7家銀行26筆股權(quán)二次拍賣

阿里司法拍賣平臺(tái)顯示，此番由柳州中院處置的7家銀行26筆股權(quán)將于12月5日至6日在該平臺(tái)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)公開拍賣，累計(jì)起拍價(jià)超過13億元。

具體來說，7家銀行包括：北部灣銀行、柳州銀行、桂林銀行三家廣西本地城商行，以及柳州銀行旗下的北流、興業(yè)、博白、陸川4家“柳銀系”村鎮(zhèn)銀行。

其中，北部灣銀行此次有2筆股權(quán)拍賣，涉及的股份數(shù)量均為8800萬股，起拍價(jià)均達(dá)1.83億元;桂林銀行則有一筆近5700萬股的股權(quán)拍賣，叫價(jià)約1.82億元。

此外，柳州銀行有3筆股權(quán)掛拍，分別涉及該行1.1億股、1.1億股和3000萬股，起拍價(jià)合計(jì)6.68億元。四家“柳銀系”村鎮(zhèn)銀行則分別有5筆股權(quán)掛牌，起拍價(jià)合計(jì)8867.72萬元。

事實(shí)上，前述掛拍股權(quán)同屬中美天元集團(tuán)控制。因此，在每筆股權(quán)拍賣公告中，均附有銀行向柳州中院出具并加蓋公章的每股凈資產(chǎn)價(jià)格說明，其中提及“為配合中美天元刑事案件執(zhí)行”。

這也是中美天元集團(tuán)控制的銀行股權(quán)第二次集體掛拍。與2019年12月底舉行的首次拍賣相比，單筆股權(quán)的起拍價(jià)均降低20%，且掛牌的銀行股權(quán)標(biāo)的有所調(diào)整。

首次拍賣時(shí)，合計(jì)有8家銀行30筆所涉股權(quán)被集體掛拍，但只有廣州從化柳銀村鎮(zhèn)銀行1500萬股最終成交，其余均流拍。另有3家中美天元集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司分別持有的北部灣銀行8800萬股股份尚未現(xiàn)身二拍。

以首次拍賣時(shí)的掛牌股權(quán)綜合計(jì)算，截至案發(fā)前，中美天元集團(tuán)通過3家關(guān)聯(lián)公司至少控制柳州銀行14.65%股權(quán)，通過5家關(guān)聯(lián)公司控制北部灣銀行13.54%股權(quán);直接持有桂林銀行約5700萬股股份，在彼時(shí)該行總股本中占比約2.58%。

此外，中美天元集團(tuán)通過5家關(guān)聯(lián)公司分別控制當(dāng)時(shí)廣西北流柳銀村鎮(zhèn)銀行48.7%股權(quán)、興業(yè)柳銀村鎮(zhèn)銀行48.7%股權(quán)、博白柳銀村鎮(zhèn)銀行48.7%股權(quán)、陸川柳銀村鎮(zhèn)銀行48.8%股權(quán)和廣州從化柳銀村鎮(zhèn)銀行10%股權(quán)。

涉及我國(guó)“史上最大金融騙貸案”

數(shù)十億元的銀行股權(quán)、土地拍賣，與數(shù)年前震驚業(yè)界的“中美天元騙貸案”直接相關(guān)。

2013年底，上任沒幾天的柳州銀行董事長(zhǎng)李耀清發(fā)現(xiàn)，中美天元集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)在該行的貸款金額占全行貸款總額的一半以上，而且新的貸款申請(qǐng)還在源源不斷地送到案頭。

考慮到貸款集中度過高不利于全行風(fēng)險(xiǎn)控制，在批了幾筆貸款后，李耀清暫停批準(zhǔn)中美天元集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的新增貸款申請(qǐng)。然而，正常的風(fēng)控舉措?yún)s惹惱了該集團(tuán)背后的吳東家族。

2014年5月，李耀清被吳東家族雇兇當(dāng)街砍傷，案件震驚廣西金融圈，也促使柳州銀行加速了對(duì)吳東家族企業(yè)貸款的核查。8月中旬，該行以吳東家族企業(yè)涉嫌騙貸和貸款詐騙為由，向警方報(bào)案。

2019年1月下旬，柳州中院公開審理了吳東等13人涉嫌騙取貸款罪一案。該案一審歷經(jīng)兩次庭前會(huì)議、兩次公開開庭，累計(jì)達(dá)9天70余小時(shí)，訴訟參與人多達(dá)80余人，卷宗累計(jì)多達(dá)1200余卷，被稱為“我國(guó)史上最大金融騙貸案”。

法院審理查明，2010年12月至2014年8月，中美天元集團(tuán)以其操控的38家公司及他人名義，通過篡改貸款主體及擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)資料、虛構(gòu)貿(mào)易背景、虛構(gòu)抵押物、設(shè)立虛假抵押等，以票據(jù)貸款、信托貸款、信用證、流動(dòng)資金貸款等方式騙取銀行貸款，共計(jì)取得貸款420億余元，所得款項(xiàng)由吳東統(tǒng)一調(diào)配和指揮使用。

這些資金流轉(zhuǎn)進(jìn)入中美天元集團(tuán)控制的多家資金池公司和多個(gè)私人賬戶，并通過對(duì)外投資的公司、實(shí)際控制的公司或關(guān)聯(lián)公司的名義用以歸還銀行貸款、購買金融機(jī)構(gòu)股權(quán)、購買土地、開發(fā)房地產(chǎn)項(xiàng)目、投資石油、轉(zhuǎn)貸他人、購物消費(fèi)等。至案發(fā)時(shí)，尚有109.8億元貸款未結(jié)清，其中12.8億元已逾期。

2019年9月，該案終審落下帷幕。中美天元集團(tuán)被以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪判處罰金10億元，以單位行賄罪判處罰金400萬元;吳東被以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪、單位行賄罪數(shù)罪并罰，判處有期徒刑10年6個(gè)月，并處罰金2億元;其余被告人則被判處1年6個(gè)月至8年不等有期徒刑，并處600萬元至6萬元不等罰金。

同時(shí)，法院還責(zé)令被告單位及其對(duì)外投資、實(shí)際控制的公司與關(guān)聯(lián)公司退賠被害銀行的本金和利息;贓款及違法所得依法予以追繳、沒收，上繳國(guó)庫。

柳州銀行前董事長(zhǎng)劉忠違規(guī)放貸近69億

在“中美天元騙貸案”中，柳州銀行無疑是最大的受害方。

一方面，案發(fā)前，中美天元集團(tuán)在該行實(shí)際控制股權(quán)比例達(dá)14.65%，并通過5家關(guān)聯(lián)公司控制柳州銀行旗下五家村鎮(zhèn)銀行的高比例股權(quán)。

另一方面，該案審理過程中，柳州市人民檢察院指控，截至案發(fā)，吳東家族僅從柳州銀行騙取貸款就達(dá)312.7億元，合計(jì)250筆。

柳州銀行之所以淪為吳東家族的“提款機(jī)”，離不開該行原董事長(zhǎng)劉忠的“幫助”。

經(jīng)柳州中院審理查明，2007年至2013年，劉忠利用其擔(dān)任柳州銀行董事長(zhǎng)的職務(wù)便利，為相關(guān)單位在該行辦理貸款、入股該行、承攬銀行網(wǎng)點(diǎn)裝修等方面提供幫助，收受相關(guān)單位和人員的財(cái)物，共計(jì)折合1307.73萬元(其中920.23萬元未遂)。

另外，2010年至2013年11月，柳州銀行違反《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)規(guī)定，規(guī)避銀監(jiān)部門監(jiān)管，采取將集團(tuán)客戶拆分為多個(gè)單一公司的方式，超授信集中度向中美天元集團(tuán)旗下的公司簽發(fā)各類貸款;劉忠作為該行董事長(zhǎng)親自簽發(fā)66筆，違法發(fā)放貸款68.74億元。

最終，劉忠以受賄罪判處有期徒刑11年，并處罰金100萬元;以違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑10年，并處罰金10萬元;數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑16年，并處罰金110萬元。對(duì)受賄款物依法沒收，上繳國(guó)庫。

中美天元騙貸案發(fā)后，柳州銀行資產(chǎn)質(zhì)量各項(xiàng)指標(biāo)迅速惡化，不良貸款率由2014年初的0.81%升高至2016年末的2.63%，關(guān)注類貸款占比同期也由不到9%升至30%以上。

受此影響，該行撥備覆蓋率指標(biāo)持續(xù)下滑，盈利情況也并不理想。其中，為核銷不良，2017年該行在營(yíng)收同比增長(zhǎng)17.2%的情況下，全年凈利潤(rùn)大幅下滑88%。

2018年開始，柳州銀行凈利潤(rùn)恢復(fù)增長(zhǎng)，各項(xiàng)資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)也呈現(xiàn)向好態(tài)勢(shì)，抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力逐步增強(qiáng)。截至今年6月末，該行總資產(chǎn)超過1560億元，撥備覆蓋率升至170%以上，關(guān)注類貸款占比則降至6%以內(nèi)。

柳州銀行還在2019年1月底召開黨委擴(kuò)大會(huì)，會(huì)議專門對(duì)中美天元案件形成的主客觀原因進(jìn)行再剖析、再認(rèn)識(shí)，對(duì)整改措施進(jìn)行再部署、再強(qiáng)調(diào)，責(zé)令相關(guān)部門認(rèn)真整改到位，深刻汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，杜絕再犯類似的案件。

2019年11月，柳州銀行現(xiàn)任董事長(zhǎng)黎敦滿在接受媒體采訪時(shí)表示，在“中美天元騙貸案”發(fā)生后的兩到三年，柳州銀行已經(jīng)把該案件對(duì)該行所造成的不良影響全部消除。