外匯中交易量最大的8種貨幣最新

藝潔2分享時間：2021-11-17 09:37:08

1、美元(USD)

中央銀行：美聯(lián)儲(Fed)

萬能的美元

按照聯(lián)邦儲備條例于1913年成立的美聯(lián)儲(Fed)是美國的中央銀行機(jī)構(gòu)。該系統(tǒng)本身由一名主席和理事會領(lǐng)導(dǎo)，主要專注于分支機(jī)構(gòu)——聯(lián)邦公開市場委員會(FOMC)上。聯(lián)邦公開市場委員會監(jiān)督公開市場操作以及貨幣政策或利率。

目前的委員會由12位現(xiàn)任聯(lián)邦儲備銀行行長和7位聯(lián)邦儲備委員會成員組成，紐約聯(lián)邦儲備銀行(Federal Reserve Bank of New York)一直在委員會任職。即使有12個有投票權(quán)的成員，非成員國(包括額外的聯(lián)邦儲備銀行行長)也被邀請在委員會每六周開會時分享他們對當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢的看法。

美元有時被稱為“綠背”，是世界上最大經(jīng)濟(jì)體——美國的本國貨幣。與任何貨幣一樣，美元受到經(jīng)濟(jì)基本面(包括國內(nèi)生產(chǎn)總值)、以及制造業(yè)和就業(yè)報告的支持。然而，美元也受到中央銀行、以及任何利率政策公告的廣泛影響。美元是針對其他主要貨幣(尤其是歐元、日元和英鎊)進(jìn)行交易的基準(zhǔn)。

2、歐元(EUR)

中央銀行：歐洲央行

美元的死對頭

總部位于德國法蘭克福的歐洲央行是歐元區(qū)17個成員國的中央銀行。與美國聯(lián)邦公開市場委員會相似，歐洲央行有一個負(fù)責(zé)制定貨幣政策決策的主要機(jī)構(gòu)，即由5位成員組成、由1名主席領(lǐng)導(dǎo)的執(zhí)行委員會。其余政策負(fù)責(zé)人的選定基于這樣的考慮：其余席位中，有4個留給體系中4個最大的經(jīng)濟(jì)體——德國、法國、意大利和西班牙，目的是確保在出現(xiàn)管理變動時，最大的經(jīng)濟(jì)體總能有代表出席。委員會每年召開大約10次會議。

除了對貨幣政策有管轄權(quán)之外，歐洲央行還擁有發(fā)行貨幣的權(quán)利。與美聯(lián)儲類似，政策制定者有時會在銀行或系統(tǒng)失效時采取干預(yù)舉措。歐洲央行在一個重要領(lǐng)域與美聯(lián)儲不同：歐洲央行的主要目標(biāo)是價格穩(wěn)定，而不是實現(xiàn)就業(yè)最大化和維持長期利率穩(wěn)定，其次才是對一般經(jīng)濟(jì)政策作出承諾。因此，決策者在制定關(guān)鍵利率決策時，將把重點(diǎn)轉(zhuǎn)向消費(fèi)通脹。

盡管歐元貨幣體系有些復(fù)雜，但歐元并不復(fù)雜。相對于其他主要貨幣(例如英鎊或澳元)兌美元，歐元兌美元波動較小。歐元美元的日均波動幅度為30-40個點(diǎn)，波動幅度較大時為60個點(diǎn)。另一個需要考慮的是時間。由于外匯市場全天24小時開放，外匯交易者必須從戰(zhàn)略上制定外匯交易時間表。在倫敦和美國交易時段(美國東部標(biāo)準(zhǔn)時間凌晨2點(diǎn)到上午11點(diǎn))，可以進(jìn)行歐元貨幣對交易。

3、日元(JPY)

中央銀行：日本央行

技術(shù)層面上復(fù)雜，基本面上簡單

日本央行成立于1882年，是當(dāng)時世界第二大經(jīng)濟(jì)體日本的央行，負(fù)責(zé)貨幣政策、貨幣發(fā)行、貨幣市場運(yùn)作和數(shù)據(jù)/經(jīng)濟(jì)分析。主要的貨幣政策委員會傾向于為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定而努力，不斷與執(zhí)政的政府交換意見，同時努力實現(xiàn)自己的獨(dú)立性和透明度。央行每年會召開12-14次會議，由一個9人政策成員團(tuán)隊領(lǐng)導(dǎo)，其中包括2位倍任命的副行長。

日元傾向于被用于套利交易。日元提供低利率，被用于兌高收益貨幣的交易，特別紐元、澳元和英鎊。因此，日元往往波動性較大，促使外匯交易者長期從技術(shù)層面上看待日元。日均波動30-40個點(diǎn)，最高可達(dá)150個點(diǎn)。想要嘗試針對日元進(jìn)行交易，可將注意力集中在倫敦和美國交易時段的重疊期間(美國東部標(biāo)準(zhǔn)時間上午6點(diǎn)到11點(diǎn))。

4、英鎊(GBP)

中央銀行:英格蘭銀行

女王的貨幣

作為英國的主要管理機(jī)構(gòu)，英格蘭銀行與美聯(lián)儲遙相呼應(yīng)。以與美聯(lián)儲同樣的方式，英國央行成立了一個由行長領(lǐng)導(dǎo)的委員會，委員會由9名成員組成，包括4名外部參與者(由財政大臣任命)、首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、市場操作負(fù)責(zé)人、委員會首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家和2名副行長。

貨幣政策委員會每個月都會召開一次會議，決定利率和更廣泛的貨幣政策，主要目標(biāo)是經(jīng)濟(jì)中價格的總體穩(wěn)定。因此，貨幣政策委員會將消費(fèi)價格通脹率基準(zhǔn)設(shè)定在2%。如果這一基準(zhǔn)被突破，行長有責(zé)任通過信件書面通知財政大臣，2007年，英國消費(fèi)者價格指數(shù)急劇上升到3.1%，當(dāng)時央行行長就采取了相關(guān)舉措。對于市場來說，此信的發(fā)布往往是先兆，因其提高了貨幣政策收縮的可能性。

相對于歐元，英鎊波動性較大，日均波動范圍更廣，可以達(dá)到100-150個點(diǎn)，但20個點(diǎn)也并不罕見。值得關(guān)注的貨幣對的波動傾向于賦予英鎊波動的特點(diǎn)，交易者關(guān)注的是英鎊/日元和英鎊/瑞郎這樣的貨幣對。因此，在倫敦和美國交易時段，英鎊波動性可能最大，在亞洲時段(美國東部標(biāo)準(zhǔn)時間下午5點(diǎn)至凌晨1點(diǎn))，英鎊波動性最低。

5、瑞郎(CHF)

中央銀行:瑞士國家銀行

銀行家的貨幣

與其他主要央行不同，瑞士央行是公私合營的管理機(jī)構(gòu)。這種信念源于這樣一個事實，即瑞士國家銀行在技術(shù)上是一個受特殊監(jiān)管的公司。因此，瑞士央行50%以上為瑞士國有。這種安排著重于瑞士央行理事會所規(guī)定的經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定政策。與大多數(shù)央行的理事會相比，瑞士央行的理事會規(guī)模較小，3個主要銀行負(fù)責(zé)人每季度召開會議，制定貨幣政策決策。

理事會確定利率的范圍(正負(fù)25個基點(diǎn))。

歐元和瑞郎之間的關(guān)系很有意思。與歐元相似，瑞郎在任何單獨(dú)交易時段上都不會出現(xiàn)重大波動。因此，瑞郎日均波動幅度為35個點(diǎn)。瑞郎在倫敦交易時段(美國東部標(biāo)準(zhǔn)時間凌晨2點(diǎn)-上午 8點(diǎn))通常交易量最大。

6、加元

中央銀行:加拿大銀行

盧尼

加拿大央行根據(jù)加拿大央行1934年法案創(chuàng)建，職責(zé)是“專注于低水平穩(wěn)定的通脹目標(biāo)、安全穩(wěn)定的貨幣、金融的穩(wěn)定以及政府資金和公共債務(wù)的有效管理”。加拿大央行獨(dú)立行事，與瑞士央行有相似之處，因其有時被視為一家財政部直接持股的公司。盡管政府的利益關(guān)系密切，但在考慮政府顧慮的同時，央行行長還有與現(xiàn)任政府保持一定距離，推動價格長期穩(wěn)定的職責(zé)。加拿大央行通脹目標(biāo)為2-3%，在價格出現(xiàn)任何偏差時，央行都傾向于保持鷹派立場，而非鴿派。

加元與主要貨幣保持聯(lián)系，日均波動幅度為30-40個。很多貨幣價格和大宗商品走勢一致，而加元的一個獨(dú)特之處就是其與原油的關(guān)系。加拿大是大宗商品的主要出口國，因此大量交易者和投資者利用加元對沖當(dāng)前大宗商品頭寸，或進(jìn)行純粹的投機(jī)，跟蹤石油市場的信號。

7、澳元/紐元(AUD/NZD)

中央銀行:澳洲聯(lián)儲/新西蘭聯(lián)儲

一直是套利者的最愛

澳洲聯(lián)儲提供的利率在全球主要市場中處于較高水平，其長期計劃始終以價格穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)增長為基礎(chǔ)。央行理事會由以行長為首的6位成員組成，另外還有1名副行長和1名財政部長。他們共同努力將通脹控制在2-3%之間，每年召開9次會議。同樣，新西蘭聯(lián)儲也在努力推動通脹目標(biāo)，希望以此作為價格的基礎(chǔ)。

這兩種貨幣都是套利交易者關(guān)注的焦點(diǎn)，因為澳元和紐元在大多數(shù)平臺上提供的收益率為7種主要貨幣中最高。因此，如果發(fā)生去杠桿化效應(yīng)，那么這些貨幣對就會出現(xiàn)波動。另外，與其他主要貨幣一樣，澳元和紐元日均波動幅度為30-40個點(diǎn)。這兩種貨幣都與大宗商品關(guān)系密切，最明顯的是白銀和黃金。

8、南非蘭特(ZAR)

新興的機(jī)會

南非儲備銀行以前模仿英國央行，是南非的貨幣監(jiān)管機(jī)構(gòu)，其要職責(zé)與其他央行類似，南非儲備銀行在某些情況下也被稱為債權(quán)人、清算銀行和主要黃金托管機(jī)構(gòu)。最重要的是，央行負(fù)責(zé)“實現(xiàn)和維持價格穩(wěn)定”，包括當(dāng)出現(xiàn)意外情況時對外匯市場的干預(yù)。

有意思的是，南非儲備銀行仍是一個完全私營的機(jī)構(gòu)，有600多名股東，這些股東的持股比例均低于總股本的1%。這是為了確保南非利益高于任何個人利益。為了維持這一政策，行長和14名成員組成的董事會負(fù)責(zé)央行的運(yùn)作，并致力于達(dá)成貨幣目標(biāo)。董事會每年召開6次會議。

南非蘭特日均波動幅度最高可達(dá)1000個點(diǎn)，波動性相對較高。但不要被大幅波動所迷惑，因為如果換算成美元的點(diǎn)數(shù)，其波動幅度與英鎊相當(dāng)，這使南非蘭特美元成為不錯的貨幣對(特別是當(dāng)考慮到套利潛力時)。交易者還考慮南非蘭特與黃金和鉑金的關(guān)系。南非在這兩種金屬的出口上在全球處于領(lǐng)先地位，因此兩者之間存在著與加元相對于原油類似的聯(lián)系，這是很自然的。因此，在經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)不足的情況下，考慮大宗商品市場創(chuàng)造的機(jī)會。

外匯投資方式介紹

1、定期外幣儲蓄。這是目前投資者最普遍選擇的方式。它風(fēng)險低，收益穩(wěn)定，具有一定的流動性和收益性。而它與人民幣儲蓄不同，由于外匯之間可以自由兌換，不同的外幣儲蓄利率不一樣，匯率又時刻在變化，所以有選擇哪種外幣進(jìn)行儲蓄的優(yōu)勢。

2、外匯理財產(chǎn)品。相對國際市場利率，國內(nèi)的美元存款利率仍然很低，但外匯理財產(chǎn)品的收益率能隨國際市場利率的上升而穩(wěn)定上升。另外，如今國內(nèi)很多外匯理財產(chǎn)品大都期限較短，又能保持較高的收益率，投資者在穩(wěn)定獲利的同時還能保持資金一定的流動性。目前，許多銀行都推出了類似的產(chǎn)品，投資者可以根據(jù)自己的偏好選擇，不需要外匯專家的幫助。

3、期權(quán)型存款(含與匯率掛鉤的外幣存款)。期權(quán)型存款的年收益率通常能達(dá)到10%左右，如果對匯率變化趨勢的判斷基本準(zhǔn)確，操作時機(jī)恰當(dāng)，是一種期限短、收益高且風(fēng)險有限的理想外匯投資方式。但需要外匯專家?guī)椭碡?。目前，深圳已有外資銀行推出這類業(yè)務(wù)。

4、外匯匯率投資。匯率上下波動均可獲利，目前，國內(nèi)很多銀行都推出了外匯匯率投資業(yè)務(wù)，手中擁有外匯的人士可以考慮參與外匯匯率投資交易獲利，但一些在境外擁有外匯賬戶的人在外匯匯率投資時，很需要外匯專家?guī)椭碡敗?/p>

外匯投資理財

1、一開始不要投入過多的錢

如果你的家庭目前有50萬元，那么建議你不要超過投入10萬元。而且，你要永遠(yuǎn)遵守如果虧損了，不要再次注入資金。你想想10萬都玩不好，50萬你就更玩不轉(zhuǎn)了。人一旦投入超過心里承受力的資金，就像打球一樣，一切技術(shù)都會變形。這些錢一定有這樣的想法，全部虧掉，無所謂，但是如果是救命錢，給孩子的奶粉錢，養(yǎng)老錢，借貸的錢，那還是算了吧。

2、堅決設(shè)置止損位

建議每次的損失最多不超過總資金的3%，這樣做就是不一下子被市場消滅。能有若干次反敗為勝的機(jī)會。但現(xiàn)實的情況是，很多人設(shè)置了止損位，眼看快到止損位了，他就把止損位有改動了，把止損擴(kuò)大到了5%，10%，20%.......。外匯中虧損是常有的事情，止損設(shè)置好了，要堅決執(zhí)行。

3、以日內(nèi)交易為主

因為是小資金，為了快速積累資金，必然的會以日內(nèi)交易為主，就是超短線或者短線。否則的話，就白白浪費(fèi)了外匯的這些優(yōu)點(diǎn)，包括杠桿，T+0等等。日內(nèi)交易就要重倉交易，例如70%以上的倉位，但是不建議全倉交易，其中的原因以后另說。千萬別給我說，我玩長線啊，什么波段啊，短線你都做不好，怎么玩長線，你如果玩長線，你能承受住如果你全倉交易2個交易日就能虧光的這種調(diào)整嗎?

4、絕不隔夜重倉交易

既然是日內(nèi)，所以絕不隔夜重倉，收盤以前平倉了結(jié)，這是日內(nèi)交易紀(jì)律。特別是如果當(dāng)天沒有盈利而且還虧損的單子，就不能隔夜，不要心存幻想，你想想，如果明天有什么重要消息，市場向著你不利的方向運(yùn)動了。

比如開盤一字漲停，而你又是做空的，這一開盤，你就會至少損失50%以上，你連止損的機(jī)會都沒有，如果連續(xù)三個漲停板，那你就徹底掛了。不說這種情況不常見，即使1%的概率，一回你也就死了。即使是有大幅盈利的單子，隔夜交易持倉也不要超過20%。要隨時對市場存有敬畏之心。

5、建立自己的交易系統(tǒng)

短線交易必須有看圖作業(yè)的交易系統(tǒng)。建立了交易系統(tǒng)，關(guān)鍵是執(zhí)行力。前面我有一篇博文，叫市場中長期盈利的終極秘密，其中有兩條：心無多空不預(yù)測、遵守系統(tǒng)絕不違反。

其實，這兩條是很難做到的，我有時也會違反，但是一違反這兩條市場就會給我教訓(xùn)，就會虧錢，所以，我現(xiàn)在幾乎就是按圖索驥，因此勝率才能達(dá)到90%以上。這個短線交易系統(tǒng)是以四個時間周期為主，日線，60分鐘，15分鐘，3分鐘圖。以后會講到這個交易系統(tǒng)。

6、每天交易完成后寫交易日記

每天交易完后，建議寫一寫交易日記。把每次具體的交易情況記錄下來，然后分析為什么在這個地方開倉是不對的，是不是光看到3分鐘圖而沒有看60分鐘圖，是不是60分鐘上是下筆延伸，但是卻搶3分鐘的反彈去了，所以就賠錢了。

這個地方為什么平倉是不對的，是不是平早了，是不是心中被一些操作級別以下的波動嚇唬住了，生怕盈利會吐出去，所以，見好就收了。這地地方開倉為什么盈利了，這種技術(shù)位是不是一個標(biāo)準(zhǔn)的買賣點(diǎn)模型，以后出現(xiàn)這種技術(shù)買賣點(diǎn)，會不會一眼就能看出來。這些交易日記一定要堅持寫，如果沒有時間，就畫畫圖也可以。這會大幅度的提高你的交易能力。