投資債券基金的技巧大全
債券基金長(zhǎng)期收益雖然不是非常高，但是勝在穩(wěn)定，且風(fēng)險(xiǎn)較低，相比股市七虧二平一賺，對(duì)普通投資者而言債券基金相對(duì)穩(wěn)定的收益就更加難能可貴了，下面給大家分享關(guān)于投資債券基金的技巧整理大全，歡迎閱讀!
投資債券基金的技巧
債券基金的投資方式其實(shí)很簡(jiǎn)單，選好債券基金直接一次性買入就可以了，但這只是對(duì)于存量資金而言。
對(duì)于增量資金而言，一次性買入顯然不適合，那么可以選擇定投嗎?答案是：可以的，雖然定投債券基金收益不如一次性買入高，但考慮到并非存量資金，所以降低一點(diǎn)收益，選擇定投也是可以的。
債券型基金的投資技巧
一、債券型基金的特點(diǎn)及種類
債券型基金是指將基金資產(chǎn)主要投資于債券，通過(guò)對(duì)債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定投資收益的一種類型的基金。債券型基金的投資對(duì)象主要包括國(guó)債、金融債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債及其衍生品，也在一定程度上參與股票投資。由于債券收益穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)也較小，因而債券基金的風(fēng)險(xiǎn)性較低，適于不愿過(guò)多冒險(xiǎn)的穩(wěn)健型投資者。但債券基金的價(jià)格也受到市場(chǎng)利率、匯率、債券本身等因素影響，其波動(dòng)程度比股票基金低。
因此，債券型基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)偏低的基金品種，其風(fēng)險(xiǎn)低于股票性基金，高于貨幣市場(chǎng)基金和保本基金。通常，債券型基金可也分為兩種類型：純債券型基金和偏債券型基金。所謂純債券基金則除了申購(gòu)新股以外，所有資金都完全投資于債券市場(chǎng)，而偏債型基金是指將一小部分基金資產(chǎn)投資于股票市場(chǎng)，其余大部分資金都用于債券投資。
二、如何投資債券型基金
債券型基金是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)和收益相對(duì)較低的投資品種，因此適合那些希望獲得較為穩(wěn)定的投資回報(bào)而不愿過(guò)多承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的投資者。當(dāng)然，債券型基金并非沒有風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)候其投資風(fēng)險(xiǎn)也相當(dāng)很高，因此投資者需要掌握一些基本的投資技巧。首先，投資者要注意購(gòu)買債券型基金的時(shí)機(jī)選擇。債券型基金主要投資于債券，因此選擇債券型基金很大程度上要分析債券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)和收益情況。
具體來(lái)說(shuō)，如果經(jīng)濟(jì)處于上升階段，利率趨于上調(diào)，那么這時(shí)債券市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)加大，尤其是在債券利率屬于歷史低點(diǎn)時(shí)，就更要慎重。反之如果經(jīng)濟(jì)走向低潮，利率趨于下調(diào)，部分存款便會(huì)流入債券市場(chǎng)，債券價(jià)格就會(huì)呈上升趨勢(shì)，這時(shí)進(jìn)行債券投資可獲得較高收入，尤其是在債券得率屬歷史高點(diǎn)時(shí)，收益更為可觀。
總之，利率的走勢(shì)對(duì)于債券市場(chǎng)影響最大，在利率上升或具有上升預(yù)期時(shí)不宜購(gòu)買債券基金。其此，投資者應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇偏債型基金和純債型基金。純債型基金除新股申購(gòu)?fù)馊抠Y金投資于債券，而新股申購(gòu)一般風(fēng)險(xiǎn)較小，因此純債型基金的風(fēng)險(xiǎn)集中在債券市場(chǎng)。偏債型基金以債券投資為主，也參與股票投資，因此風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)兩個(gè)方面。一般來(lái)說(shuō)，純債型基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)小于偏債型基金，當(dāng)然相應(yīng)的收益預(yù)期也較小。投資者在選擇偏債型基金時(shí)還要特別注意股票市場(chǎng)走勢(shì)，若股市走強(qiáng)，選擇偏債型基金可能是較好的的`選擇。
三、我國(guó)的債券型基金的基本情況
從2002年9月南方旗下第一只債券型基金南方寶元成立至今，債券型基金已發(fā)展到15只，其中偏債型基金7只，純債型基金8只。債券基金的發(fā)展主要與市場(chǎng)環(huán)境有關(guān)，2001年下半年至2003年11月市場(chǎng)的熊市環(huán)境促進(jìn)了債券型基金的發(fā)展，這一段市場(chǎng)債券型基金發(fā)展速度較快。
2003年下半年以來(lái)，隨著債券市場(chǎng)走弱、股票市場(chǎng)逐漸回暖，債券型基金的發(fā)展也受到了限制。從債券型基金的表現(xiàn)來(lái)看，近一年和近半年偏債型基金表現(xiàn)強(qiáng)于純債型基金，這主要是因?yàn)楣善笔袌?chǎng)的回暖為偏債型基金帶來(lái)了較高的回報(bào)。但是，隨著四月份以來(lái)股票市場(chǎng)下跌，偏債型基金的業(yè)績(jī)受到較大影響。
為什么投資債券基金?
長(zhǎng)期來(lái)看債券基金的平均收益大致在5%~6%左右，其實(shí)并不高，但勝在虧損概率低，反而會(huì)更加適合普通投資者，特別是與股市相比，雖然股票長(zhǎng)期受益遠(yuǎn)高于債券，但股市七虧二平一賺，對(duì)于大多數(shù)的投資者而言長(zhǎng)期投資債券基金反而收益可能會(huì)更高。
所以投資債券基金的理由其實(shí)很簡(jiǎn)單，就是“穩(wěn)”， 對(duì)于大多數(shù)的債券基金而言，持有一年以上基本上就浮盈了，而不像股票基金，可能持有三五年還是虧損的。
債券基金的配置方式
同股票型基金一樣，債券基金也有很多種類，可以根據(jù)到期時(shí)間分為：短債基金、長(zhǎng)債基金，根據(jù)投資標(biāo)的可以分為：純債基金、普通債基、可轉(zhuǎn)債基金等等，根據(jù)投資市場(chǎng)還可以分為：國(guó)內(nèi)債券基金、全球債券基金。
對(duì)于短債基金和長(zhǎng)債基金的選擇主要看利率的變化，可以直接參考十年期國(guó)債收益率，當(dāng)利率處于高位的時(shí)候我們可以選擇長(zhǎng)債基金，而如果利率處于低位則可以選擇短債基金。
對(duì)于純債基金、普通債基和可轉(zhuǎn)債基金的選擇，則主要看股票市場(chǎng)，當(dāng)股市處于低位的時(shí)候可以優(yōu)先考慮可轉(zhuǎn)債基金和普通債券(特別是偏債基金)，而股市處于高位的時(shí)候，則主要考慮純債基金。
債券基金怎么選擇
我們投資債券基金的初衷是“穩(wěn)”，所以選擇債券基金，收益反而應(yīng)該是其次，畢竟長(zhǎng)期來(lái)看股票才是收益最高的產(chǎn)品。
快速篩選：市場(chǎng)上的債券非常多，一般的選擇方式很難快速選出優(yōu)秀的債券基金，所以我們可以通過(guò)晨星網(wǎng)快速篩選出最近評(píng)級(jí)五星、四星的債券基金，然后在進(jìn)一步比較。
低回撤：如果一只債券基金的波動(dòng)非常大，那么顯然并不符合我們投資債券基金的初衷，所以在選擇債券基金時(shí)，基金的收益并不是第一位，回撤小才應(yīng)該是第一位。
高收益：在一定范圍內(nèi)的回撤內(nèi)，就可以選擇追求高收益，長(zhǎng)期收益越高，那么潛在的預(yù)期收益相應(yīng)的也就越高。
A、B、C：債券基金收費(fèi)方式一般有三種，其中A類代表前端收費(fèi)，B類代表后端收費(fèi)，C類則沒有申購(gòu)贖回費(fèi)，但有銷售服務(wù)費(fèi)，所以在選擇上A類適合大額資金，而B類反而更適合大多數(shù)的投資者，至于C類則適合短期持有。
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