外匯百科如何解讀經(jīng)濟數(shù)據(jù)技巧
各種基本面因素中最重要的是經(jīng)濟因素，各國的經(jīng)濟面是該國貨幣匯率波動最強大的原動力。而經(jīng)濟基本面的好壞主要是通過各項經(jīng)濟數(shù)據(jù)來體現(xiàn)的，因此，了解一些經(jīng)濟數(shù)據(jù)的知識，并掌握判斷數(shù)據(jù)好壞的方法，是研究基本面的第一步。
經(jīng)濟數(shù)據(jù)通常對外匯市場具有短期的沖擊力，一些重要的數(shù)據(jù)甚至會成為當天匯市的重磅炸彈，將走勢攪的天翻地覆。不過，即使再重要的數(shù)據(jù)，對市場的影響通常都是短線行為，會為匯率波動起到剎車或助推的作用，而不會從根本上改變趨勢的方向。但是，這些數(shù)據(jù)的匯總，通常能夠反映出一國經(jīng)濟基本面的好壞，當這種好壞出現(xiàn)變化的跡象時，就要小心了，市場往往會對此做出明白無誤的反映。
在解讀經(jīng)濟數(shù)據(jù)時，重要的不是數(shù)據(jù)的絕對值，而是數(shù)據(jù)的相對變化幅度，這通常要涉及到預期值、前值和實際值的問題。西方國家的經(jīng)濟數(shù)據(jù)不但體系健全，而且官方和民間都會有大量的專業(yè)機構從事預測工作，在數(shù)據(jù)公布前，他們會發(fā)布對此項數(shù)據(jù)的預期值，當預期值好于前值時，常常會吸引投機者據(jù)此短線買進某種貨幣，而當預期值壞于前值時，短期的悲觀氣氛亦可能籠罩市場。
當實際值公布時，市場往往處于比較敏感的時刻，這時交易會非常頻繁，匯價的波動也可能非常劇烈。如果實際值好于前值和預期值，那么通常代表利好，反之則代表利空，如果與前值和預期值相差不大，往往只會引起一般的振蕩，實際值與前值和預期值的差距越大，那么利好或利空的能量便越大，市場的波動便會越激烈。比如，美國的非農(nóng)就業(yè)數(shù)據(jù)前值為增長30萬人，預期此次增長20萬人，而實際公布值只有3萬人的話，歐元或英鎊可以在1分鐘內(nèi)狂飚超過100-200點，一個晚上的漲幅可達300點甚至更多。
在各國的經(jīng)濟數(shù)據(jù)中，以美國的經(jīng)濟數(shù)據(jù)最為重要，各個非美貨幣都會對美國的數(shù)據(jù)做出明顯的反應，而歐元區(qū)數(shù)據(jù)對市場的刺激作用就要小很多，很難看到市場會對歐元區(qū)的數(shù)據(jù)做出激烈的反應，而日元是對數(shù)據(jù)最不敏感的幣種，即使是對本國數(shù)據(jù)也一樣，常常出現(xiàn)其他貨幣因數(shù)據(jù)刺激出現(xiàn)狂飚而日元無動于衷的局面。
通常來講，各國的GDP通常都是最重要的，因為GDP是指標之王，而其他指標中，就業(yè)數(shù)據(jù)算是比較厲害的，下面是一些比較重要數(shù)據(jù)的列表，供投資者參考：
美國：GDP、經(jīng)常帳赤字、非農(nóng)就業(yè)人數(shù)、領先指數(shù)、消費者信心指數(shù)、零售銷售
歐元區(qū)：GDP、消費者物價指數(shù)
德國：IFO經(jīng)濟景氣指數(shù)、ZEW經(jīng)濟景氣指數(shù)
英國：GDP、工業(yè)產(chǎn)出
日本：短觀報告(唯一引發(fā)日元明顯波動的數(shù)據(jù)，每季度公布一次)
在經(jīng)濟領域里，衡量一國經(jīng)濟是否增長不是一種主觀的推理，而是通過各國公布的一系列經(jīng)濟數(shù)據(jù)體現(xiàn)出來的。西方國家的經(jīng)濟是一種較為成熟的經(jīng)濟體，其透明度、公開度也相對高，有關的經(jīng)濟數(shù)據(jù)都是定期、定時公布的，我們可以在年底就可以查詢到未來一年內(nèi)，哪些國家將于何月、何日、何時公布哪一個經(jīng)濟數(shù)據(jù)。經(jīng)濟學家們也會在公布數(shù)據(jù)的一個多星期前就根據(jù)自己掌握的情況對將要公布的數(shù)據(jù)進行預測，以及在公布數(shù)據(jù)后對各國經(jīng)濟水平作出判斷。這些預測值或?qū)嶋H公布的數(shù)據(jù)等都會對外匯市場帶來極大的沖擊，也為匯市炒家提供了極好的交易機會。
目前在外匯市場上美元仍然是最主要的交易貨幣，各個國家貨幣的匯率也主要是通過其與美元的比價反映出來的，因此美國公布的經(jīng)濟數(shù)據(jù)對外匯匯率構成的沖擊也是最大的。以下一些經(jīng)濟數(shù)據(jù)是十分值得外匯炒家關注的：
1)、非農(nóng)業(yè)就業(yè)人數(shù)和失業(yè)率。(NON-FARM PAYROLL AND UNEMPLOYMENT RATE)。在每一個月的第一個星期五公布前一個月的統(tǒng)計結果。由于美國是一個工業(yè)化國家，因此在工業(yè)、貿(mào)易、金融等領域上的就業(yè)人數(shù)的增長比失業(yè)率更能反映出經(jīng)濟的好壞。而且由于該數(shù)據(jù)是每個月第一個具體指出經(jīng)濟情況好壞的指標，對往后數(shù)周發(fā)表的其他經(jīng)濟數(shù)據(jù)有一定的指示作用，因此該數(shù)據(jù)為匯市所高度關注。
2)、國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)。通常每季度公布一次。更直接反映出一個國家經(jīng)濟狀況的好壞。匯市對GDP的增長率的關注程度更高于對其絕對值的關注，特別當實際數(shù)據(jù)與經(jīng)濟學家預測相去甚遠時，更會對匯市造成重大沖擊。
3)、采購經(jīng)理指數(shù)(PURCHASE MANAGEMENG INDEX)。有全國采購經(jīng)理指數(shù)和芝加哥采購經(jīng)理指數(shù)兩種，如數(shù)值低于50，表明經(jīng)濟形勢不妙，高于50表明制造業(yè)處于擴張階段;如當月數(shù)值遠低于上次數(shù)值，表明經(jīng)濟增長放緩，這時就要小心美元的下跌了。
4)、領先經(jīng)濟指標(LEADING INDICATORS)。通常在每個月最后工作日公布上月統(tǒng)計結果，該指標涵概了就業(yè)、消費、貿(mào)易、物價、公司利潤、貨幣供應等12個其他經(jīng)濟數(shù)據(jù)，能預測未來三至九個月內(nèi)的經(jīng)濟情況，也有助于炒家分析未來各國經(jīng)濟發(fā)展及對匯市可能造成的沖擊。
5)、消費信心指數(shù)(CONSUMER CONFIDENCE INDEX)。反映出消費者對未來經(jīng)濟狀況的預期，從而影響其目前的消費行為，從另外一個側面顯示經(jīng)濟的繁榮和衰退的周期性變化。
除此之外，像耐用品定單(DURABLE GOODS ORDERS)、房屋動工率(HOUSING STARTS)、工業(yè)生產(chǎn)指數(shù)(INDUSTRIAL PRODUCT)、汽車銷售(CARS SALES)等
在利用以上經(jīng)濟數(shù)據(jù)進行外匯炒作時需要注意，一方面是要在國與國之間進行經(jīng)濟增長的對比，從而判斷匯率的走勢。
另外一方面是要注意將同一經(jīng)濟數(shù)據(jù)進行橫向?qū)Ρ?，從而判斷一國?jīng)濟發(fā)展的周期性變化，如美國從下半年以來經(jīng)濟增長出現(xiàn)明顯放緩跡象，表現(xiàn)在一些公布的經(jīng)濟數(shù)據(jù)已經(jīng)不如預測中理想，美元的走勢也因此受到影響，美元對歐元節(jié)節(jié)敗退。
外匯投資方式介紹
1、定期外幣儲蓄。這是目前投資者最普遍選擇的方式。它風險低，收益穩(wěn)定，具有一定的流動性和收益性。而它與人民幣儲蓄不同，由于外匯之間可以自由兌換，不同的外幣儲蓄利率不一樣，匯率又時刻在變化，所以有選擇哪種外幣進行儲蓄的優(yōu)勢。
2、外匯理財產(chǎn)品。相對國際市場利率，國內(nèi)的美元存款利率仍然很低，但外匯理財產(chǎn)品的收益率能隨國際市場利率的上升而穩(wěn)定上升。另外，如今國內(nèi)很多外匯理財產(chǎn)品大都期限較短，又能保持較高的收益率，投資者在穩(wěn)定獲利的同時還能保持資金一定的流動性。目前，許多銀行都推出了類似的產(chǎn)品，投資者可以根據(jù)自己的偏好選擇，不需要外匯專家的幫助。
3、期權型存款(含與匯率掛鉤的外幣存款)。期權型存款的年收益率通常能達到10%左右，如果對匯率變化趨勢的判斷基本準確，操作時機恰當，是一種期限短、收益高且風險有限的理想外匯投資方式。但需要外匯專家?guī)椭碡敗Ｄ壳?，深圳已有外資銀行推出這類業(yè)務。
4、外匯匯率投資。匯率上下波動均可獲利，目前，國內(nèi)很多銀行都推出了外匯匯率投資業(yè)務，手中擁有外匯的人士可以考慮參與外匯匯率投資交易獲利，但一些在境外擁有外匯賬戶的人在外匯匯率投資時，很需要外匯專家?guī)椭碡敗?/p>
針對以上外匯理財方法，要切實制定理財方案，確定理財目標，認真研究各類外匯理財工具，比較不同理財方法的風險和收益，制定適合自己的外匯理財方案組合，謀求外匯資產(chǎn)的最優(yōu)增長。
外匯投資七大鐵律
1、一開始不要投入過多的錢
如果你的家庭目前有50萬元，那么建議你不要超過投入10萬元。而且，你要永遠遵守如果虧損了，不要再次注入資金。你想想10萬都玩不好，50萬你就更玩不轉了。人一旦投入超過心里承受力的資金，就像打球一樣，一切技術都會變形。這些錢一定有這樣的想法，全部虧掉，無所謂，但是如果是救命錢，給孩子的奶粉錢，養(yǎng)老錢，借貸的錢，那還是算了吧。
2、堅決設置止損位
建議每次的損失最多不超過總資金的3%，這樣做就是不一下子被市場消滅。能有若干次反敗為勝的機會。但現(xiàn)實的情況是，很多人設置了止損位，眼看快到止損位了，他就把止損位有改動了，把止損擴大到了5%，10%，20%.......。外匯中虧損是常有的事情，止損設置好了，要堅決執(zhí)行。
3、以日內(nèi)交易為主
因為是小資金，為了快速積累資金，必然的會以日內(nèi)交易為主，就是超短線或者短線。否則的話，就白白浪費了外匯的這些優(yōu)點，包括杠桿，T+0等等。日內(nèi)交易就要重倉交易，例如70%以上的倉位，但是不建議全倉交易，其中的原因以后另說。千萬別給我說，我玩長線啊，什么波段啊，短線你都做不好，怎么玩長線，你如果玩長線，你能承受住如果你全倉交易2個交易日就能虧光的這種調(diào)整嗎?
4、絕不隔夜重倉交易
既然是日內(nèi)，所以絕不隔夜重倉，收盤以前平倉了結，這是日內(nèi)交易紀律。特別是如果當天沒有盈利而且還虧損的單子，就不能隔夜，不要心存幻想，你想想，如果明天有什么重要消息，市場向著你不利的方向運動了。
比如開盤一字漲停，而你又是做空的，這一開盤，你就會至少損失50%以上，你連止損的機會都沒有，如果連續(xù)三個漲停板，那你就徹底掛了。不說這種情況不常見，即使1%的概率，一回你也就死了。即使是有大幅盈利的單子，隔夜交易持倉也不要超過20%。要隨時對市場存有敬畏之心。
5、建立自己的交易系統(tǒng)
短線交易必須有看圖作業(yè)的交易系統(tǒng)。建立了交易系統(tǒng)，關鍵是執(zhí)行力。前面我有一篇博文，叫市場中長期盈利的終極秘密，其中有兩條：心無多空不預測、遵守系統(tǒng)絕不違反。
其實，這兩條是很難做到的，我有時也會違反，但是一違反這兩條市場就會給我教訓，就會虧錢，所以，我現(xiàn)在幾乎就是按圖索驥，因此勝率才能達到90%以上。這個短線交易系統(tǒng)是以四個時間周期為主，日線，60分鐘，15分鐘，3分鐘圖。以后會講到這個交易系統(tǒng)。
6、每天交易完成后寫交易日記
每天交易完后，建議寫一寫交易日記。把每次具體的交易情況記錄下來，然后分析為什么在這個地方開倉是不對的，是不是光看到3分鐘圖而沒有看60分鐘圖，是不是60分鐘上是下筆延伸，但是卻搶3分鐘的反彈去了，所以就賠錢了。
這個地方為什么平倉是不對的，是不是平早了，是不是心中被一些操作級別以下的波動嚇唬住了，生怕盈利會吐出去，所以，見好就收了。這地地方開倉為什么盈利了，這種技術位是不是一個標準的買賣點模型，以后出現(xiàn)這種技術買賣點，會不會一眼就能看出來。這些交易日記一定要堅持寫，如果沒有時間，就畫畫圖也可以。這會大幅度的提高你的交易能力。
7、你要瘋狂的去熱愛這個工作
把外匯當成自己的工作，一定要瘋狂的熱愛這個工作，否則，你一定做不好。你想想你在市場中和一些什么人博弈和對賭，這些人的學歷比你高，資金是你的N次方倍。