2022外匯基礎(chǔ)知識(shí)大全
解讀外匯交易類型
1、現(xiàn)貨外匯交易
現(xiàn)貨交易是大銀行之間，以及大銀行代理大客戶的交易，買賣約定成交后，最遲在兩個(gè)營業(yè)日之內(nèi)完成資金收付交割。
本文主要介紹國內(nèi)銀行面向個(gè)人推出的、適于大眾投資者參與的個(gè)人外匯交易。
個(gè)人外匯交易，又稱外匯寶，是指個(gè)人委托銀行，參照國際外匯市場實(shí)時(shí)匯率，把一種外幣買賣成另一種外幣的交易行為。由于投資者必須持有足額的要賣出外幣，才能進(jìn)行交易，較國際上流行的外匯保證金交易缺少保證金交易的賣空機(jī)制和融資杠桿機(jī)制，因此也被成為實(shí)盤交易。
自從1993年12月上海工商銀行開始代理個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)以來，隨著我國居民個(gè)人外匯存款的大幅增長，新交易方式的引進(jìn)和投資環(huán)境的變化，個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，目前已成為我國除股票以外最大的投資市場。
截止目前，工、農(nóng)、中、建、交、招，光大等多家銀行都開展了個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)。預(yù)計(jì)銀行關(guān)于個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)的競爭會(huì)更加激烈，服務(wù)也會(huì)更加完善，外匯投資者將享受到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
國內(nèi)的投資者，憑手中的外匯，到上述任何一家銀行辦理開戶手續(xù)，存入資金，即可透過互聯(lián)網(wǎng)、電話或柜臺(tái)方式進(jìn)行外匯買賣。
2、期貨外匯交易
期貨外匯交易是指在約定的日期，按照已經(jīng)確定的匯率，用美元買賣一定數(shù)量的另一種貨幣。期貨外匯買賣與合約現(xiàn)貨買賣有共同點(diǎn)亦有不同點(diǎn)。合約現(xiàn)貨外匯的買賣是通過銀行或外匯交易公司來進(jìn)行的，期貨外匯的買賣是在專門的期貨市場進(jìn)行的。目前，全世界的期貨市場主要有：芝加哥期貨市場、紐約商品交易所、悉尼期貨市場、新加坡期貨市場、倫敦期貨市場。期貨市場至少要包括兩個(gè)部分：一是交易市場，另一個(gè)是清算中心。期貨的買方或賣方在交易所成交后，清算中心就成為其交易對(duì)方，直至期貨合同實(shí)際交割為止。期貨外匯和合約外匯交易既有一定的聯(lián)系，也有一定的區(qū)別，以下從兩者對(duì)比的角度，介紹一下期貨外匯的具體運(yùn)作方式。
期貨外匯的交易數(shù)量和合約現(xiàn)貨外匯交易是完全一樣的。期貨外匯買賣最少是一個(gè)合同，每一個(gè)合同的金額，不同的貨幣有不同的規(guī)定，如一個(gè)英鎊的合同也為62,500英鎊、日元為12,500,00日元，歐元為125,000歐元。
期貨外匯合同的交割日期有嚴(yán)格的規(guī)定，這一點(diǎn)合約現(xiàn)貨外匯的交易是沒有的。期貨合同的交割日期規(guī)定為一年中的3月份、6月份、9月份、12月份的第3個(gè)星期的星期三。這一樣，一年之中只有4個(gè)合同交割日，但其他時(shí)間可以進(jìn)行買賣，不能交割，如果交割日銀行不營業(yè)則順延一天。
期貨外匯合同的價(jià)格全是用一個(gè)外幣等于多少美元來表示的，因此，除英鎊之外，期貨外匯價(jià)格和合約外匯匯價(jià)正好互為倒數(shù)，例如，12月份瑞郎期貨價(jià)格為0.6200，倒數(shù)正好為1.6126。
期貨外匯的買賣并沒有利息的支出與收入的問題，無論買還是賣任何一種外幣，投資者都得不到利息，當(dāng)然也不必支付利息。
期貨外匯的買賣方法和合約現(xiàn)貨外匯完全一樣，既可以先買后賣，也可以先賣后買，即可雙向選擇。
外匯穩(wěn)定盈利方法
第一個(gè)問題：如何下單，在什么位置下什么方向的單。
這個(gè)問題很重要，不知道大家是如果看待這個(gè)問題和如何去做。首先，在下單前我們得先來個(gè)技術(shù)性分析(不做數(shù)據(jù)的前提)。選中對(duì)象(幣種：如鎊美)，它目前的長期趨勢是什么，中期趨勢是什么，短期趨勢的什么?這個(gè)三問題看是很容易，我想大家也會(huì)知道，這就不多說這三個(gè)問題。但有一個(gè)重要的問題必須得說，就是趨勢的定義，它的形成，這個(gè)不知道大家是怎么定義的。對(duì)于它，我的定義是：趨勢是由價(jià)格的變化在特定的周期內(nèi)達(dá)成一致的主流偏向而形成的一種方向。價(jià)格的方向變化代表著多空力量的轉(zhuǎn)換和參與者思想意識(shí)的體現(xiàn)。
趨勢就說到這里，這一點(diǎn)我們做到了，是不是就可以下單啦，還遠(yuǎn)不能夠，它只是給了我們一個(gè)大概的方向。既然還不能肯定還有要重要的問題沒有解決?對(duì)，現(xiàn)在就說下單前的第二個(gè)重要問題：參考周期問題。在開始下單前，你必須給自己一個(gè)定位，你是日內(nèi)交易者(超短線)，或短線交易者(持倉過夜，兩到三天)，中線交易者等!定位確定后，就要針對(duì)自己的定位選用參考周期。來個(gè)例子：比如超短線：這種做法持倉的時(shí)間不長，所以當(dāng)然不會(huì)選用很長的周期作為主要的參考標(biāo)準(zhǔn)。一般選用十五分鐘為主要的參考周期，而一小時(shí)為趨勢方向周期，五分鐘為進(jìn)場參考周期。這種做法就是利用小服從大的周期共振做法。順勢而為不做逆勢單，一小時(shí)要主方向，主要參考周期方向必須和長的方向周期一致。想得到好的進(jìn)場點(diǎn)就在進(jìn)場周期的共振性去找。趨勢和參考周期兩個(gè)重要的下單問題在這里就已經(jīng)解決，剩下來考慮的問題就不是太重的問題就是倉位問題和盈利目標(biāo)的計(jì)算以及止損位的問題。
倉位相信很多人都知道，超過20%的下單倉視為重倉。這是普遍性的認(rèn)識(shí)，在這里我想給大家一點(diǎn)新的認(rèn)識(shí)。倉位問題涉及到統(tǒng)計(jì)學(xué)，是資金管理的重要組成部分。下單所以的倉位多少，這個(gè)得結(jié)合你自己的操作系統(tǒng)的準(zhǔn)確率及盈虧比。我不知道大家知道不知道什么叫操作系統(tǒng)，在我第一篇理論篇里有提過這里不多說。在這里說一下盈虧比問題：什么叫盈虧比，字面是的解法就是盈利和虧損的比例，詳細(xì)一點(diǎn)就是你的系統(tǒng)在每天下單所帶來的利潤和風(fēng)險(xiǎn)之間的比例，而本人的是3比1，盈利為3，虧損為1。這是屬于短線系統(tǒng)，一般過夜單。超短的系統(tǒng)的盈虧比一般在1比2.5，盈利為1，虧損為2.5。兩種不同的系統(tǒng)就有兩種不同的盈虧比，盈虧比也決定的對(duì)系統(tǒng)準(zhǔn)準(zhǔn)性的要求，盈虧比越低，對(duì)系統(tǒng)的準(zhǔn)確性要求就越高。說著說著又回到系統(tǒng)了，先就止打住。
討論一下最后一個(gè)問題：止損位。在下單的同時(shí)，止損必須跟著。
止損有幾種方法：
一是限虧止損。這種方法是考慮個(gè)人的所以能接受的虧損程度而定，如他的虧損每次只能虧50個(gè)點(diǎn)，那他就每次按50個(gè)點(diǎn)止損，這種方法有一個(gè)不好就是靈活性差。
第二種就是技術(shù)性止損。我常用的一種，就是在技術(shù)壓力或支撐位設(shè)止損，同時(shí)考慮自己的接受能力，要是這個(gè)止損范圍計(jì)算下來達(dá)到我的盈虧比，那這張單我可能不下，再等合適的位。這種止損設(shè)法有要考慮到做市商做假數(shù)據(jù)的可能，所以一般在偏離技術(shù)位3%左右的位置設(shè)下止損，因?yàn)槿绻麆偤迷诩夹g(shù)位設(shè)止損，這種單通常會(huì)給掃掉。還有一種就是即時(shí)止損：這個(gè)按實(shí)際行情配合第二種用的，進(jìn)一步減少虧損的重要方法。記有前一篇理論文章里有一點(diǎn)是這樣說的：在市場沒有證明你正確之前，盡量平倉或減倉。這個(gè)即時(shí)止損就是以這一句話做為理論基礎(chǔ)的。這種止損是很難說清楚，只有你在不斷的市場體會(huì)中會(huì)慢慢把握得到!
第二個(gè)問題：持倉和如何讓盈利增加。
我盡量用最簡單的語言去表達(dá)，至于有人說文筆太差，那也無柰，因?yàn)槲也皇俏娜耍Z言能力差點(diǎn)就見諒一下!
入正題: 一.如何持倉.(針對(duì)周內(nèi)短線) 在開始討論之前，我們先回顧一下理論篇里的一名話:在市場沒有證明我們正確時(shí)，請(qǐng)及時(shí)減倉或清倉.這是針對(duì)我們開倉之后，如果在一定的時(shí)間之內(nèi)市場沒有按自己所預(yù)期的方向去走，那這次的倉位很可能是錯(cuò)誤的，所以我們要做的就是及時(shí)減倉或清倉。在這里可能有人不明白一定的時(shí)間內(nèi)指的是多長的時(shí)間，在這里我把它定義為主參考周期的三根K線。如果在這三根K線后，市場沒有證明我們是證確的，那就認(rèn)為我們是錯(cuò)誤的，先離場等待下一次的機(jī)會(huì)。如果在這個(gè)時(shí)間之間市場證明我們正確的，也就是按我們的預(yù)期方向走，那就可以持倉。這里的矛盾就是持倉和下單之間的.因?yàn)槟壳拔覀冇玫拇蠖喽际勤厔莞櫹到y(tǒng)，它是等待趨勢走出來確認(rèn)后才進(jìn)場的，相對(duì)來說，這樣的方向性是比較正確的。但這里就存在一種周期的雜波。趨勢，它的周期越大，趨勢性就越強(qiáng)，反之就越弱。所以半小時(shí)以內(nèi)的周期，它的趨勢性很弱，隨時(shí)可以給外力所改變，在這里我們把這種情況稱為日內(nèi)的雜波---雜亂的不規(guī)則波動(dòng)。
外匯投資中的四大數(shù)據(jù)和八大定律
一、四大數(shù)據(jù)
利率是影響匯率的重要因素，但由于預(yù)期數(shù)據(jù)的影響，有可能被提前消化。
當(dāng)經(jīng)濟(jì)過熱、通貨膨脹上升時(shí)，便提高利率、收緊信貸;而當(dāng)過熱的經(jīng)濟(jì)和通貨膨脹得到控制時(shí)，便會(huì)把利率適當(dāng)?shù)卣{(diào)低。
GDP是指在一定時(shí)期內(nèi)，一個(gè)國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)中所生產(chǎn)出的全部最終產(chǎn)品和勞務(wù)的總值。(表示一個(gè)國家總體經(jīng)濟(jì)的好壞，被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家稱為最富有綜合性的經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)指標(biāo))
GDP=消費(fèi)(C)+私人投資(I)+政府支出(G)+凈出口額(X)
如果一國的GDP大幅增長，那么表示該國經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，國民收入增加，消費(fèi)能力也隨之增強(qiáng)。在這種情況下，該國中央銀行將有可能提高利率，緊縮貨幣_(tái)，國家經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)良好以及利率的上升會(huì)增加該國貨幣的吸引力。
反過來說，如果一國的GDP出現(xiàn)負(fù)增長，顯示該國經(jīng)濟(jì)處于衰退狀態(tài)，消費(fèi)能力減低。這時(shí)，該國中央銀行將可能減息以刺激經(jīng)濟(jì)再度增長，利率下降加上經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)不振，該國貨幣的吸引力也就隨之減低了。
03非農(nóng)就業(yè)人數(shù)
失業(yè)率是指一定統(tǒng)計(jì)時(shí)期內(nèi)全部就業(yè)人口中有就業(yè)意愿但沒有工作的勞動(dòng)力占總勞動(dòng)力的比率。
長期以來，失業(yè)率被看做一個(gè)反映整體經(jīng)濟(jì)狀況的指標(biāo)，在美國它又是每個(gè)月最先公布的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)之一，所以外匯交易員與其他金融市場分析人員都傾向于利用失業(yè)率指標(biāo)，來對(duì)工業(yè)生產(chǎn)、個(gè)人收入甚至新房屋興建等其他相關(guān)的指標(biāo)進(jìn)行預(yù)測，它是市場上最為敏感的月度經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。
在沒有引發(fā)惡性通脹的前提下，失業(yè)率下降，表明整體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，利于貨幣升值;
如果情況相反，失業(yè)率上升，則代表經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢，因而不能創(chuàng)造充足的就業(yè)崗位，不利于貨幣升值。
若失業(yè)率配以同期的通脹指標(biāo)來分析，則可知當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)發(fā)展是否過熱，是否構(gòu)成加息壓力，或是否需要通過減息以刺激經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。持續(xù)加息的預(yù)期，對(duì)外匯市場構(gòu)成利好。
04PPI
PPI是度量制造商和農(nóng)場主向商業(yè)部門_商品的價(jià)格指數(shù)。它主要反映生產(chǎn)資料的價(jià)格變化狀況，用于衡量各種商品在不同生產(chǎn)階段的成本價(jià)格變化情況。
從經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和生產(chǎn)過程的角度來講，PPI是一個(gè)通脹的先行指數(shù)，當(dāng)生產(chǎn)原料及半制成品價(jià)格上升，數(shù)個(gè)月后，便會(huì)反映到消費(fèi)產(chǎn)品的價(jià)格上，進(jìn)而引起整體物價(jià)水平的上升，導(dǎo)致通脹加劇;
相反，當(dāng)該指數(shù)下降，即生產(chǎn)資料價(jià)格在生產(chǎn)過程中有下降的趨勢，也會(huì)影響到整體價(jià)格水平下降，減弱通脹壓力。
另外，由于農(nóng)產(chǎn)品是隨季節(jié)變化的，而且能源價(jià)格也會(huì)周期性變動(dòng)，對(duì)該價(jià)格指標(biāo)影響很大，所以使用該指標(biāo)時(shí)須加整理或剔除食品和能源價(jià)格后才作分析。
如果PPI較預(yù)期為高，則有通貨膨脹的可能，央行可能會(huì)實(shí)行緊縮貨幣政策，對(duì)該國貨幣有利好影響。相反，如果PPI下跌，則會(huì)帶來相反效果的影響。
八大定律
01市場行為是無法預(yù)測的，絕對(duì)不能相信任何能預(yù)測未來的未先知。
02盡早獲利了結(jié)。
03當(dāng)船開始下沉?xí)r，不要禱告，趕快脫身。
04混亂并不危險(xiǎn)，相信規(guī)律才危險(xiǎn)。
05不要讓資金陷在某個(gè)投資工具上。隨時(shí)得保持機(jī)動(dòng)性。
06只要是能夠合理解釋的直覺或預(yù)感，就可以作為投機(jī)活動(dòng)的依據(jù)。
07迷信金融市場的漲跌受超自然力支配，這是不可能的。
08預(yù)期最佳狀況會(huì)發(fā)生就是樂觀，而信心則是知道如何處理最壞的狀況。故決不要因?yàn)闃酚^而采取投機(jī)活動(dòng)。
外匯投資的門道兒還有很多，不是短時(shí)間就能夠速成的。但是這四大數(shù)據(jù)和八大定律作為基礎(chǔ)，新手一定要掌握哦。