金融債券術(shù)語介紹大全

藝潔2分享時間：2024-02-17 05:53:13

在債券市場，債券的種類很多，投資者選擇的債券種類也很多，也因此，我們首先要了解其中的專業(yè)術(shù)語，下面給大家分享關(guān)于金融債券術(shù)語介紹大全，歡迎閱讀!

金融債券術(shù)語

1.專用性。發(fā)行金融債券籌集的資金，一般情況下是?？顚Ｓ茫糜诙ㄏ虻奶貏e貸款。而通過吸收存款所得的資金，通常用于一般性貸款。

2.集中性。在籌資權(quán)利方面，發(fā)行金融債券是集中的，他具有間斷性，而且有一定的規(guī)模限額。而吸收存款對于金融機構(gòu)來說，是經(jīng)常的、連續(xù)的業(yè)務(wù)，而且無限額。

3.高利性。在籌資成本方面，金融債券一般利率較高，相對來說成本較大。而相同期限存款的利率，往往比金融債券低，成本較小。

4.流動性。在流通轉(zhuǎn)讓方面，金融債券不能提前兌取，但它作為一種債券，一般不記名，不掛失，可以抵押，可以在證券市場上流通轉(zhuǎn)讓。存款雖然可以隨時兌取 (尤其是活期存款)，但一般應(yīng)記名，不能在證券市場上流通。

金融債券是什么

金融債券是銀行等金融機構(gòu)作為籌集資金，融資主體發(fā)行的一種有價值的證券債券，也是辨明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證明。根據(jù)法定發(fā)行程序，債券承諾按約定利率定期付息，到期還本。它屬于銀行等金融機構(gòu)的主動負債。

存款資金的一個特點是當經(jīng)濟動蕩時，儲戶很容易急于取款，導致資金來源不穩(wěn)定。從銀行或銀行中部其他商業(yè)銀行借款獲得的資金主要是短期的資金，而金融機構(gòu)往往需要進行一些較長期的投融資，這導致資金來源和資金申請在期限上的矛盾。金融債券的發(fā)行有效解決了這一矛盾。債券在到期前不能提前兌換，只能在市場上轉(zhuǎn)讓，從而保證了籌集資金的穩(wěn)定。同時，金融機構(gòu)可以靈活規(guī)定發(fā)行債券的期限。比如一些長期項目投資，他們可以發(fā)行期限更長的債券。因此，發(fā)行金融債券可以使金融機構(gòu)籌集到穩(wěn)定靈活的資金，有利于優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，擴大長期投資業(yè)務(wù)。

金融債券可以有效解決資金來源不足和銀行等金融機構(gòu)期限錯配的矛盾，一般來說銀行等金融機構(gòu)有三個資金來源，即吸收存款、向其他金融機構(gòu)借款和發(fā)行債券。金融債券可分為以下六類：

(1)央行票據(jù);

(2)證券公司債券;證券公司依法發(fā)行并同意在一定期限內(nèi)還本付息的一種有價證券。

(3)商業(yè)銀行;次級債券商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的本金和利息償還順序在商業(yè)銀行其他負債之后、商業(yè)銀行股權(quán)資本之前的債券。

(4)保險公司次級債券;

(5)證券公司短期融資券;

(6)混合證券。

另外，金融債券也可以按照期限長短分為短期債券、中期債券和長期債券，就像公司債券一樣;按是否注冊分為記名債券和無記名證券;根據(jù)擔保情況分為信用債券和擔保債券;根據(jù)是否可以提前贖回，分為可以提前贖回的債券和不能提前贖回的債券;根據(jù)債券的票面利率是否發(fā)生變化，分為固定利率債券、浮動利率債券和累進利率債券;

金融債券是什么上述內(nèi)容已經(jīng)說的很明白，那么個人如何購買金融債券，購買債券的方式大致可以分為以下三種渠道。

一、交易所。公司債券、可轉(zhuǎn)換債券等。之前在交易所債券市場流通的有賬面式國債、公司債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券。在這個市場上，個人投資者只要在證券公司營業(yè)部開立債券賬戶，就可以像購買股票一樣購買債券，也可以實現(xiàn)債券的差價交易。

二、銀行柜臺。購買儲蓄債券。目前，場外債券市場只提供憑證式政府債券的債券品種，不具備流動性，只出售給個人投資者，更能發(fā)揮儲蓄功能。投資者只能持有到期債券，賺取票面利息收入。然而一些銀行將向投資者提供憑證式政府債券質(zhì)押貸款，提供一定程度的流動性。

三、委托理財。債券基金和固定收益產(chǎn)品。除國債和金融債券外，幾乎所有種類的債券市場都在債券市場上流通，包括次級債券、短期公司融資債券、商業(yè)銀行普通金融債券和外幣債券等。這些品種一般收益較高，但個人投資者不能直接投資。

金融債券是什么就是上述內(nèi)容，這是債券的一種種類，投資者進行投資的時候也要進行一下詳細的了解，除了儲蓄之外現(xiàn)在很多的投資產(chǎn)品都是需要進行仔細研究的，理財產(chǎn)品計算公式可以作為了解內(nèi)容。

金融債券術(shù)語介紹大全

融資融券交易償還債務(wù)方式

一、通常情況下償還融資債務(wù)的方式有下列兩種：

1.通過在證券交易所賣出證券的方式將賣出證券所得的價款用來償還融資款項和利息。

2.直接還款。也就是指投資者將與融資數(shù)量加應(yīng)計利息相等的現(xiàn)金存入信用資金賬戶之后，通過證券公司交易系統(tǒng)申報融資還款指令，從而償還融資款項與利息。

值得投資者注意的是，投資者將信用證券賬戶內(nèi)證券賣出所得的資金，必須先用來償還融資欠款。

二、償還融券債務(wù)的方式有下列兩種：

1.買券還券

可以通過申報“買券還券”指令，買進和融券相同品種的證券，之后再在結(jié)算的時候償還融券證券。這種方式有一個條件，也就是投資者買券還券的申報數(shù)量必須小于融券余量+100股(份)。

2.直接還券

這種方式是指投資者將與融券相同品種的證券從普通證券賬戶向信用證券賬戶轉(zhuǎn)入，或直接用信用證券賬戶買入與融券同品種的證券后，通過向證券公司交易系統(tǒng)申報直接還券指令。證券登記結(jié)算機構(gòu)會根據(jù)指令把有關(guān)證券從客戶信用交易擔保證券賬戶劃轉(zhuǎn)到證券公司融券專用證券賬戶，并相應(yīng)維護投資者信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)。