外匯交易基礎(chǔ)知識(shí)大全

藝潔2分享時(shí)間：2024-03-04 05:12:48

什么是外匯交易

外匯交易，是指將一國(guó)的貨幣況換成另一國(guó)貨幣的行為。這個(gè)應(yīng)該不難理解，去美國(guó)旅行，一定要把人民幣換成美金。而你去銀行的時(shí)候，會(huì)跟據(jù)當(dāng)時(shí)的匯率進(jìn)行折算，比如：美元/人民幣=7.76

也就是說(shuō)7,76元的人民幣可以購(gòu)買到1美元。

外匯交易市場(chǎng)，通常稱之為“外匯市場(chǎng)”，或者簡(jiǎn)稱為“FX”，它是世界上最大的金融交易市場(chǎng)。比起每天成交量只有740億美元的紐約證券市場(chǎng)，外匯市場(chǎng)以每天5萬(wàn)億美元的交易額占有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。我們的外匯市場(chǎng)是非常強(qiáng)大的!當(dāng)紐約證券交易所遇到外匯市場(chǎng)時(shí)，哇，紐約證券交易所和外匯市場(chǎng)規(guī)模比起來(lái)，簡(jiǎn)直是小巫見(jiàn)大巫。

什么是空單(sell)、多單(buy)、做多、做空、買多(buy)、賣空(sell)

投資過(guò)程中的具體交易，即多(buy)和空(sell)，或者說(shuō)做多(buy)做空(sell)。

也就是外匯的升值/貶值。

以AUD/USD(澳元/美元)為例。

假如目前價(jià)格為0.8375左右，即1澳元兌換0.8375美元。

這個(gè)時(shí)候你如果認(rèn)為澳元會(huì)繼續(xù)升值，就可以在現(xiàn)價(jià)買入(buy)?(多)AUD/USD，一個(gè)星期后澳元升值到0.8420的時(shí)候，你平倉(cāng)結(jié)利，即賺了45個(gè)點(diǎn)。但如果一個(gè)星期后，價(jià)格跌落到0.8225，那么，你虧了150個(gè)點(diǎn)。當(dāng)然，如果在0. 8375的時(shí)候認(rèn)為澳元不會(huì)繼續(xù)升值，如果選擇賣出(sell)(空)AUD/USD，那么，你就賺了150個(gè)點(diǎn)。

習(xí)慣上外匯的贏虧以點(diǎn)數(shù)計(jì)，最后再根據(jù)外匯平臺(tái)折算成相應(yīng)的美金.

點(diǎn)差(匯價(jià)變動(dòng)最小單位-點(diǎn)PIP)

匯價(jià)一般以5位數(shù)字表示，最后的一位數(shù)字變動(dòng)1，為最小匯價(jià)變動(dòng)，稱為1點(diǎn)。精確到右邊第六位，第六位數(shù)字變動(dòng)1則為：0.1個(gè)點(diǎn)。

買入價(jià)和賣出價(jià)之間的差稱為點(diǎn)差

比如：EUR/USD 買入價(jià)：1.20096 賣出價(jià)：1.20119

則點(diǎn)差為：2.3個(gè)點(diǎn)

例如當(dāng)前價(jià)為：1.20100

則sell的成交價(jià)為：1.20077 buy的成交價(jià)為：1.20123

保證金交易的最小單位。

如果是標(biāo)準(zhǔn)帳戶，一般經(jīng)紀(jì)商提供的交易單位是1手(lot)的成交量是10萬(wàn)基礎(chǔ)貨幣。

如果是迷你帳戶，則一手的成交是標(biāo)準(zhǔn)帳戶的1/10。

比如成交一手USD/JPY 實(shí)際成交相當(dāng)于實(shí)際買(賣)10萬(wàn)美元的美元/日元。

如果是一手EUR/USD，則實(shí)際成交量相當(dāng)于價(jià)值10萬(wàn)歐元的歐元/美元。

外匯保證金交易的杠桿

金融市場(chǎng)上進(jìn)行外匯交易。按照國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家的水平來(lái)看一般的融資比例維持在10-20倍以上。換言之如果融資比例在20倍那么投資者只要需要支付5%左右的保證金就能夠進(jìn)行外匯交易了。即投資者只需要支付5000美元就能進(jìn)行100,000美元的外匯交易。

舉個(gè)例子投資者A進(jìn)行外匯保證金交易保證金比例為1%如果投資者預(yù)期日元將上漲那么其實(shí)際投入10萬(wàn)美元100×1%的保證金就可以買入合同價(jià)值為1000萬(wàn)美元的日元。當(dāng)日元兌美元的匯率上漲1%那么投資者就能夠獲利10萬(wàn)元美元實(shí)際的收益率達(dá)到了100%。但是如果日元下跌了1%那么投資者將血本無(wú)歸其投入的本金將全部虧光。一般當(dāng)投資者的損失超過(guò)了一定額度后交易商就有有權(quán)停止損失的機(jī)制。雖然外匯保證金交易他有優(yōu)勢(shì)但是也有風(fēng)險(xiǎn)。

一般經(jīng)紀(jì)商會(huì)提供10倍～400倍不等的杠桿，100倍的杠桿保證金要求是1%。依此類推。

杠桿 MARGIN，它是指你透支的資金和您交易一單所需的最低保證金的比例。

從國(guó)際上通行的比例來(lái)看，從10倍-500倍都有。

10倍杠桿， MARGIN = 10% 也就是說(shuō)你開一單交易，需要支付合約總資金的10%作為保證。

50倍杠桿，MARGIN=2%，也就是說(shuō)，你開一單交易，需要支付合約總資金的2%作為保證。

100倍杠桿，MARGIN=1%，你開一單，只需要負(fù)擔(dān)1%的資金保證。

200倍杠桿，MARGIN=0.5%，你開一單，只需要負(fù)擔(dān)千分之5。

400倍杠桿，MARGIN=0.25%,你開一單,只需要千分之2點(diǎn)5

例如：成交一手EUR/USD，則實(shí)際成交量相當(dāng)于價(jià)值10萬(wàn)歐元的歐元/美元。

例如當(dāng)前價(jià)為：1.20100

則10萬(wàn)歐元的歐元/美元=12.0100萬(wàn)美元(120100美金)

以400倍杠桿，MARGIN=0.25%,你開一單,只需要千分之2點(diǎn)5

則只需要保證金為：300美金左右(300X400=120000)

也就是說(shuō)成交一手EUR/USD需要的保證金為300美金左右

0.1手則為：30美金左右

0.01手則為：3美金左右

下面我們算算匯率浮動(dòng)所產(chǎn)生的贏虧

例如EUR/USD當(dāng)前價(jià)為：1.20100

1手=120100美金(前面計(jì)算過(guò))

EUR/USD匯率變化到1.20110

1手=120110美金

即：劃動(dòng)1個(gè)點(diǎn)

1手則贏虧10美金

0.1手則贏虧1美金

0.01手則贏虧0.1美金

以此類推：

即：劃動(dòng)0.1個(gè)點(diǎn)

1手則贏虧1美金

0.1手則贏虧0.1美金

0.01手則贏虧0.01美金

同時(shí)也能計(jì)算出我們的交易成本是多少?

例如前面的點(diǎn)差為：2.3個(gè)點(diǎn)

交易1手的成本為：23美金

交易0.1手的成本為：2.3美金

交易0.01手的成本為：0.23美金

外匯市場(chǎng)，是指從事外匯買賣的交易場(chǎng)所，或者說(shuō)是各種不同貨幣相互之間進(jìn)行交換的場(chǎng)所。外匯市場(chǎng)是24h的市場(chǎng)，不同地區(qū)的開放世間不同具體如下：

(開盤/收盤時(shí)間) 注:以下均為北京時(shí)間

新西蘭惠靈頓外匯市場(chǎng):04:00-12:00

澳大利亞外匯市場(chǎng):6:00-14:00

日本東京外匯市場(chǎng):08:00-14:30

新加坡外匯市場(chǎng):09:00-16:00

英國(guó)倫敦外匯市場(chǎng):15:30-00:30

德國(guó)法蘭克福外匯市場(chǎng):15:30-00:30

美國(guó)紐約外匯市場(chǎng):21:00-04:00

外匯理財(cái)產(chǎn)品有哪些類型

外幣儲(chǔ)蓄：這是目前投資者選擇較為普遍的一種方式，性質(zhì)與人民幣存款一樣。收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較低，適合不太了解外幣理財(cái)?shù)诸^又有一定外幣的投資者。有別于人民幣存款，不同的外幣儲(chǔ)蓄利率是不一樣的，而且不同幣種的匯率也不盡相同，儲(chǔ)蓄的時(shí)間一般不會(huì)太短，建議選擇強(qiáng)勢(shì)貨幣來(lái)進(jìn)行外幣儲(chǔ)蓄。

外幣理財(cái)產(chǎn)品：分為保本型和非保本型，以結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品居多。所謂結(jié)構(gòu)性外幣理財(cái)產(chǎn)品，是將固定收益產(chǎn)品和匯率期權(quán)、利率期權(quán)等金融衍生品相結(jié)合而組成的產(chǎn)品，可以掛鉤各幣種匯率、股票指數(shù)、利率、商品價(jià)格等。

QDII基金：雖然前幾年QDII基金的大面積虧損讓很多投資人寒心，但隨著近幾年美元的走強(qiáng)和歐洲施行量化寬松，這類產(chǎn)品開始重新煥發(fā)活力，特別是投資美國(guó)市場(chǎng)的產(chǎn)品。

外匯買賣：很多銀行都提供多渠道服務(wù)模式，可以使用網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等進(jìn)行交易，根據(jù)銀行公布的外匯牌價(jià)買進(jìn)賣出以賺取差價(jià)收益。外匯買賣操作雖然收益可能比較可觀，但需要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)，要掌握外匯走勢(shì)行情，并且有足夠的操作時(shí)間，所以更適合專業(yè)的投資者，普通投資者更適合從前三種方式入手。