外匯理財知識大全

藝潔2分享時間：2021-12-28 09:31:34

外匯理財知識

優(yōu)勢之處

1.平臺的穩(wěn)定與時效性。

統(tǒng)一的MT4平臺。 Mt4說國際通用的分析和交易軟件，接受的是國際匯市實(shí)時行情，不會存在控盤卡盤等后臺操作問題，在服務(wù)器使用率，工作效率，和可信度方面都要優(yōu)于國內(nèi)平臺的交易系統(tǒng)。

2.交易成本與收益比。

低成本幾可忽略。相較于股票，期貨甚至現(xiàn)貨和證券等，手續(xù)費(fèi)也好，點(diǎn)差也好，由于交易模式、券商結(jié)構(gòu)差異，投資必須承擔(dān)比外匯投資高得多的交易成本。

3.資金的流動性與安全性。

與其他任何金融市場相比較，外匯市場擁有數(shù)量最多的參與者，再大的交易訂單在極短的時間里都能快速執(zhí)行，而且沒有絲毫價格偏差，這使得價格操縱和異常報價變得不可能，而且外匯市場是一個沒有中央交易所的超級市場，全球性的資金流動，不會存在被外力干涉，也就是說，在外匯市場，內(nèi)幕交易幾乎為零，相較股票和期貨的控盤，與現(xiàn)貨的對賭和小平臺，外匯能保證交易的嚴(yán)格執(zhí)行，確保投資者在一個公平的環(huán)境下交易。

4.投資的風(fēng)險與利潤差。

投資有風(fēng)險，這是每一個投資者都應(yīng)該明白的。不存在無風(fēng)險的投資，只有風(fēng)險是否可控的投資。對于投資者，風(fēng)險即虧損概率與虧損比率。相較于股票和期貨，操作的不便捷與交易間隔造成的未知風(fēng)險，和現(xiàn)貨較高的保證金占比與手?jǐn)?shù)要求，外匯的循環(huán)交易便捷操作與低保證金甚至可微型手交易的機(jī)制，使得外匯交易對于風(fēng)險的控制，更加得心應(yīng)手與易于把控。

不足之處

1.交易平臺的選擇問題。

任何投資都需要一定的平臺，外匯市場也是有經(jīng)濟(jì)商向個人客戶提供的交易服務(wù)，這也就可能使得一部分不正規(guī)的交易商摻雜其中。一旦選擇了不正規(guī)的交易商，可能會導(dǎo)致不能按投資者最有利的價格進(jìn)行交易。所以在交易商的選擇上，需要確定其是否受監(jiān)管，當(dāng)然鑫榮公司平臺受香港監(jiān)管的，比較嚴(yán)格。

2.復(fù)雜的價格確定過程。

外匯利率是由多重因素影響的，主要取決于全球政治或經(jīng)濟(jì)形式，對于價格的判斷需要全面到位的分析，而不是像其他產(chǎn)品，影響因素相對單一。

3.杠桿和風(fēng)險并存。

高比率的杠桿，意味著投資者可以以更小的資金參與操作，但任何事物都有兩面性，只在于如何使用。所以，對于高杠桿合理的認(rèn)知和使用，會使投資者受益，不合理的利用，卻也會成為投資者的噩夢。

4.高波動的風(fēng)險。

由于宏觀經(jīng)濟(jì)和地緣政治等無法控制，投資者可能會在極為罕見的波動中蒙受損失。頻繁的波動是盈利的機(jī)會，但相應(yīng)也是是提高虧損的概率。所以，一定按要求設(shè)置好止損，而鑫榮公司對消息面的和技術(shù)面的把控，也更為嚴(yán)格。

外匯投資理財方法

一、實(shí)盤：收益高于銀行存款。

外匯實(shí)盤，即通過外匯匯率變動進(jìn)行低買高賣，也就是我們俗稱的“炒匯”。目前，我國外匯實(shí)盤操作和股票一樣，不能做空。當(dāng)投資者預(yù)測到某貨幣的匯率將要上揚(yáng)時，以較低的價格買入該貨幣，當(dāng)匯率上漲時再賣出，以賺取差價。

其實(shí)，“炒匯”不僅限于低買高賣，套息也是一種重要的獲利方式。套息獲利是指通過各國利差進(jìn)行套息，這也是實(shí)盤操作中的一種形式。譬如，目前美元的利率為5.25%，而日元僅為0.5%，美元的利息要遠(yuǎn)高于日元，如果投資者預(yù)期近半年美元兌日元的匯率不會有大的波動，則可以將手中日元轉(zhuǎn)換成美元，從中套取美元5%左右的利息收入，這類套息操作方法，前提是預(yù)計美元兌日元的匯率不會有太大的波動，否則將有可能會出現(xiàn)套息收入無法彌補(bǔ)匯率變動帶來的損失的狀況。

其中實(shí)盤投資雖然收益較低，不過由于其可采用T+0的操作方式，投資者可以在一日內(nèi)多次操作獲得較多的收益和規(guī)避風(fēng)險。

二、外匯期權(quán)：100%以上的高收益。

雖然外匯的實(shí)盤操作可以獲得一定的`收益，但畢竟不能和股票牛市時130%的漲幅相提并論，對于那些剛從股市中“出逃”又偏好高收益的資金而言，這些收益顯然不能滿足他們的需求。

而外匯期權(quán)類似于股市里的權(quán)證，具有將收益放大數(shù)倍的杠桿作用，如果操作得當(dāng)，可以獲得遠(yuǎn)高于股票的收益。外匯期權(quán)實(shí)際上是一種權(quán)利的買賣，投資者在買入該貨幣時，實(shí)際只需交納購買貨幣1%的費(fèi)用，就可以獲得巨大的交易額度。

而外匯期權(quán)則擁有極強(qiáng)的收益放大作用，投資者利用其原理，如果操作得當(dāng)，可以在短期內(nèi)獲得100%甚至更高的收益，這樣的收益即便是目前的股市也望塵莫及。但其收益高風(fēng)險也極高，并非人人都適合。

三、外匯理財產(chǎn)品：大多具有保本性質(zhì)。

對于那些不喜歡冒險的投資者而言，各銀行及外匯經(jīng)紀(jì)商推出的外匯理財產(chǎn)品是不錯的選擇，只需要客戶出資金托管，平臺出技術(shù)人員及軟件平臺跟單交易，這些外匯理財產(chǎn)品大多具有保本性質(zhì)，不少外匯浮動收益產(chǎn)品收益也相當(dāng)不錯。

總之，外匯投資具有多種方式，投資者可以從中找到適合自己的投資方式，以達(dá)到資產(chǎn)優(yōu)化配置的效果。

外匯投資的建議

第一：聞風(fēng)即動

經(jīng)常炒匯的投資者會有一種經(jīng)驗，在市場預(yù)期剛發(fā)布或傳言剛產(chǎn)生時，匯市會馬上作出反應(yīng)，而當(dāng)預(yù)期的事件真正實(shí)現(xiàn)或傳言被證實(shí)時，反而常常出現(xiàn)逆轉(zhuǎn)的行情。

如在美聯(lián)儲的加息過程中，往往在加息之前，美元匯率會基于市場的預(yù)期而有所上升，而到美聯(lián)儲真正宣布加息的那一天，美元反而會有所回調(diào)。

因此投資者在交易時，比較合適的做法是，在聽到好消息時立即買入，一旦消息得到證實(shí)，便立即賣出。反之亦然，當(dāng)壞消息傳出時，立即賣出，一旦消息得到證實(shí)，就立即買回。

第二：“金字塔”法

在第一次買入某種貨幣之后，該貨幣匯率上升，若想加碼增加投資，應(yīng)當(dāng)遵循"每次加碼的數(shù)量比上次少"的原則，就如"金字塔"一樣。因為價格越高，接近頂峰的可能性越大，危險也越大。

第三：順勢操作

在買入或賣出外匯后，遇到市場突然以相反的方向急進(jìn)時，切忌進(jìn)行反向操作。例如，當(dāng)某種外匯連續(xù)上漲一段時間后，交易者追高買進(jìn)了該貨幣，這時行情突然猛跌，便想在低價位加碼，企圖拉低頭一單的匯價，在匯率反彈時一起平倉，避免虧損。這時交易者要特別小心，因為如果匯價已經(jīng)上升了一段時間，此時很可能見"頂"，如果越跌越買，但匯價總不回頭，那么結(jié)果無疑是惡性虧損。

第四：盤局突破

盤局突破時往往會有大行情，最適合建立頭寸。盤局是指匯率處于窄幅波動的局面，此時買家和賣家勢均力敵，暫時處于平衡的狀態(tài)。無論是上升過程還是下跌過程中，突破盤局時所建立的頭寸獲大利的機(jī)會更大。

外匯理財收益來源是什么?

銀行外幣理財產(chǎn)品，是由商業(yè)銀行推出的表外業(yè)務(wù)的一種。與人民幣銀行理財產(chǎn)品不同，外幣理財首先要求投資者要將人民幣兌換成外幣。一般是歐元、美元、澳元、港元、加元等國際貨幣。而按連接標(biāo)分類，可分為利率/匯率掛鉤、外匯掛鉤、指數(shù)掛鉤、股票籃子掛鉤、債券基金掛鉤等;按投資期限分類，可分為短、中、長期的外匯理財產(chǎn)品;按投資的本金風(fēng)險分類，可分為本金100%保障、部分本金保障及不保本的外匯理財產(chǎn)品;按投資的收益風(fēng)險分類，可分為保證收益和浮動收益的理財產(chǎn)品等。

銀行外幣理財產(chǎn)品都有一些投資條件，例如某行美元產(chǎn)品一般是5000元起點(diǎn)，有的產(chǎn)品達(dá)到1萬或2萬美元，追加部分一般是100美元遞增，也有1000美元的。港幣產(chǎn)品一般是5萬港幣，追加部分一般是以1000港幣遞增。

1、從資金投向來看：

外幣理財大致分為固定和結(jié)構(gòu)產(chǎn)品兩類。一種是相對固定收益類型的產(chǎn)品，比如購買美元債券。近期由于受美聯(lián)儲加息等因素影響，美債收益率明顯提升，國內(nèi)商業(yè)銀行投資外幣理財收益也是“水漲船高”。另一種是結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品，如掛鉤黃金、原油價格或者其他外幣匯率走勢等。如果銀行對價格的走勢判斷正確，那么投資者將獲得較高的收益;但銀行一旦判斷失誤，投資者將幾乎沒有任何收益，甚至部分結(jié)構(gòu)性理財?shù)谋窘疬€面臨損失的風(fēng)險。不同的外幣理財產(chǎn)品風(fēng)險和收益情況大相徑庭，在銷售過程中，銀行也會對投資者進(jìn)行風(fēng)險分類，因此投資者要根據(jù)自己的風(fēng)險偏好和理財目標(biāo)，合理選擇外幣理財產(chǎn)品。

2、從資金來源看：

外幣理財分為現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔兩種。因為外幣分為現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔兩種，現(xiàn)匯是銀行頭寸的概念，現(xiàn)鈔是紙質(zhì)貨幣的概念。毫無疑問，管理現(xiàn)匯的成本更低。因此，銀行愿意以更高的價格買入現(xiàn)匯。所以，在購買外幣理財?shù)臅r候，一定要注意自己持有的外幣性質(zhì)來對應(yīng)不同的理財產(chǎn)品。否則一旦現(xiàn)匯變成了現(xiàn)鈔，就得不償失了。

3、從收益情況看：

外資銀行提供的收益最高，國有行收益最低，股份制銀行的收益則在二者之間。對同一幣種來說，存款期限越長，利息差也越大。從費(fèi)率上看，外資銀行也存在一定優(yōu)勢，為了吸引投資者，很多外資行常常會推出優(yōu)惠購匯活動。