外匯投資理財(cái)方法精選
外匯投資理財(cái)方法
一、實(shí)盤：收益高于銀行存款。
外匯實(shí)盤，即通過外匯匯率變動(dòng)進(jìn)行低買高賣，也就是我們俗稱的“炒匯”。目前，我國(guó)外匯實(shí)盤操作和股票一樣，不能做空。當(dāng)投資者預(yù)測(cè)到某貨幣的匯率將要上揚(yáng)時(shí)，以較低的價(jià)格買入該貨幣，當(dāng)匯率上漲時(shí)再賣出，以賺取差價(jià)。
其實(shí)，“炒匯”不僅限于低買高賣，套息也是一種重要的獲利方式。套息獲利是指通過各國(guó)利差進(jìn)行套息，這也是實(shí)盤操作中的一種形式。譬如，目前美元的利率為5.25%，而日元僅為0.5%，美元的利息要遠(yuǎn)高于日元，如果投資者預(yù)期近半年美元兌日元的匯率不會(huì)有大的波動(dòng)，則可以將手中日元轉(zhuǎn)換成美元，從中套取美元5%左右的利息收入，這類套息操作方法，前提是預(yù)計(jì)美元兌日元的匯率不會(huì)有太大的波動(dòng)，否則將有可能會(huì)出現(xiàn)套息收入無法彌補(bǔ)匯率變動(dòng)帶來的損失的狀況。
其中實(shí)盤投資雖然收益較低，不過由于其可采用T+0的操作方式，投資者可以在一日內(nèi)多次操作獲得較多的收益和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
二、外匯期權(quán)：100%以上的高收益。
雖然外匯的實(shí)盤操作可以獲得一定的收益，但畢竟不能和股票牛市時(shí)130%的漲幅相提并論，對(duì)于那些剛從股市中“出逃”又偏好高收益的資金而言，這些收益顯然不能滿足他們的需求。
而外匯期權(quán)類似于股市里的權(quán)證，具有將收益放大數(shù)倍的杠桿作用，如果操作得當(dāng)，可以獲得遠(yuǎn)高于股票的收益。外匯期權(quán)實(shí)際上是一種權(quán)利的買賣，投資者在買入該貨幣時(shí)，實(shí)際只需交納購(gòu)買貨幣1%的費(fèi)用，就可以獲得巨大的交易額度。
而外匯期權(quán)則擁有極強(qiáng)的收益放大作用，投資者利用其原理，如果操作得當(dāng)，可以在短期內(nèi)獲得100%甚至更高的收益，這樣的收益即便是目前的股市也望塵莫及。但其收益高風(fēng)險(xiǎn)也極高，并非人人都適合。
三、外匯理財(cái)產(chǎn)品：大多具有保本性質(zhì)。
對(duì)于那些不喜歡冒險(xiǎn)的投資者而言，各銀行及外匯經(jīng)紀(jì)商推出的外匯理財(cái)產(chǎn)品是不錯(cuò)的選擇，只需要客戶出資金托管，平臺(tái)出技術(shù)人員及軟件平臺(tái)跟單交易，這些外匯理財(cái)產(chǎn)品大多具有保本性質(zhì)，不少外匯浮動(dòng)收益產(chǎn)品收益也相當(dāng)不錯(cuò)。
總之，外匯投資具有多種方式，投資者可以從中找到適合自己的投資方式，以達(dá)到資產(chǎn)優(yōu)化配置的效果。
外匯投資的建議
第一：聞風(fēng)即動(dòng)
經(jīng)常炒匯的投資者會(huì)有一種經(jīng)驗(yàn)，在市場(chǎng)預(yù)期剛發(fā)布或傳言剛產(chǎn)生時(shí)，匯市會(huì)馬上作出反應(yīng)，而當(dāng)預(yù)期的.事件真正實(shí)現(xiàn)或傳言被證實(shí)時(shí)，反而常常出現(xiàn)逆轉(zhuǎn)的行情。
如在美聯(lián)儲(chǔ)的加息過程中，往往在加息之前，美元匯率會(huì)基于市場(chǎng)的預(yù)期而有所上升，而到美聯(lián)儲(chǔ)真正宣布加息的那一天，美元反而會(huì)有所回調(diào)。
因此投資者在交易時(shí)，比較合適的做法是，在聽到好消息時(shí)立即買入，一旦消息得到證實(shí)，便立即賣出。反之亦然，當(dāng)壞消息傳出時(shí)，立即賣出，一旦消息得到證實(shí)，就立即買回。
第二：“金字塔”法
在第一次買入某種貨幣之后，該貨幣匯率上升，若想加碼增加投資，應(yīng)當(dāng)遵循"每次加碼的數(shù)量比上次少"的原則，就如"金字塔"一樣。因?yàn)閮r(jià)格越高，接近頂峰的可能性越大，危險(xiǎn)也越大。
第三：順勢(shì)操作
在買入或賣出外匯后，遇到市場(chǎng)突然以相反的方向急進(jìn)時(shí)，切忌進(jìn)行反向操作。例如，當(dāng)某種外匯連續(xù)上漲一段時(shí)間后，交易者追高買進(jìn)了該貨幣，這時(shí)行情突然猛跌，便想在低價(jià)位加碼，企圖拉低頭一單的匯價(jià)，在匯率反彈時(shí)一起平倉(cāng)，避免虧損。這時(shí)交易者要特別小心，因?yàn)槿绻麉R價(jià)已經(jīng)上升了一段時(shí)間，此時(shí)很可能見"頂"，如果越跌越買，但匯價(jià)總不回頭，那么結(jié)果無疑是惡性虧損。
第四：盤局突破
盤局突破時(shí)往往會(huì)有大行情，最適合建立頭寸。盤局是指匯率處于窄幅波動(dòng)的局面，此時(shí)買家和賣家勢(shì)均力敵，暫時(shí)處于平衡的狀態(tài)。無論是上升過程還是下跌過程中，突破盤局時(shí)所建立的頭寸獲大利的機(jī)會(huì)更大。
外匯投資理財(cái)技巧有哪些
1、以閑余資金投資
如果投資者以家庭生活的必須費(fèi)用來投資，萬一虧蝕，就會(huì)直接影響家庭生計(jì)的話，在投資市場(chǎng)里失敗的機(jī)會(huì)就會(huì)增加。因?yàn)橛靡还P不該用來投資的錢來生財(cái)時(shí)，心理上已處于下風(fēng)，故此在決策時(shí)亦難以保持客觀、冷靜的態(tài)度。虧得起多少做多少。
2、知己知彼
需要了解自己的性格，容易沖動(dòng)或情緒化傾向嚴(yán)重的人并不適合這個(gè)市場(chǎng)，成功的投資者大多數(shù)能夠控制自己的情緒且有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)募o(jì)律性，能夠有效地約束自己。我們是人不是神，錯(cuò)誤總是難免的。
3、切勿過量交易
要成為成功投資者，其中一項(xiàng)原則是隨時(shí)保持3倍以上的資金以應(yīng)付價(jià)位的波動(dòng)。假如閣下資金不充足，應(yīng)減少手上所持的買賣合約，否則，就可能因資金不足而被迫"斬倉(cāng)"
騰出資金出來，縱然后來證明眼光準(zhǔn)確亦無濟(jì)于事。彈藥不要一次用光，子彈隨時(shí)上膛。
4、正視市場(chǎng)，摒棄幻想
不要感情用事，過分憧憬將來和緬懷過去。一位美國(guó)期貨操盤手說：一個(gè)充滿希望的人是一個(gè)美好和快樂的人，但他并不適合做投資家，一位成功的投資者是可以分開他的感和交易的。市場(chǎng)永遠(yuǎn)是對(duì)的，錯(cuò)的總是自己。
5、勿輕率改變主意
預(yù)先訂下當(dāng)日入市的價(jià)位和計(jì)劃，勿因眼前價(jià)格漲落影響而輕易改變決定，基于當(dāng)日價(jià)位的變化以及市場(chǎng)消息而臨時(shí)作出決定是十分危險(xiǎn)的。鐵軍必有鐵的紀(jì)律。
6、作出適當(dāng)?shù)臅和ＹI賣
日復(fù)一日的交易會(huì)令你的.判斷逐漸遲鈍。一位成功的投資家說：每當(dāng)我感到精神狀態(tài)和判斷效率低至90%，我開始賺不到錢，而當(dāng)我的狀態(tài)低過90%時(shí)，便開始蝕本，故此，我會(huì)放下一切而去渡假數(shù)周。暫短的休息能令你重新認(rèn)識(shí)市場(chǎng)，重新認(rèn)識(shí)自己，更能幫你看清未來投資的方向。當(dāng)太近森林時(shí)，你甚至不能看清眼前的樹。
7、切勿盲目
成功的投資者不會(huì)盲目跟從旁人的意思。當(dāng)每人都認(rèn)為應(yīng)買入時(shí)，彵們會(huì)伺機(jī)沽出。當(dāng)大家都處于同一投資位置，尤其是那些小投資者亦都紛紛跟進(jìn)時(shí)，成功的投資者會(huì)感到危險(xiǎn)而改變路線。這和逆反的理論一樣，當(dāng)大多數(shù)人說要買入時(shí)，閣下就該伺機(jī)沽出。真理有時(shí)候掌握在少數(shù)人手理。
8、拒絕他人意見
當(dāng)閣下把握了市場(chǎng)的方向而有了基本的決定時(shí)，不要因旁人的影響而輕易改變決定。有時(shí)別人的意見會(huì)顯得很合理，因而促使閣下改變主意，然而事后才發(fā)現(xiàn)自己的決定才是最正確的。簡(jiǎn)言之，別人的意見只是參考，自己的意見才是買賣的決定。建議是別人的，銀子是自己的。
9、不明朗的市不入
并非每天均需入市，初入行者往往熱衷于入市買賣，但成功的投資者則會(huì)等機(jī)會(huì)，當(dāng)彵們?nèi)胧泻蟾械揭苫髸r(shí)亦會(huì)先行離市。如果交易過程是您最大的快樂，請(qǐng)?zhí)焯旖灰住?/p>
10、當(dāng)機(jī)立斷
投資外匯市場(chǎng)時(shí)，導(dǎo)致失敗的心理因素很多，一種頗為常見的情形是投資者面對(duì)損失，亦知道已不能心存饒幸時(shí)，卻往往因?yàn)楠q豫不決，未能當(dāng)機(jī)立斷，因而愈陷愈深，損失增加。不怕錯(cuò)最怕拖。
11、忘記過去的價(jià)位
"過去的價(jià)位"也是一項(xiàng)相當(dāng)難以克服的心理障礙。不少投資者就是因?yàn)槭艿竭^去價(jià)位的影響，造成投資判斷有誤。一般來說，見過了高價(jià)之后，當(dāng)市場(chǎng)回落時(shí)，對(duì)出現(xiàn)的新低價(jià)會(huì)感到相當(dāng)不習(xí)慣;當(dāng)時(shí)縱然各種分析顯示后市將會(huì)再跌，市場(chǎng)投資氣候十分惡劣，但投資者在這些新低價(jià)位水平前，非但不會(huì)把自己所持的貨售出，還會(huì)覺得很"低"而有買入的沖動(dòng)，結(jié)果買入后便被牢牢地套住了。因此，投資者應(yīng)當(dāng)"忘記過去的價(jià)位"。牢記"歷史"，意味著對(duì)市場(chǎng)的背叛。
12、忍耐也是投資
投資市場(chǎng)有一句格言說"忍耐是一種投資"。這一點(diǎn)相信很少投資者能夠做到。從事投資工作的人，必須培養(yǎng)良好的忍耐力，這往往是成敗的一個(gè)關(guān)鍵。不少投資者，并不是彵們的分析能力低，也不是彵們?nèi)狈ν顿Y經(jīng)驗(yàn)，而是欠缺了一份耐力，過早買入或者沽出，于是招致無謂的損失。比如說一年里，美元一直在漲，那么始終持有美元不就是一種投資嗎?早起的鳥兒不一定有蟲子吃。
13、訂下止蝕位置
這是一項(xiàng)極其重要的投資技巧。由于投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頗高，為了避免萬一投資失誤時(shí)帶來的損失，因此每一次入市買賣時(shí)，我們都應(yīng)該訂下止蝕盤，即當(dāng)匯率跌至某個(gè)預(yù)定的價(jià)位，還可能下跌時(shí)，立即交易結(jié)清，因而這種計(jì)單是限制損失的訂單，這樣我們便可以限制損失的進(jìn)一步擴(kuò)大了。只有這樣，才能保證自己的利益最大化，損失最小化。世界上沒有萬能的理論、沒有萬能的技術(shù)分析方法、沒有萬能的分析師，任何高明的理論、精密的方法、高超的分析師都有錯(cuò)的時(shí)候，只有止蝕盤可以救你，讓你免受重大損失。止蝕盤永遠(yuǎn)是你忠實(shí)的朋友，切記!高空作業(yè)，請(qǐng)系好安全帶。
14、重勢(shì)不重價(jià)
當(dāng)我們進(jìn)行交易時(shí)，我們買入某種貨幣的原因是因?yàn)轭A(yù)期它將升值，事先買入待其升值后再賣出以博取差價(jià)。這個(gè)道理很明顯，但是，對(duì)于初入市的人往往忘了這個(gè)道理，不是把精力放在研究?jī)r(jià)格的未來走勢(shì)上，而是把眼光盯在交易成本上，總希望自己能成交一個(gè)比別人更低的價(jià)格，好像高買一點(diǎn)點(diǎn)都顯得自己弱智，經(jīng)常是尋找了一天的最低價(jià)，錯(cuò)失買賣時(shí)機(jī)，待第二天看到?jīng)]有買到的貨幣升值時(shí)才追悔莫及。正確的做法時(shí)，認(rèn)準(zhǔn)大勢(shì)，迅速出擊，不要被眼前的利益所迷惑，只有它還能漲，今天任何時(shí)候買明天再看都是對(duì)的，今天的最高價(jià)也許就是明天的最低價(jià)。來摘西瓜，不要貪芝麻。
15、關(guān)鍵在于自律
很多交易策略和技巧人們都耳熟能詳，甚至倒背如流，什么順勢(shì)而為、要設(shè)止蝕、當(dāng)機(jī)立斷等等。為什么還有那么多人虧損呢?因?yàn)楹芏嗳硕际牵褐v得到，做不到!試想一下，市況不是漲就是跌，機(jī)會(huì)是一半對(duì)一半，十次買賣就算有五次虧、五次賺吧，如果能夠狠下決心，毫不手軟，虧的五次每次都是虧一點(diǎn)點(diǎn)就"壯士斷臂"，相信綜合計(jì)算賺多虧少并非難事。為什么這么多人缺乏自律的工夫呢?a、是僥幸心理作怪。比如做了多頭，市況逆轉(zhuǎn)向下，心里老想著："不要緊，很快就會(huì)止跌回升"不斷安慰自己，以"希望"代替現(xiàn)實(shí)，"不拖"的原則便置之腦后了。b、是主觀太強(qiáng)誤了事。去買時(shí)心想"一定漲"，去賣時(shí)認(rèn)定"一定跌"。毫沒有想到"萬一看錯(cuò)了怎么辦"，純粹的賭博心理，不輸才不正常呢!c、是惰性作風(fēng)造成。明知止蝕認(rèn)賠一定要在第一時(shí)間進(jìn)行，卻懶于馬上處理，抱著"到時(shí)候再說、看看也不遲"的心態(tài)，往往行情突變，自己措手不及。人類失去自律，世界將會(huì)怎樣?