基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為實(shí)行的監(jiān)督與經(jīng)營管理。基金監(jiān)管對于維護(hù)證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護(hù)基金持有人利益均具備重大意義，是證券市場監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分。那么，基金監(jiān)管的目標(biāo)是什么?

基金監(jiān)管的目標(biāo)

基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管行為的出發(fā)點(diǎn)。

證券監(jiān)管的目標(biāo)緊要有三個：一是保護(hù)投入者;二是保證市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)危機(jī)。這三個目標(biāo)同樣適用于基金監(jiān)管。

我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包含：

(一)保護(hù)投入者利益

保護(hù)投入者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投入者是市場的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投入者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

(二)保證市場的公平、效率和透明

證券市場中，通過披露保證效率是比較高的運(yùn)行，信息完全公開，讓投入者都能看清楚證券市場運(yùn)行是安全的并且沒有任何內(nèi)幕交易的。

(三)降低系統(tǒng)危機(jī)

監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)要求基金經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營條件以及其他謹(jǐn)慎要求。

監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)做的是：要求投入者將承擔(dān)的危機(jī)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過度的危機(jī)行為。

(四)推動基金業(yè)的規(guī)范進(jìn)展

基金監(jiān)管的原則

(一)依法監(jiān)管原則

基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法行為。監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān)，其成立由法律規(guī)范，其職權(quán)也是由法律所賦予的，因此，基金監(jiān)管部門必須樹立依法監(jiān)管觀念。

(二)“三公”原則

基金是證券市場的重要參與者之一，證券市場“公開、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場。

(三)監(jiān)管與自律并重原則

國家對于基金市場的監(jiān)管是市場的保證，而基金從業(yè)者的自律是市場基礎(chǔ)。

(四)監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

基金監(jiān)管就應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常進(jìn)展。另一方面，在基金監(jiān)管中應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則。處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

(五)審慎監(jiān)管原則

基金監(jiān)管的法規(guī)體系

以《證券投入基金法》為核心，還有各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。

這些法律規(guī)范的目的就是督促基金經(jīng)營管理企業(yè)完善治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制，防止利益輸送 內(nèi)部人控制;加強(qiáng)基金投入運(yùn)作監(jiān)管，確保基金合規(guī)運(yùn)作;完善和加強(qiáng)銷售監(jiān)管;完善基金信息披露監(jiān)管;加強(qiáng)基金從業(yè)人員資格經(jīng)營管理。