外匯投資理財(cái)方法有哪些

藝潔2分享時(shí)間：2024-02-25 06:37:14

一、實(shí)盤：收益高于銀行存款。

外匯實(shí)盤，即通過外匯匯率變動(dòng)進(jìn)行低買高賣，也就是我們俗稱的“炒匯”。目前，我國(guó)外匯實(shí)盤操作和股票一樣，不能做空。當(dāng)投資者預(yù)測(cè)到某貨幣的匯率將要上揚(yáng)時(shí)，以較低的價(jià)格買入該貨幣，當(dāng)匯率上漲時(shí)再賣出，以賺取差價(jià)。

其實(shí)，“炒匯”不僅限于低買高賣，套息也是一種重要的獲利方式。套息獲利是指通過各國(guó)利差進(jìn)行套息，這也是實(shí)盤操作中的一種形式。譬如，目前美元的利率為5.25%，而日元僅為0.5%，美元的利息要遠(yuǎn)高于日元，如果投資者預(yù)期近半年美元兌日元的匯率不會(huì)有大的波動(dòng)，則可以將手中日元轉(zhuǎn)換成美元，從中套取美元5%左右的利息收入，這類套息操作方法，前提是預(yù)計(jì)美元兌日元的匯率不會(huì)有太大的波動(dòng)，否則將有可能會(huì)出現(xiàn)套息收入無(wú)法彌補(bǔ)匯率變動(dòng)帶來的損失的狀況。

其中實(shí)盤投資雖然收益較低，不過由于其可采用T+0的操作方式，投資者可以在一日內(nèi)多次操作獲得較多的收益和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

二、外匯期權(quán)：100%以上的高收益。

雖然外匯的實(shí)盤操作可以獲得一定的`收益，但畢竟不能和股票牛市時(shí)130%的漲幅相提并論，對(duì)于那些剛從股市中“出逃”又偏好高收益的資金而言，這些收益顯然不能滿足他們的需求。

而外匯期權(quán)類似于股市里的權(quán)證，具有將收益放大數(shù)倍的杠桿作用，如果操作得當(dāng)，可以獲得遠(yuǎn)高于股票的收益。外匯期權(quán)實(shí)際上是一種權(quán)利的買賣，投資者在買入該貨幣時(shí)，實(shí)際只需交納購(gòu)買貨幣1%的費(fèi)用，就可以獲得巨大的交易額度。

而外匯期權(quán)則擁有極強(qiáng)的收益放大作用，投資者利用其原理，如果操作得當(dāng)，可以在短期內(nèi)獲得100%甚至更高的收益，這樣的收益即便是目前的股市也望塵莫及。但其收益高風(fēng)險(xiǎn)也極高，并非人人都適合。

三、外匯理財(cái)產(chǎn)品：大多具有保本性質(zhì)。

對(duì)于那些不喜歡冒險(xiǎn)的投資者而言，各銀行及外匯經(jīng)紀(jì)商推出的外匯理財(cái)產(chǎn)品是不錯(cuò)的選擇，只需要客戶出資金托管，平臺(tái)出技術(shù)人員及軟件平臺(tái)跟單交易，這些外匯理財(cái)產(chǎn)品大多具有保本性質(zhì)，不少外匯浮動(dòng)收益產(chǎn)品收益也相當(dāng)不錯(cuò)。

總之，外匯投資具有多種方式，投資者可以從中找到適合自己的投資方式，以達(dá)到資產(chǎn)優(yōu)化配置的效果。

外匯投資的建議

第一：聞風(fēng)即動(dòng)

經(jīng)常炒匯的投資者會(huì)有一種經(jīng)驗(yàn)，在市場(chǎng)預(yù)期剛發(fā)布或傳言剛產(chǎn)生時(shí)，匯市會(huì)馬上作出反應(yīng)，而當(dāng)預(yù)期的事件真正實(shí)現(xiàn)或傳言被證實(shí)時(shí)，反而常常出現(xiàn)逆轉(zhuǎn)的行情。

如在美聯(lián)儲(chǔ)的加息過程中，往往在加息之前，美元匯率會(huì)基于市場(chǎng)的預(yù)期而有所上升，而到美聯(lián)儲(chǔ)真正宣布加息的那一天，美元反而會(huì)有所回調(diào)。

因此投資者在交易時(shí)，比較合適的做法是，在聽到好消息時(shí)立即買入，一旦消息得到證實(shí)，便立即賣出。反之亦然，當(dāng)壞消息傳出時(shí)，立即賣出，一旦消息得到證實(shí)，就立即買回。

第二：“金字塔”法

在第一次買入某種貨幣之后，該貨幣匯率上升，若想加碼增加投資，應(yīng)當(dāng)遵循"每次加碼的數(shù)量比上次少"的原則，就如"金字塔"一樣。因?yàn)閮r(jià)格越高，接近頂峰的可能性越大，危險(xiǎn)也越大。

第三：順勢(shì)操作

在買入或賣出外匯后，遇到市場(chǎng)突然以相反的方向急進(jìn)時(shí)，切忌進(jìn)行反向操作。例如，當(dāng)某種外匯連續(xù)上漲一段時(shí)間后，交易者追高買進(jìn)了該貨幣，這時(shí)行情突然猛跌，便想在低價(jià)位加碼，企圖拉低頭一單的匯價(jià)，在匯率反彈時(shí)一起平倉(cāng)，避免虧損。這時(shí)交易者要特別小心，因?yàn)槿绻麉R價(jià)已經(jīng)上升了一段時(shí)間，此時(shí)很可能見"頂"，如果越跌越買，但匯價(jià)總不回頭，那么結(jié)果無(wú)疑是惡性虧損。

第四：盤局突破

盤局突破時(shí)往往會(huì)有大行情，最適合建立頭寸。盤局是指匯率處于窄幅波動(dòng)的局面，此時(shí)買家和賣家勢(shì)均力敵，暫時(shí)處于平衡的狀態(tài)。無(wú)論是上升過程還是下跌過程中，突破盤局時(shí)所建立的頭寸獲大利的機(jī)會(huì)更大。

7大外匯投資技巧

一、局勢(shì)未明采取觀望

在決定買入或賣出外匯之前，一定保持對(duì)市場(chǎng)樂觀看法，必須具備充足的'投資信息、市場(chǎng)信息以及平和輕松的心情。

二、切忌逆勢(shì)

俗語(yǔ)說：「順勢(shì)者生，逆勢(shì)者亡」是有其道理的。在外匯市場(chǎng)上可改為「順勢(shì)者賺，逆勢(shì)者賠」也言之有理。我們要謹(jǐn)慎的觀察市場(chǎng)，加上客觀的基本分析，輔以歷史軌跡的技術(shù)分析，便可以順勢(shì)入場(chǎng)。

三、切勿因小失大

想做就做我們?nèi)雸?chǎng)前后都應(yīng)先預(yù)定買入或賣出價(jià)位、獲利及停損點(diǎn)位。但這僅是預(yù)測(cè)，不要過于拘泥某一特定價(jià)位。只要價(jià)位上的偏差不是距離原先設(shè)置的目標(biāo)價(jià)位很遠(yuǎn)，應(yīng)順勢(shì)做最后的買賣決定。

四、安全停損考量

保存投資實(shí)力、減低買賣出錯(cuò)時(shí)可能招致的損失。停損單作用于入場(chǎng)后發(fā)生危險(xiǎn)時(shí)可幫助投資者盡快的平倉(cāng)離開市場(chǎng)。當(dāng)然停損單不可以隨便設(shè)置，但只要入場(chǎng)前有明確的信息準(zhǔn)備協(xié)助，而且依照原則下單，就可以減少不可預(yù)期的損失。

五、獲利時(shí)不妨任其增長(zhǎng)

許多投資者往往只會(huì)止損，但卻不懂得守住獲利任其增長(zhǎng)的藝術(shù)。市場(chǎng)雖變化不定，若已有盈利在握只要耐心等待目標(biāo)價(jià)位，輔以停損單之配合，順勢(shì)時(shí)的獲利上限可以不斷增長(zhǎng)。

六、進(jìn)場(chǎng)錯(cuò)誤不宜久守

市場(chǎng)大勢(shì)如有逆轉(zhuǎn)和既定的計(jì)劃不同，便應(yīng)相信事實(shí)。因?yàn)橥鈪R市場(chǎng)是全球性的，參與者眾多，任何突發(fā)狀況均有可能發(fā)生。不要主觀的為自己尋找藉口，不承認(rèn)失敗是市場(chǎng)兵家大忌。若入場(chǎng)后發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)逆轉(zhuǎn)，非但不承認(rèn)失敗反之再加碼力圖扳回，一次又一次的加碼上去，可能越補(bǔ)洞越大，造成更大的虧損。

七、外匯投資者在消息發(fā)生或預(yù)期發(fā)生時(shí)進(jìn)場(chǎng)一經(jīng)證實(shí)迅速離場(chǎng)

此方法是不求技術(shù)的，投資者只是預(yù)先利用市場(chǎng)預(yù)期心理進(jìn)場(chǎng)，等到消息證實(shí)時(shí)便將部位平倉(cāng)離場(chǎng)。然而外匯市場(chǎng)是一個(gè)典型的預(yù)期心理市場(chǎng)，通常投資者會(huì)預(yù)期越來越高，則跟隨預(yù)期心理做交易，當(dāng)預(yù)期被證實(shí)時(shí)，原來的多頭或空頭大多會(huì)平倉(cāng)離場(chǎng)，這種市場(chǎng)行為使得經(jīng)濟(jì)學(xué)原理無(wú)法有效的預(yù)測(cè)匯率走勢(shì)。