短債基金特色

短債基金除具有貨幣市場基金的優(yōu)勢之外，還具有以下兩點(diǎn)特色：

較好流通性：零傭金，贖回款T+2到帳;

較低風(fēng)險(xiǎn)：投資品種信用等級(jí)高，收益平攤到每天，受市場價(jià)格波動(dòng)影響小。

短債基金相關(guān)詞條

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短債基金具體舉例

基金名稱：長信中短債證券投資基金　基金類別：債券型證券投資基金

基金代碼：519985

基金管理人：長信基金管理有限責(zé)任公司

基金托管人：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司

投資目標(biāo)：把投資組合的久期控制在三年以內(nèi)，在追求本金安全和保持基金資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭實(shí)現(xiàn)超越比較基準(zhǔn)的投資收益。

投資理念：基于對(duì)經(jīng)濟(jì)和債券市場的展望采用自上而下的投資策略，通過積極管理型的投資策略和嚴(yán)格的基金風(fēng)險(xiǎn)控制，為投資者提供穩(wěn)健持續(xù)增長的投資收益。

投資策略：采用積極管理型的投資策略，將投資組合的久期控制在三年以內(nèi)，在控制利率風(fēng)險(xiǎn)、盡量降低基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)并滿足流動(dòng)性的前提下，提高基金收益率。

比較基準(zhǔn)：三年期銀行定期存款利率(稅后)。

風(fēng)險(xiǎn)收益特征：債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金，屬于低風(fēng)險(xiǎn)的基金品種。

購買起點(diǎn)：代銷網(wǎng)點(diǎn)1000元;直銷中心(首次)10萬元

費(fèi)率結(jié)構(gòu)：認(rèn)(申)購、贖回費(fèi)率均為0，管理費(fèi)率為年費(fèi)率0.55%，托管費(fèi)率為年費(fèi)率0.20%

長信中短債基金雙基金經(jīng)理：

李小羽

固定收益部總監(jiān)，長信利豐債券基金經(jīng)理

上海交通大學(xué)工學(xué)學(xué)士，華南理工大學(xué)管理碩士，獲加拿大特許投資經(jīng)理資格(CIM)。曾任長城證券公司證券分析師，加拿大Investors Group Financial Services Co.，Ltd 投資經(jīng)理和投資顧問。2002年10月加入本公司(籌)，先后任長信利息收益貨幣基金經(jīng)理助理、交易管理部總監(jiān)，現(xiàn)任固定收益部總監(jiān)和長信利豐債券基金經(jīng)理。

張文琍

長信利息收益貨幣基金經(jīng)理

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)工商管理碩士，曾任湖北證券公司交易一部交易員、長江證券(10.55,-0.18,-1.68%)有限責(zé)任公司資產(chǎn)管理事業(yè)部主管、債券事業(yè)總部投資部經(jīng)理、固定收益總部交易部經(jīng)理。2004年9月加入本公司，歷任長信利息收益貨幣基金交易員、基金經(jīng)理助理職務(wù)，現(xiàn)任長信利息收益貨幣基金經(jīng)理。

(固定收益部總監(jiān)與金?；鸾?jīng)理攜手聯(lián)袂管理，共同擬任長信中短債基金的基金經(jīng)理。)

資產(chǎn)配置：

資產(chǎn)類別 投資對(duì)象 資產(chǎn)配置

投資組合 固定收益類類 包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、金融債、公司債、企業(yè)債、短期融資券、政府機(jī)構(gòu)債、央行票據(jù)、回購、可轉(zhuǎn)債(不包括分離交易可轉(zhuǎn)債)以及中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他固定收益類金融工具。不低于基金資產(chǎn)80%

其中持有的剩余期限在397天以內(nèi)的債券、現(xiàn)金和剩余期限在14天以內(nèi)的回購余額 不低于基金資產(chǎn)的20%

現(xiàn)金類現(xiàn)金以及到期日在1年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%

風(fēng)險(xiǎn)提示：

本基金為債券型基金，投資者需注意債券型基金的利率風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：1、利率波動(dòng)可能導(dǎo)致債券型基金跌破面值;2、在利率波動(dòng)時(shí)，中短期債券型基金的凈值波動(dòng)一般會(huì)高于貨幣市場基金?；鸸静槐ＷC基金一定盈利，也不保證最低收益?；疬^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)保證，該文字內(nèi)容不作任何法律文件。投資者投資本基金時(shí)，請(qǐng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件。

長信中短債基金優(yōu)勢基金特點(diǎn)：

安全性：本基金屬于中短債基金，投資組合久期在三年以內(nèi)，不可投資股票，其安全性高于強(qiáng)債基金。

收益性：本基金比較基準(zhǔn)為三年期銀行定期存款利率(稅后)，高于貨幣市場基金的活期收益率的比較基準(zhǔn)。

流動(dòng)性：本基金認(rèn)(申)購和贖回費(fèi)均為0，資金流動(dòng)性媲美貨幣市場基金，高于普通債券基金。

基金亮點(diǎn)：

彌補(bǔ)市場空缺：本基金作為市場上僅有的一只中短債基金，彌補(bǔ)了市場空缺，引領(lǐng)基金產(chǎn)品細(xì)分化趨勢。

低風(fēng)險(xiǎn)特征：本基金屬于相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)品種，其長期平均的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票基金和普通債券基金，高于貨幣市場基金。

基金賣點(diǎn)：

滿足客戶需求：本基金是滿足投資者追求收益性可能高于貨幣基金，流動(dòng)性和安全性又可能好于其他基金的較理想選擇。

規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)：適逢股票市場劇烈震蕩及市場利率進(jìn)入上升通道，普通債券基金風(fēng)險(xiǎn)暴露明顯，中短債基金規(guī)避市場利率風(fēng)險(xiǎn)能力凸顯。

專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)：長信利息收益基金榮獲《中國證券報(bào)》“2008年度開放式貨幣市場基金金牛獎(jiǎng)”，同時(shí)長信利豐債券基金也運(yùn)作良好。

提示：長信基金所獲獎(jiǎng)項(xiàng)，謹(jǐn)代表評(píng)選機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)不作為基金推介;基金過往榮譽(yù)及業(yè)績表現(xiàn)不代表基金未來表現(xiàn)及業(yè)績承諾。

適合的，就是最好的

本基金更適合既要求安全性和流動(dòng)性，又要求追求預(yù)期收益可能高于銀行存款收益或貨幣市場基金收益的投資者。

有儲(chǔ)蓄傾向的個(gè)人投資者：從存款結(jié)構(gòu)上看，2009年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，我國新增儲(chǔ)蓄存款70%以上部分都是兩年期以內(nèi)的短期存款，這說明對(duì)資金有流動(dòng)性要求的客戶數(shù)量非常大。

貨幣市場基金持有者：中短債基金預(yù)期收益可能高于貨幣市場基金，流動(dòng)性媲美貨幣市場基金。

權(quán)益類基金贖回者：因市場風(fēng)險(xiǎn)加大，部分持有人開始贖回權(quán)益類基金，中短債基金可以在市場趨勢明朗前為這類投資者提供一個(gè)可選擇方向。資金獲得債券基金收益。

房產(chǎn)投資者或購房觀望者：因房產(chǎn)調(diào)控政策，很多房產(chǎn)投資者及待購房者，采取觀望態(tài)勢，中短債基金為在觀望期間的這部分資金提供了一個(gè)可選擇機(jī)會(huì)。