債券型基金投資交易技巧大全
債券型基金是一種風(fēng)險相對偏低的基金品種，其風(fēng)險低于股票性基金，高于貨幣市場基金和保本基金，下面給大家分享關(guān)于債券型基金投資交易技巧整理大全，歡迎閱讀!
債券型基金投資交易技巧
一、債券型基金的特點及種類
債券型基金是指將基金資產(chǎn)主要投資于債券，通過對債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定投資收益的一種類型的基金。債券型基金的投資對象主要包括國債、金融債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債及其衍生品，也在一定程度上參與股票投資。由于債券收益穩(wěn)定，風(fēng)險也較小，因而債券基金的風(fēng)險性較低，適于不愿過多冒險的穩(wěn)健型投資者。但債券基金的價格也受到市場利率、匯率、債券本身等因素影響，其波動程度比股票基金低。
因此，債券型基金是一種風(fēng)險相對偏低的基金品種，其風(fēng)險低于股票性基金，高于貨幣市場基金和保本基金。通常，債券型基金可也分為兩種類型：純債券型基金和偏債券型基金。所謂純債券基金則除了申購新股以外，所有資金都完全投資于債券市場，而偏債型基金是指將一小部分基金資產(chǎn)投資于股票市場，其余大部分資金都用于債券投資。
二、如何投資債券型基金
債券型基金是一個風(fēng)險和收益相對較低的投資品種，因此適合那些希望獲得較為穩(wěn)定的投資回報而不愿過多承擔(dān)市場風(fēng)險的投資者。當(dāng)然，債券型基金并非沒有風(fēng)險，有時候其投資風(fēng)險也相當(dāng)很高，因此投資者需要掌握一些基本的投資技巧。首先，投資者要注意購買債券型基金的時機(jī)選擇。債券型基金主要投資于債券，因此選擇債券型基金很大程度上要分析債券市場的風(fēng)險和收益情況。
具體來說，如果經(jīng)濟(jì)處于上升階段，利率趨于上調(diào)，那么這時債券市場投資風(fēng)險加大，尤其是在債券利率屬于歷史低點時，就更要慎重。反之如果經(jīng)濟(jì)走向低潮，利率趨于下調(diào)，部分存款便會流入債券市場，債券價格就會呈上升趨勢，這時進(jìn)行債券投資可獲得較高收入，尤其是在債券得率屬歷史高點時，收益更為可觀。
總之，利率的走勢對于債券市場影響最大，在利率上升或具有上升預(yù)期時不宜購買債券基金。其此，投資者應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力選擇偏債型基金和純債型基金。純債型基金除新股申購?fù)馊抠Y金投資于債券，而新股申購一般風(fēng)險較小，因此純債型基金的風(fēng)險集中在債券市場。偏債型基金以債券投資為主，也參與股票投資，因此風(fēng)險來自于債券市場和股票市場兩個方面。一般來說，純債型基金風(fēng)險相對小于偏債型基金，當(dāng)然相應(yīng)的收益預(yù)期也較小。投資者在選擇偏債型基金時還要特別注意股票市場走勢，若股市走強(qiáng)，選擇偏債型基金可能是較好的的`選擇。
三、我國的債券型基金的基本情況
從2002年9月南方旗下第一只債券型基金南方寶元成立至今，債券型基金已發(fā)展到15只，其中偏債型基金7只，純債型基金8只。債券基金的發(fā)展主要與市場環(huán)境有關(guān)，2001年下半年至2003年11月市場的熊市環(huán)境促進(jìn)了債券型基金的發(fā)展，這一段市場債券型基金發(fā)展速度較快。
2003年下半年以來，隨著債券市場走弱、股票市場逐漸回暖，債券型基金的發(fā)展也受到了限制。從債券型基金的表現(xiàn)來看，近一年和近半年偏債型基金表現(xiàn)強(qiáng)于純債型基金，這主要是因為股票市場的回暖為偏債型基金帶來了較高的回報。但是，隨著四月份以來股票市場下跌，偏債型基金的業(yè)績受到較大影響。
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一、抓住機(jī)遇，適當(dāng)抄底
當(dāng)股市處于底部，買入股票基金的成本比較低，投資者應(yīng)適當(dāng)補(bǔ)倉和建倉，積極的進(jìn)行基金抄底。當(dāng)然，基金抄底是有條件的，不僅要選在歷史相對低點，更要考察經(jīng)濟(jì)的基本面、國家政策、改革方向等因素是否有利。
二、將資金轉(zhuǎn)入貨幣基金，有效規(guī)避風(fēng)險
股票基金投資的不確定因素比較多，當(dāng)風(fēng)險出現(xiàn)時，投資者應(yīng)考慮將資金轉(zhuǎn)入低風(fēng)險的貨幣基金避險。與其它產(chǎn)品相比，貨幣基金風(fēng)險低、收益確定性強(qiáng)、流動性高等優(yōu)點。
三、堅持長線投資，抵御短期波動
很多投資者往往高點進(jìn)入，低點沉不住氣而賣出。而成功的投資者能夠理性投資并設(shè)立長期的投資計劃，以克服短期的波動。基金投資隨著股市波動是很正常的事情，投資者在判斷好中長期趨勢的情況下堅持長線投資才是最佳選擇，這樣才能笑到最后。
四、避免過度頻繁操作，減少交易成本
很多基金投資者喜歡用波段方式反復(fù)進(jìn)行投資操作，以圖獲得短期收益。然而基金并不是一種適合頻繁操作的投資工具，頻繁交易可能錯過投資時機(jī)，同時也會大幅提示交易成本。
五、堅持基金定投，降低平均成本
基金定投可有效平均投資成本，積少成多的進(jìn)行長期投資。其適用于子女教育、特定消費計劃、養(yǎng)老規(guī)劃等。定投投資方式不僅適用于處在財富積累階段的年輕人，也非常適合需要財富配置的中高端投資者。
以上基金投資技巧是過往投資者經(jīng)驗的總結(jié)和提煉，但由于市場復(fù)雜和多變，需要投資者針對市場具體情況加以靈活運用和調(diào)整，只有契合最新經(jīng)濟(jì)形勢和市場趨勢的投資策略才是最佳策略。
債券基金投資的四個技巧：
一.抓準(zhǔn)債券基金交易時機(jī)
一般來說，債券價格上漲轉(zhuǎn)為下跌期間都是賣出時機(jī)，債券下跌轉(zhuǎn)為上漲期間都是買進(jìn)時機(jī)。債券的安全性雖高，但價格也是有波動的，債券的市場價格通常是按照同一方向變動的。投資者只要能夠在下跌價格未到谷底前買進(jìn)，在價格未上升到峰頂時賣出，就能夠賺錢。因此，對投資者來說，能否選擇正確投資時機(jī)，做到低買高賣是很重要的。
二.收集掌握債券信息
要想準(zhǔn)確預(yù)側(cè)債券價格的變化，投資者必須充分掌握信息。能從眾多信息中找出有用的信息，然后通過對這些信息的分析，做出正確決策，并成為投資依據(jù)。
三.長期持有比較好
債券基金是長期投資的基金理財產(chǎn)品。尤其是目前債基的后市較為樂觀，長期持有才能獲得更多的贏利，建議最好持有時間在一年以上。
四.考慮自己的風(fēng)險承受能力
債券基金按風(fēng)險從低到高分別為純債基金、一級債基、二級債基、可轉(zhuǎn)債基金。其中可轉(zhuǎn)債與股市聯(lián)系最密切，所以風(fēng)險最高。