外匯投資理財(cái)入門(mén)小常識(shí)(通用)

藝潔2分享時(shí)間：2022-06-16 09:40:50

外匯投資理財(cái)入門(mén)小常識(shí)

外匯市場(chǎng)幾乎全天候都有交易在進(jìn)行，且交易量龐大,估計(jì)每天約有數(shù)兆美元的規(guī)模。

這樣的規(guī)模較全球所有股票市場(chǎng)的交易總額還大。外匯市場(chǎng)并不是集中一地，而屬于場(chǎng)外交易,買(mǎi)賣(mài)雙方靠電話、計(jì)算機(jī)、傳真機(jī)和其它實(shí)時(shí)通訊工具連結(jié),進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。據(jù)國(guó)際清算集團(tuán)最新統(tǒng)計(jì)顯示,國(guó)際外匯市場(chǎng)每日平均交易額約為3萬(wàn)億美元。

如果從外匯交易的區(qū)域范圍和周?chē)俣葋?lái)看，外匯市場(chǎng)具有空間統(tǒng)一性和時(shí)間連續(xù)性兩個(gè)基本特點(diǎn)?？臻g統(tǒng)一性是指由于各國(guó)外匯市場(chǎng)都用現(xiàn)代化的通訊技術(shù)(電話、電報(bào)、電傳等)進(jìn)行外匯交易，因而使它們之間的聯(lián)系非常緊密，整個(gè)世界越來(lái)越聯(lián)成一片，形成一個(gè)統(tǒng)一的世界外匯市場(chǎng)。時(shí)間連續(xù)性是指世界上的各個(gè)外匯市場(chǎng)在營(yíng)業(yè)時(shí)間上相互交替，形成一種前后繼起的循環(huán)作業(yè)格局。

掌握一些外匯理財(cái)方式是有好處的.。對(duì)外匯市場(chǎng)不是很了解或者是風(fēng)險(xiǎn)承受能力不是很高的投資者，可以選擇固定性收益理財(cái)產(chǎn)品或是保本型理財(cái)產(chǎn)品，因?yàn)檫@兩種理財(cái)產(chǎn)品都是低風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)收益的。當(dāng)然，這類投資者還可以選擇購(gòu)買(mǎi)一些黃金，作為食物儲(chǔ)備起來(lái)。

對(duì)于熟悉市場(chǎng)分析、投資操作以及風(fēng)險(xiǎn)承受力交高額投資者來(lái)說(shuō)，可以摸清影響外匯匯率波動(dòng)的各種因素，然后在個(gè)人外匯交易中賺取匯率波動(dòng)的差價(jià)，手上有閑置資金的，也可投資一點(diǎn)黃金。

風(fēng)險(xiǎn)承受能力及高，對(duì)于放大倍數(shù)的損失也能承受的投資者，可以進(jìn)行外匯保證金交易，要找準(zhǔn)適合自己的投資手段，切忌不要滿倉(cāng)操作，要設(shè)立止損點(diǎn)，少持隔夜倉(cāng)。

外匯平臺(tái)不用收取手續(xù)費(fèi)，而是直接從點(diǎn)差中獲利，透明度高的點(diǎn)差執(zhí)行是比其他市場(chǎng)交易費(fèi)都低等等，這些都是外匯交易的其他顯著優(yōu)勢(shì)。

謹(jǐn)慎的投資者會(huì)知道，雖然外匯交易中存在變數(shù)和風(fēng)險(xiǎn)，但是外匯交易還是會(huì)隨勢(shì)而定的。不論我們做什么事，想要獲得好的結(jié)果，就需要好的方法，外匯投資理財(cái)也是如此，外匯投資理財(cái)交易也是需要方法的，只有掌握了一定的方法才能在投資中收益。

外匯投資的基本常識(shí)

什么是外匯?

外匯，英文ForeignExchange，簡(jiǎn)寫(xiě)FX或Forex。外匯的存在形式既可以是生活中流動(dòng)的現(xiàn)鈔，也可以是銀行賬戶上的存款，同時(shí)也包括外幣的旅行支票、現(xiàn)金支票、本票、匯票等等。所以，一般來(lái)說(shuō)，我們可以簡(jiǎn)單地理解為可自由兌換的貨幣為外匯，目前國(guó)際外匯市場(chǎng)主要交易的幣種包括：美元、歐元、瑞郎、英鎊、日元、澳元、加元和紐元等。

主要幣種介紹

1、美元

貨幣名稱：美元，發(fā)行機(jī)構(gòu)：美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行(U.S.FEDERALRESERVEBANK);貨幣符號(hào)： USD。

美元是外匯交換中的基礎(chǔ)貨幣，也是國(guó)際支付和外匯交易中的主要貨幣，在國(guó)際外匯市場(chǎng)中占有非常重要的地位。

2、英鎊

貨幣名稱：英鎊(POUND、STERLING);發(fā)行機(jī)構(gòu)：英格蘭銀行;貨幣符號(hào):GBP。

由于英國(guó)是世界最早實(shí)行工業(yè)化的國(guó)家，曾在國(guó)際金融業(yè)中占統(tǒng)治地位，英鎊曾是國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)中的計(jì)價(jià)結(jié)算使用最廣泛的貨幣。一戰(zhàn)和二戰(zhàn)以后，英國(guó)經(jīng)濟(jì)地位不斷下降，但由于歷史的原因，英國(guó)金融業(yè)還很發(fā)達(dá)，英鎊在外匯交易結(jié)算中還占有相當(dāng)?shù)牡匚弧?/p>

3、歐元

貨幣名稱：歐元(EURO);發(fā)行機(jī)構(gòu)：歐洲中央銀行;貨幣符號(hào)：EUR。

歐元是奧地利、葡萄牙、芬蘭、法國(guó)、德國(guó)、希臘、愛(ài)爾蘭、意大利、盧森堡、荷蘭、波蘭、斯洛文尼亞、西班牙國(guó)內(nèi)的單一貨幣(以上國(guó)家就是經(jīng)常被提到的歐元區(qū))。目前歐元被全球接受，成為各國(guó)的主要儲(chǔ)備貨幣，雖然程度不深，但是已經(jīng)可以和美元相提并論。

4、澳元

貨幣名稱：澳大利亞元(AUSTRALIANDOLLAR);貨幣符號(hào):AUD。

澳元又被稱為“商品貨幣”，其匯率與金、銅、鎳、煤炭和羊毛等商品的價(jià)格存在緊密聯(lián)系，

這些商品占澳大利亞總出口額的近2/3。因此，澳元的走勢(shì)的高低通常受這些商品價(jià)格趨勢(shì)的較強(qiáng)影響。澳元經(jīng)常在通漲的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下獲得支持，而此時(shí)正是商品價(jià)格高漲的時(shí)候。

5、日元

貨幣名稱：日元(JAPANESEYEN);發(fā)行機(jī)構(gòu)：日本銀行;貨幣符號(hào)：JPY。

日本國(guó)內(nèi)市場(chǎng)狹小，為出口導(dǎo)向型經(jīng)濟(jì)，特別是近十余年的經(jīng)濟(jì)衰退，更使出口成為其國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的支柱。因此，經(jīng)常性地干預(yù)匯市、使日元匯率不至于過(guò)強(qiáng)、保持出口競(jìng)爭(zhēng)力，已成為日本慣用的外匯政策,這也導(dǎo)致日元在危機(jī)時(shí)擔(dān)當(dāng)避險(xiǎn)貨幣角色。

外匯市場(chǎng)產(chǎn)生的原因

外匯市場(chǎng)，是指從事外匯買(mǎi)賣(mài)的交易場(chǎng)所，或者說(shuō)是各種不同貨幣相互之間進(jìn)行交換的場(chǎng)所。

1、貿(mào)易和投資

進(jìn)出口商在進(jìn)口商品時(shí)支付一種貨幣，而在出口商品時(shí)收取另一種貨幣。這意味著，它們?cè)诮Y(jié)清賬目時(shí)，收付不同的貨幣。因此，他們需要將自己收到的部分貨幣兌換成可以用于購(gòu)買(mǎi)商品的貨幣。

2、投機(jī)

兩種貨幣之間的匯率會(huì)隨著這兩種貨幣之間的供需的變化而變化。交易員在一個(gè)匯率上買(mǎi)進(jìn)一種貨幣，而在另一個(gè)更有利的匯率上拋出該貨幣，他就可以盈利。投機(jī)大約占了外匯市場(chǎng)交易的絕大部分。

外匯市場(chǎng)的參與者

1、各國(guó)的政府或中央銀行

各國(guó)政府或中央銀行是外匯市場(chǎng)的特殊參與者，它進(jìn)行外匯買(mǎi)賣(mài)不是為了謀取利潤(rùn)，而是在執(zhí)行國(guó)家金融政策，目的是為了監(jiān)督和管理外匯市場(chǎng)，引導(dǎo)匯率向?qū)ζ浣?jīng)濟(jì)有利的方向變動(dòng)，使之有利于本國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的貫徹或符合國(guó)際協(xié)定的.要求。

2、外匯銀行

外匯銀行是外匯市場(chǎng)的最主要參與者，具體包括專業(yè)外匯銀行和大型商業(yè)銀行。外匯銀行擔(dān)當(dāng)外匯買(mǎi)賣(mài)以及資金的融通、籌措、運(yùn)用與調(diào)撥，是外匯市場(chǎng)的主體，90%左右的外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)是在外匯銀行之間進(jìn)行的，主要為大宗交易。

3、外匯經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)

外匯經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是存在于中央銀行、外匯銀行和普通客戶之間的中間人，他們與外匯銀行和普通客戶都有著十分密切的聯(lián)系，是外匯市場(chǎng)充分流動(dòng)的關(guān)鍵角色。普通客戶與中央銀行、外匯銀行之間不能實(shí)現(xiàn)自由交易，必須通過(guò)外匯經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易，經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)再與中央銀行、外匯銀行交易，實(shí)現(xiàn)流通。

4、普通客戶

普通客戶是指企業(yè)、機(jī)關(guān)、團(tuán)體和個(gè)人。比如從事進(jìn)出口貿(mào)易的企業(yè)，進(jìn)行跨國(guó)投資的企業(yè)和償還外幣負(fù)債的企業(yè)，以及個(gè)人投資者等，他們是外匯的最初供應(yīng)者和最終需求者。

外匯基礎(chǔ)知識(shí)整合

1、歐元/美元

全球流通最高的貨幣對(duì)，買(mǎi)賣(mài)差價(jià)最低。大部分的銀行市場(chǎng)莊家精通于此貨幣對(duì)的研究，這一點(diǎn)市場(chǎng)中的交易量就足以說(shuō)明。這一品種的交易買(mǎi)賣(mài)差價(jià)也是較低的，是進(jìn)行大額交易的最佳貨幣對(duì)。

2、歐元/日元

全球流通量極高的貨幣對(duì)，與美元/日元貨幣對(duì)有相同的特性。市場(chǎng)中交易量相對(duì)較大，投資者及套息交易者集中買(mǎi)賣(mài)此貨幣對(duì)，趨勢(shì)較為明顯，也較為波動(dòng)。歐元/日元在市場(chǎng)中也是很多投資者想要進(jìn)行突破、動(dòng)力及其他類型技術(shù)策略的理想貨幣對(duì)。

3、美元/日元

是跟歐元/美元幾乎同樣出色的高流通量的貨幣對(duì)，但是買(mǎi)賣(mài)差價(jià)方面的一致性較低。這一流通貨幣對(duì)交易品種來(lái)說(shuō)就是利用波幅和買(mǎi)賣(mài)差價(jià)進(jìn)行獲利，此貨幣對(duì)單日波幅較歐元/美元小，對(duì)交易區(qū)間而言相對(duì)安全，是另外一種廣受高交易量使用的貨幣對(duì)。

4、英鎊/美元

是繼歐元之后最熱門(mén)買(mǎi)賣(mài)的貨幣對(duì)。此貨幣對(duì)在單日及長(zhǎng)線上都十分波動(dòng)，即使在高峰期，其買(mǎi)賣(mài)差價(jià)及流通量都遠(yuǎn)低于歐元/美元及美元/日?qǐng)A。在亞洲時(shí)區(qū)，由于英鎊/美元的流通量較低，而且買(mǎi)賣(mài)差價(jià)亦不一致，所以難以進(jìn)行大額交易。

英鎊/美元是買(mǎi)賣(mài)外匯的'人士招致虧損的單一最大原因。在亞洲時(shí)區(qū)，市場(chǎng)莊家在英鎊/美元方面往往表現(xiàn)出色，因?yàn)樗麄兠靼子㈡^/美元交易是導(dǎo)致大部份人虧損的交易，因此愿意在亞洲時(shí)區(qū)內(nèi)提供固定買(mǎi)賣(mài)差價(jià)或較低的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)。然而，當(dāng)此貨幣對(duì)變動(dòng)時(shí)，市場(chǎng)莊家便會(huì)經(jīng)常重新報(bào)價(jià)，因而抵銷(xiāo)了他們?cè)仍趤喼藿灰讜r(shí)段固定或較低買(mǎi)賣(mài)差價(jià)的優(yōu)勢(shì)。

5、英鎊/日元

是零售外匯交易界內(nèi)波幅最大及最受歡迎的貨幣對(duì)之一。就像英鎊/美元一樣，這個(gè)貨幣對(duì)會(huì)導(dǎo)致大量客戶虧損，須實(shí)行嚴(yán)格的交易紀(jì)律。此貨幣對(duì)的流通量及買(mǎi)賣(mài)差價(jià)的變化很大，因?yàn)檫@是由英鎊/美元及美元/日?qǐng)A構(gòu)成的合成貨幣對(duì)。傳統(tǒng)的零售外匯市場(chǎng)莊家都偏好此貨幣對(duì)，因?yàn)椴簧倏蛻舳紦p失慘重，故一般而言他們都會(huì)提供較好的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)。

6、澳元/美元

是一個(gè)很出色的貨幣對(duì)，每天可以24小時(shí)交易。在亞洲時(shí)區(qū)，澳洲可以保證這個(gè)貨幣對(duì)可以在這段時(shí)間存在買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)，所以買(mǎi)賣(mài)差價(jià)不會(huì)變差。

7、美元/加元

這一貨幣對(duì)由跨境投資及交易所致，美國(guó)和加拿大在對(duì)方交易中占的比重較大。在美國(guó)時(shí)區(qū)內(nèi)，此貨幣對(duì)流通量最高，而在美國(guó)失去以外，流通量亦較低。美元/加元被用作在宏觀上就石油進(jìn)行投機(jī)活動(dòng)，單日波動(dòng)幅度不大，但是長(zhǎng)線投資是不錯(cuò)的選擇。

8、紐元/美元

與澳洲相比經(jīng)濟(jì)體較小，流通量也較低，但是利率較澳洲為高，因此交易者一般買(mǎi)賣(mài)紐元進(jìn)行套息交易。

9、歐元/瑞郎

這一貨幣對(duì)傾向于區(qū)間上落，是采納區(qū)間交易策略進(jìn)行差價(jià)獲利的理想貨幣對(duì)。在歐洲和美國(guó)時(shí)區(qū)買(mǎi)賣(mài)差價(jià)都較為出色。

10、歐元/英鎊

與歐元/瑞郎類似，單日上落較小。在歐洲和美國(guó)市場(chǎng)上，流通量和差價(jià)均非常出色，亞洲市場(chǎng)中，買(mǎi)賣(mài)差價(jià)會(huì)擴(kuò)大，流通量也較低。

11、其他日元交叉盤(pán)

日元是全球最經(jīng)常被借入進(jìn)行套息交易的貨幣，大部分的日元交叉盤(pán)都是用來(lái)套息交易，買(mǎi)賣(mài)差價(jià)波動(dòng)幅度較大，一般適合做宏觀投機(jī)。

12、新興貨幣市場(chǎng)

只適合在相關(guān)時(shí)區(qū)進(jìn)行交易，對(duì)特定國(guó)家和商品做長(zhǎng)線投資，不適合在短時(shí)間內(nèi)進(jìn)行大額交易。

13、北歐貨幣

交易者應(yīng)以跟新興市場(chǎng)相同的方式看待這些貨幣，唯一的差別是這些經(jīng)濟(jì)體系較為穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較低。