什么是基金投資組合

1、固定比例基金投資組合是指對不同風險程度的基金采取恒定比例組合，如我們經(jīng)常提到的基金投資組合(積極型、穩(wěn)健型、防御型)，通常建立組合后就不再進行比例調(diào)整。固定比例基金投資組合的優(yōu)勢：避免人們過于自信或者過于敏感而頻繁調(diào)整投資組合，既節(jié)省時間和精力，又鎖定較長時間的風險收益特性，特別適合那些對證券市場沒有明確判斷或者不愿、不能作出明確判斷的投資者。固定比例基金投資組合的劣勢：可能將錯失某一市場上漲的良機。例如，防御型組合在牛市中錯失股市大漲的機會，相對絕對收益率較低。在證券市場單邊下跌時，固定比例基金投資組合又會喪失改變各類型基金投資比例降低損失的機會。2、浮動比例基金投資組合是指根據(jù)對市場趨勢進行判斷，在不同的市場時期對不同風險特征的基金采取不同比例組合，如在市場處于高位、風險加大時，降低風險資產(chǎn)的比例，提高低風險、無風險資產(chǎn)的比例，降低這個投資的風險;在市場處于低位、估值偏低時，增大風險資產(chǎn)的比例，降低低風險、無風險資產(chǎn)的比例，從而提高潛在收益率。浮動比例基金組合的優(yōu)勢：可以根據(jù)對股票市場、債券市場、貨幣市場的收益和風險大市的及時研判，定期調(diào)整組合，達到較高收益或者降低損失。其劣勢在于，需要投入較多的時間、精力甚至財力，甚至存在做錯方向的風險。

分級基金份額折算的方式

分級基金份額折算的方式分為以下兩種：

1、向上折算：是當母基金凈值達到某個設定的水平(例如1.500或者2.000)時，將分級A和B的凈值重新歸為1，凈值超出1的部分各自分別轉(zhuǎn)換為母基金份額的過程。上折實際上是一個杠桿回撥的過程;

2、向下折算：是當B類凈值低于某個水平(通常為0.25)時，將分級A和B的凈值重新歸為1，分級B的份額按照某個比例(在凈值水平為0.25時比例為1/4)進行縮減，分級A中與B對應的份額保持不變，其他份額(在凈值水平為0.25時比例為3/4)轉(zhuǎn)換為母基金份額的過程。

分級基金份額折算是分級基金因收益分配或周期運作等需要在特定情況下進行的基金份額折算工作。

基金定投還是買入好

若投資者有一定的投資水平，那么可以一次性買入，若投資者的投資水平一般，或是是新手投資者，那么可以定投，定投對投資者的投資水平要求不高，選擇好基金后設置定投即可，定投的優(yōu)勢：1、定時定額分批買入能降低成本;2、不需要盯盤，省時省心;3、取平均收益，不需要止損;4、不需要擇時;5、復利投資。

基金定投要選擇優(yōu)質(zhì)的標的，選擇優(yōu)質(zhì)基金可以從以下三個方面出發(fā)：1、基金經(jīng)理，基金經(jīng)理是基金收益最主要的因素，基金經(jīng)理投資水平好，獲得預期收益越高;2、最大回撤指標，回撤是指基金一段時間內(nèi)凈值從最高到最低的幅度，基金最大回撤越低越好;3、歷史業(yè)績，基金歷史業(yè)績越高代表基金投資回報越高。