更新完凈值后你在買的話，只能是買明天的了，明天又是另外的價(jià)格了

基金當(dāng)天的盤中估值與當(dāng)天最后的實(shí)際凈值為什么有差距，且有時差距很大？

盤中估值只是網(wǎng)站自行根據(jù)大盤行情來估計(jì)的,一般是簡單按照大盤的漲幅來計(jì)算,而實(shí)際上各只基金的持倉結(jié)構(gòu)不一樣,還有一個基金的倉位,也是不得而知的,只是估算,不一定準(zhǔn)確.在大盤上漲的時侯往往有很多股票下跌,最近大盤上漲很多,但主要是大盤藍(lán)籌股中的煤炭有色和金融股上漲較好,很多中小盤股反而是下跌的,這就很好解釋了有些基金大盤上漲而凈值下跌.